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डीमैट खाते के बारे में सब कुछ

27 May 2021 0 टिप्पणी

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डीमैट खाता रखने के लाभ

मुझे यकीन है कि आपने अपने दोस्तों और परिवार के सदस्यों को शेयरों में निवेश के बारे में बात करते हुए सुना होगा। लेकिन क्या आपने कभी देखा है कि शेयर कैसे दिखते हैं? मुझे यकीन है कि आप सोच रहे होंगे कि आपके शेयर खरीदने के बाद वे कहाँ जाते हैं। खैर, अब हम पुराने दिनों की तरह भौतिक रूप में शेयर प्रमाणपत्रों का लेन-देन नहीं करते हैं। भौतिक प्रमाणपत्रों को अब डीमैटरियलाइज़ किया जा सकता है और इलेक्ट्रॉनिक रूप में संग्रहीत किया जा सकता है, इसलिए इसका नाम "डीमैट खाता" है। जब आप शेयर खरीदते हैं, तो वे इस खाते में सुरक्षित रूप से संग्रहीत होते हैं।

डीमैट खाता रखने के विभिन्न कारण:

1. भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों की कोई ज़रूरत नहीं:

अब आपको भौतिक शेयर प्रमाणपत्र रखने की ज़रूरत नहीं है; इसके बजाय, आपके शेयर इलेक्ट्रॉनिक रूप में सुरक्षित रूप से संग्रहीत हैं।

2. असीमित संग्रहण:

शेयर प्रमाणपत्रों की भौतिक परेशानी के बिना, आप एक ही स्थान पर असीमित शेयरों को रख सकते हैं और उनका लेन-देन कर सकते हैं।

3. स्वचालित रूप से अपडेट:

जब कोई कंपनी बोनस इश्यू या स्टॉक स्प्लिट की घोषणा करती है, तो आपके डीमैट खाते में शेयर स्वचालित रूप से अपडेट हो जाते हैं। इन परिवर्तनों को दर्शाने के लिए आपको अपने डिपॉजिटरी प्रतिभागी (जो आपके डीमैट खाते का प्रबंधन करता है) को सूचित करने की आवश्यकता नहीं है।

4. बहुमुखी संपत्ति संग्रहण:

डीमैट खाता केवल शेयरों के लिए नहीं है - आप बॉन्ड, म्यूचुअल फंड, सरकारी प्रतिभूतियाँ और बहुत कुछ भी स्टोर कर सकते हैं।

5. कभी भी, कहीं भी ट्रेड करें:

सबसे बड़ा फ़ायदा यह है कि आप कहीं से भी, कभी भी ट्रेड कर सकते हैं। बस अपने लैपटॉप या स्मार्टफ़ोन पर ट्रेडिंग टर्मिनल खोलें, और आप जाने के लिए तैयार हैं।

6. IPO निवेश आसान बना दिया गया:

आप सीधे IPO (आरंभिक सार्वजनिक पेशकश) के लिए भी आवेदन कर सकते हैं और आकर्षक मूल्यांकन पर शेयर प्राप्त कर सकते हैं।

7. कुशल निपटान:

जब आप ट्रेड या निवेश करते हैं, तो निपटान एक्सचेंज के माध्यम से T+2 कारोबारी दिनों में होता है। हालाँकि, अब जब सब कुछ डिजिटल हो गया है, तो यह प्रक्रिया उपयोगकर्ताओं के लिए पारदर्शी और भरोसेमंद हो गई है।

डीमैट खाता कैसे खोलें

डीमैट खाता खोलना सीधा है! आपको बस ICICI डायरेक्ट जैसी डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट की वेबसाइट पर जाना होगा और अपना खाता खोलना होगा। KYC सत्यापन और व्यक्तिगत सत्यापन के बाद, आपका खाता तैयार हो जाएगा। फिर, आपको केवल अपना बैंक खाता लिंक करना होगा, और आप निवेश शुरू करने के लिए पूरी तरह तैयार हैं।

तो, अपनी निवेश यात्रा में देरी न करें—अभी अपना पोर्टफोलियो बनाना शुरू करें!
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भारतीय शेयर बाजार की कार्यप्रणाली की मूल बातें

हम सभी ने "स्टॉक एक्सचेंज" शब्द सुना है। अगर मुझे इसे आम आदमी को समझाना हो, तो मैं कहूंगा कि स्टॉक एक्सचेंज बस एक ऐसा प्लेटफॉर्म है, जहां स्टॉक का आदान-प्रदान होता है, यानी खरीदा और बेचा जाता है। इस कथन से, कोई व्यक्ति आसानी से समझ सकता है कि अगर वह स्टॉक खरीदना चाहता है या पहले से रखे स्टॉक को बेचना चाहता है, तो वह स्टॉक एक्सचेंज पर ऐसा कर सकता है। भारत में, जब भी इस शब्द का इस्तेमाल किया जाता है, तो यह हमें दो लोकप्रिय स्टॉक एक्सचेंजों की याद दिलाता है: बीएसई और एनएसई। बीएसई का मतलब बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज है, और एनएसई का मतलब नेशनल स्टॉक एक्सचेंज है। साथ ही, बीएसई भारत का पहला स्टॉक एक्सचेंज है, लेकिन ज़्यादातर सभी प्रमुख प्रतिभूतियों का कारोबार दोनों स्टॉक एक्सचेंजों पर होता है। इसलिए, आप उनमें से किसी पर भी स्टॉक खरीद और बेच सकते हैं। इन दो प्राथमिक स्टॉक एक्सचेंजों के अलावा, कुछ और एक्सचेंज हैं, जैसे: कलकत्ता स्टॉक एक्सचेंज, मेट्रोपॉलिटन स्टॉक एक्सचेंज ऑफ़ इंडिया, इंडिया इंटरनेशनल एक्सचेंज, एनएसई इंटरनेशनल एक्सचेंज, नेशनल कमोडिटी एंड डेरिवेटिव्स एक्सचेंज, मल्टी-कमोडिटी एक्सचेंज ऑफ़ इंडिया और इंडियन कमोडिटी एक्सचेंज।

अब सवाल यह है कि स्टॉक एक्सचेंज पर कैसे ट्रेड करें। पहले, इन एक्सचेंजों पर ट्रेडिंग के लिए एक आउटक्राई सिस्टम था जिसमें स्टॉक एक्सचेंजों पर ट्रेड करने के लिए फ्लोर हैंड सिग्नल का इस्तेमाल किया जाता था। लेकिन अब, दोनों एक्सचेंजों ने ट्रेडिंग के एक पूरी तरह से स्वचालित कम्प्यूटरीकृत मोड पर स्विच कर दिया है जिसे क्रमशः BOLT (BSE ऑनलाइन ट्रेडिंग) और NEAT (नेशनल एक्सचेंज ऑटोमेटेड ट्रेडिंग सिस्टम) के रूप में जाना जाता है। उनका उद्देश्य कुशल प्रसंस्करण, स्वचालित ऑर्डर मिलान, ट्रेडों का तेज़ निष्पादन और पारदर्शिता की सुविधा प्रदान करना है।  

तो अब, आप सोच रहे होंगे कि शेयर बाजार में कौन निवेश कर सकता है। शेयर बाजार केवल व्यक्तियों तक ही सीमित नहीं है। यहां तक ​​कि संस्थाएं भी व्यक्तियों की ओर से शेयर बाजार में निवेश कर सकती हैं। तो अब आप कह सकते हैं कि शेयर बाजार में मोटे तौर पर दो तरह के निवेशक होते हैं: खुदरा निवेशक और संस्थागत निवेशक। व्यक्तिगत निवेशक जो ब्रोकरेज फर्म या अन्य माध्यमों के माध्यम से अपने पेशेवर लाभ के लिए अपना पैसा निवेश करते हैं, खुदरा निवेशक होते हैं। एक निवेशक जो आईपीओ में 2 लाख रुपये से कम निवेश करता है, उसे आईपीओ में खुदरा निवेशक माना जाता है। हालांकि, एक संस्थागत निवेशक घरेलू और विदेशी दोनों तरह के वित्तीय संस्थान होते हैं, जैसे बैंक, बीमा कंपनियां, एसेट मैनेजमेंट कंपनियां आदि, जो व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बड़ी मात्रा में निवेश करते हैं। इन निवेशों में बाजार को प्रभावित करने की क्षमता होती है। अब सवाल यह उठता है कि अगर कोई व्यक्ति विदेश में बसने की योजना बना रहा है या लंबे समय से वहां बसा हुआ है, तो क्या वह अभी भी भारतीय शेयर बाजार में निवेश कर सकता है? हां, वह एक एनआरआई के रूप में निवेश कर सकता है। उसे बस भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा नामित बैंकों से पोर्टफोलियो निवेश योजना (पीआईएस) लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता है। उसे भारत में पंजीकृत ब्रोकर के पास एनआरओ (गैर-निवासी साधारण) या एनआरई (गैर-निवासी बाहरी) खाता खोलना होगा। एनआरआई एनआरओ खाते के माध्यम से भी प्रतिभूतियों में निवेश कर सकते हैं।

अब, क्या होगा यदि उस व्यक्ति के पास विदेश जाने से पहले ही डीमैट खाता हो? इस मामले में, आप उसके डीमैट खाते को एनआरओ खाते में बदल सकते हैं, और यह ब्रोकर पुराने डीमैट खाते से शेयरों को नए एनआरओ खाते में स्थानांतरित कर देगा। अब, आप सोच रहे होंगे कि कोई विदेशी भारतीय शेयर बाजार में निवेश कर सकता है या नहीं। हाँ, वे कर सकते हैं, लेकिन उन्हें विदेशी पोर्टफोलियो निवेशक (FPI) के रूप में निवेश करना होगा। FPI नामित डिपॉजिटरी प्रतिभागियों के साथ पंजीकरण करने के बाद भारतीय प्रतिभूतियों में निवेश कर सकते हैं।

अब तक, आप पहले से ही जानते हैं कि शेयरों में निवेश या व्यापार करने के लिए डीमैट खाता होना अनिवार्य है। बहुत पहले, जब कोई व्यक्ति किसी कंपनी के शेयर खरीदता था, तो उसे एक कागजी प्रमाण पत्र दिया जाता था जिसे उसे तब तक संभाल कर रखना होता था जब तक वह वास्तव में उन शेयरों को बेच नहीं देता। और फिर, वह उन प्रमाण पत्रों को नए खरीदार को हस्तांतरित कर देता था। यह प्रक्रिया लंबी, असुविधाजनक, समय लेने वाली थी, और इसमें कुछ गलतियाँ होने का जोखिम भी था। लेकिन डिजिटलीकरण के कारण, वर्ष 1996 के बाद, कागजी शेयर प्रमाणपत्रों की जगह इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणपत्रों और डीमैट खातों ने ले ली। डीमैटरियलाइजेशन वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा भौतिक प्रमाणपत्रों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित किया जाता है, और इसके लिए हमारे पास डिपॉजिटरी हैं। अब, आप केवल डीमैट खाते में शेयर खरीद सकते हैं। वे इलेक्ट्रॉनिक रूप में वहां संग्रहीत होते हैं, और भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों को संरक्षित करने की कोई आवश्यकता नहीं है। साथ ही, आप यहां से आसानी से शेयर बेच सकते हैं। क्या यह सुविधाजनक नहीं है? और डीमैट खाता खोलना बैंक खाता खोलने जितना ही सरल है।

यहां डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया दी गई है- आप इन चरणों का पालन करके किसी भी डिपॉजिटरी प्रतिभागी के साथ ऑनलाइन डीमैट खाता खोल सकते हैं: खाता खोलने का फॉर्म डिजिटल रूप से भरें, डीपी क्लाइंट एग्रीमेंट पर हस्ताक्षर करें और उसे सबमिट करें, केवाईसी मानदंडों को पूरा करें, और अपना क्लाइंट खाता नंबर प्राप्त करें, और अब हम डीमैट खाते के साथ तैयार हैं। फिर, ब्रोकर के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलें क्योंकि ब्रोकर आपको शेयर बाजार में शेयर खरीदने और बेचने के लिए एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करेगा। ज़्यादातर ब्रोकर आपको एक ही बार में डीमैट और ट्रेडिंग दोनों अकाउंट खोलने की अनुमति देते हैं। कुछ ब्रोकर आपको डीमैट और ट्रेडिंग के साथ-साथ बैंक अकाउंट खोलने की भी अनुमति देते हैं और ऐसे अकाउंट को थ्री-इन-वन अकाउंट कहा जाता है।

तो, आइए जानें कि आप शेयर बाज़ार में कैसे निवेश कर सकते हैं। सबसे पहले और सबसे ज़रूरी, जिस कंपनी में आप निवेश करना चाहते हैं, उसके बारे में अच्छी जानकारी हासिल करें। अगर आप कोई शेयर खरीदना चाहते हैं, तो आपका ब्रोकर सेल ऑर्डर देखने के लिए स्टॉक एक्सचेंज को अनुरोध भेजता है। एक बार जब स्टॉक एक्सचेंज सहमत कीमत पर सेल ऑर्डर से मेल खाता है, तो लेनदेन को अंतिम रूप दिया जाता है। ब्रोकर को स्टॉक एक्सचेंज से पुष्टि मिलती है, जो आपको सफल लेनदेन के बारे में सूचित करता है। और इन गतिविधियों को पूरा करने में एक सेकंड का अंश लगता है। अब, क्लियरिंगहाउस या डिपॉजिटरी फंड और शेयरों के हस्तांतरण की शुरुआत करते हैं। इसे सेटलमेंट प्रक्रिया के रूप में जाना जाता है। सेटलमेंट चक्र में दो कार्य दिवस लगते हैं। फिर DP आपके डीमैट खाते में खरीदे गए शेयर जमा कर देता है और आपके लिंक किए गए बैंक खाते से राशि डेबिट हो जाती है। और बेचने की स्थिति में, आपको अपना पैसा मिल जाएगा, और शेयर आपके डीमैट खाते से डेबिट हो जाएंगे। यह प्रक्रिया बहुत तेज़ और सुविधाजनक है।  

लेकिन आप शेयर बाजार में चलन को कैसे समझते हैं? यहाँ, आइए इन दो शब्दों को समझने की कोशिश करते हैं: बुल और बियर। बुल का मतलब है कि शेयर की कीमत बढ़ रही है या बढ़ने की उम्मीद है, जबकि बियर का मतलब है कि शेयर की कीमत गिर रही है या गिरने की उम्मीद है। लेकिन बुल और बियर क्यों? क्या आप जानते हैं कि एक बुल अपने सींगों को हवा में उछालकर अपने प्रतिद्वंद्वी पर कैसे हमला करता है? यह सही है। बुल के हमले की इस ऊपर की गति की तुलना शेयर बाजार की कीमतों के ऊपर की ओर बढ़ने से की जाती है। जबकि, एक बियर अपने प्रतिद्वंद्वी पर कैसे हमला करता है? अपने पंजे को ज़मीन की ओर घुमाकर। यहाँ, बियर के हमले की नीचे की ओर गति की तुलना शेयर बाजार की कीमतों के नीचे की ओर बढ़ने से की जाती है।
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डीमैट खाता कैसे चुनें?

डीमैट खाता क्या है?

डीमैट खाता आपको अपने निवेश को डिजिटल रूप से संग्रहीत करने की अनुमति देता है।

आपको क्या देखना चाहिए?

यहाँ कुछ बातों पर विचार करना चाहिए:

  1. प्रतिष्ठा:

    एक डीपी या ब्रोकर चुनें जिसकी अच्छी प्रतिष्ठा हो।

  2. सुविधा:

    ऐसा चुनें जो आपको कुछ ही क्लिक में ऑनलाइन खाता खोलने की सुविधा दे।

  3. पैसे का मूल्य:

    शुल्कों पर विचार करें। कई ब्रोकर पहले साल के लिए खाता खोलने और एएमसी से छूट देते हैं।

  4. 3-इन-1 खाता:

    3-इन-1 खाता ट्रेडिंग और बचत खाते को डीमैट के साथ जोड़ता है, जिससे आप बिना किसी परेशानी के निवेश कर सकते हैं।

  5. बेसिक खाता:

    अगर आप ज़्यादा निवेश नहीं करते हैं, या आपके पास 50 हज़ार से कम होल्डिंग है, तो बेसिक सर्विसेज़ डीमैट (BSDA) खाता चुनें।
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मैं डीमैट खाता कैसे खोल सकता हूँ?

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