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एनआरआई के लिए डेरिवेटिव ट्रेडिंग के लिए पूरी मार्गदर्शिका

22 Feb 2022 0 टिप्पणी

डेरिवेटिव निवासी भारतीयों और अनिवासी भारतीयों के लिए समान रूप से एक आकर्षक निवेश विकल्प है। फिर भी, वे कभी-कभी थोड़ा भ्रमित हो सकते हैं। इस सेगमेंट में, आइए जानें कि डेरिवेटिव क्या हैं और आप एनआरआई के रूप में उनमें कैसे निवेश कर सकते हैं।

परिचय:

डेरिवेटिव क्या हैं?

एक व्युत्पन्न एक साधन है जो एक अंतर्निहित परिसंपत्ति से अपना मूल्य प्राप्त करता है। डेरिवेटिव को दही के रूप में सोचें, जो दूध का उप-उत्पाद है। दूध के बिना, आपके पास दही नहीं होता। इसी तरह, अंतर्निहित परिसंपत्ति के बिना, डेरिवेटिव मौजूद नहीं हो सकते हैं। अंतर्निहित परिसंपत्तियां स्टॉक, शेयर बाजार सूचकांक, वस्तुएं, बुलियन, मुद्रा या कुछ और हो सकती हैं।

डेरिवेटिव अद्वितीय उत्पाद हैं जो आपके निवेश पोर्टफोलियो में जोखिमों के प्रबंधन में मदद कर सकते हैं। साथ ही, उनका उपयोग मध्यस्थता या सट्टा अवसरों का लाभ उठाने के लिए किया जा सकता है।

भारत में, अनिवार्य रूप से दो डेरिवेटिव हैं जिनमें एनआरआई सहित लोग निवेश कर सकते हैं। ये हैं:

वायदा

वायदा पूर्व निर्धारित मूल्य पर निर्दिष्ट तिथि पर अंतर्निहित प्रतिभूति को खरीदने या बेचने के लिए संविदात्मक समझौते हैं।  दो प्रकार के वायदा डेरिवेटिव उपलब्ध हैं:

  • इंडेक्स फ्यूचर्स
  • स्टॉक वायदा

 

विकल्प

विकल्प व्युत्पन्न उपकरण हैं जो एक खरीदार को विकल्प देते हैं लेकिन किसी विशेष तिथि पर पूर्व निर्धारित मूल्य पर सुरक्षा खरीदने या बेचने का दायित्व नहीं देते हैं। एक बार फिर, उपलब्ध दो प्रकार के विकल्प हैं:

  • अनुक्रमणिका विकल्प
  • स्टॉक ऑप्शन

 

क्या सभी एनआरआई डेरिवेटिव में व्यापार करने के लिए पात्र हैं?

हाँ। सभी अनिवासी भारतीय विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के तहत निर्धारित कुछ मानदंडों के अधीन और भारतीय रिजर्व बैंक, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड, नेशनल स्टॉक एक्सचेंज, बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज और अन्य नियामक निकायों द्वारा समय-समय पर अनिवार्य के अधीन डेरिवेटिव में व्यापार कर सकते हैं।

यह भी पढ़ें: एनआरआई डीमैट अकाउंट ऑनलाइन प्रक्रियाएं और शुल्क

अनिवासी भारतीयों को दिए जाने वाले व्युत्पन्न उपकरण क्या हैं?

एनआरआई को उपरोक्त सभी प्रकार के व्युत्पन्न उपकरणों की पेशकश की जाती है, जो हैं:

  • इंडेक्स फ्यूचर्स
  • स्टॉक वायदा
  • अनुक्रमणिका विकल्प
  • स्टॉक ऑप्शन

 

क्या एनआरआई डेरिवेटिव ट्रेडिंग के लिए मार्जिन के रूप में शेयरों का उपयोग करने की अनुमति देते हैं?

नहीं। मार्जिन सुविधा के रूप में शेयर एनआरआई ग्राहकों के लिए उपलब्ध नहीं है।

एनआरआई डेरिवेटिव में व्यापार कैसे कर सकते हैं?

नियामकीय दिशानिर्देशों के अनुसार, अनिवासी भारतीय गैर-प्रत्यावर्तनीय आधार पर केवल अपने एनआरओ खाते के साथ डेरिवेटिव में व्यापार कर सकते हैं। एनआरआई अपने नॉन-पिन्स एनआरओ खाते के माध्यम से डेरिवेटिव में व्यापार कर सकते हैं।

डेरिवेटिव पंजीकरण के लिए प्रमाण के रूप में आवश्यक दस्तावेज क्या हैं?

  • एनआरआई डेरिवेटिव फॉर्म
  • पैन की सत्यापित प्रतियां
  • वैध पासपोर्ट कॉपी
  • वित्तीय विवरण दर्शाने वाले दस्तावेजों की प्रति नीचे दी गई है (कोई भी):

     

    • नवीनतम आयकर रिटर्न पावती की प्रतिलिपि (नवीनतम आईटी रिटर्न)
    • नवीनतम वार्षिक खातों की प्रतिलिपि
    • लेटेस्ट फॉर्म 16
    • नवीनतम नेट वर्थ प्रमाण पत्र की प्रतिलिपि
    • नवीनतम वेतन पर्ची
    • पिछले 6 महीनों के लिए बैंक खाता विवरण की प्रतिलिपि (यह आवक की तारीख से होगी)। इसके अलावा, आपको बैंक स्टेटमेंट की एक अलग प्रति देने की ज़रूरत नहीं है यदि इसे पते के प्रमाण के रूप में दिया गया है और 6 महीने की शर्त को पूरा करता है)।
    • डीमैट खाता धारक विवरण की प्रति।

यह भी पढ़ें: एनसीडी में एनआरआई निवेश: पात्रता नियम और कर निहितार्थ

इसलिए भारत में डेरिवेटिव बाजार में व्यापार करने के लिए, एनआरआई को एनआरओ गैर पिन खाता खोलना होगा और उपरोक्त दस्तावेज जमा करने होंगे। ब्रोकिंग हाउस के मौजूदा ग्राहकों को कम दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता हो सकती है क्योंकि उनके पास पहले से ही एक खाता है और निवेशकों को अपने संबंधित ब्रोकर से जांच करने की आवश्यकता है। 

डिस्क्लेमर - आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड - आईसीआईसीआई वेंचर हाउस, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400 025, भारत, दूरभाष संख्या: 022 - 6807 7100 में है। आई-सेक नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (सदस्य कोड: 07730), बीएसई लिमिटेड (सदस्य कोड: 103) और मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (सदस्य कोड: 56250) का सदस्य है और सेबी पंजीकरण सं. इंज़000183631। अनुपालन अधिकारी का नाम (ब्रोकिंग): श्री अनूप गोयल, संपर्क नंबर: 022-40701000, ई-मेल पता: complianceofficer@icicisecurities.com। प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। उपरोक्त सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा।  आई-सेक और सहयोगी उस पर की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई दायित्व स्वीकार नहीं करते हैं। ऊपर दी गई सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है और प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय साधनों या किसी अन्य उत्पाद के लिए खरीदने या बेचने या सदस्यता लेने के लिए प्रस्ताव दस्तावेज या प्रस्ताव के अनुरोध के रूप में उपयोग या विचार नहीं किया जा सकता है। निवेशकों को कोई भी फैसला लेने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर्स से सलाह लेनी चाहिए कि क्या प्रॉडक्ट उनके लिए उपयुक्त है। चुनिंदा न्यायालयों पर लागू स्थानीय कानूनों के आधार पर एनआरआई ग्राहकों के लिए कुछ उत्पादों और सुविधाओं को प्रतिबंधित किया गया है। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्य के लिए है।