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एनआरआई भारतीय शेयर बाजार में कैसे निवेश कर सकते हैं?

14 Mins 25 Jul 2022 0 COMMENT

 

अनिवासी भारतीय शेयर बाजारों में विभिन्न मध्यस्थों के माध्यम से भारतीय शेयरों में आसानी से निवेश कर सकते हैं। ऐसे निवेशों के लिए भारतीय रिज़र्व बैंक जैसे नियामकों द्वारा निर्दिष्ट दिशानिर्देश हैं जिनका ऐसे निवेश करते समय पालन किया जाना चाहिए। एक एनआरआई पोर्टफोलियो निवेश योजना (पीआईएस) खाते के माध्यम से भारतीय शेयरों में निवेश कर सकता है। पीआईएस खाते की आवश्यकता विशेष रूप से तब होती है जब विदेशी फंड का उपयोग प्रत्यावर्तनीय आधार पर निवेश के लिए किया जा रहा हो। वैकल्पिक रूप से, एनआरआई भारतीय शेयरों में निवेश करने के लिए एनआरओ खाते से अपने भारतीय फंड का भी उपयोग कर सकते हैं।

सभी एनआरआई निवेश विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के अनुसार नियंत्रित होते हैं।

एनआरआई कौन है?

फेमा के अनुसार, एक एनआरआई एक भारतीय निवासी या भारतीय मूल का व्यक्ति है जो रोजगार, शिक्षा या व्यवसाय आदि के लिए भारत से बाहर रहता है। एनआरआई को दो अन्य शर्तों को भी पूरा करना होगा :

<उल शैली='पाठ-संरेखण: औचित्य;'>
  • उन्हें पिछले वित्तीय वर्ष के दौरान 183 दिनों से अधिक या उससे अधिक समय तक विदेश में रहना चाहिए                            ;                     ;               
  • या

    <उल शैली='पाठ-संरेखण: औचित्य;'>
  • उन्हें पिछले वर्ष के दौरान 60 दिनों से कम और पिछले वर्ष से पहले के चार वर्षों के दौरान कुल मिलाकर 365 दिनों से कम समय के लिए भारत में रहना होगा।
  • PIS खाता

    PIS खाता पोर्टफोलियो निवेश योजना के लिए है। पीआईएस खाता एनआरआई को भारतीय स्टॉक एक्सचेंजों में शेयर और परिवर्तनीय डिबेंचर खरीदने और बेचने में सक्षम बनाता है। इसका उपयोग वैध बैंकों के माध्यम से सूचीबद्ध प्रतिभूतियों में सभी एनआरआई लेनदेन को रूट करने के लिए किया जाता है, जिन्हें इन निवेशों पर आरबीआई को रिपोर्ट करना होता है।

    खरीदारी खाते से डेबिट की जाती है जबकि बिक्री क्रेडिट की जाती है। आरबीआई को ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलने के लिए एक पीआईएस अनुमति पत्र प्रदान करने की आवश्यकता है। पीआईएस-सक्षम खाता एनआरई या एनआरओ खाता हो सकता है। एनआरई खाते धन के प्रत्यावर्तन की अनुमति देते हैं, जबकि एनआरओ खाते इसकी अनुमति नहीं देते हैं। एक एनआरआई अपनी जरूरतों के आधार पर दोनों में से किसी एक को चुन सकता है या दोनों को चुन सकता है।

    ट्रेडिंग और डीमैट खाते 

    RBI भारत में सभी NRI निवेशों को ट्रैक करने के लिए PIS खातों का उपयोग करता है। एनआरआई को शेयर बाजार में काम करने के लिए ट्रेडिंग और डीमैट खातों की भी आवश्यकता होती है। इन खातों को पीआईएस खाते से लिंक करना होगा।

    ट्रेडिंग कैसे काम करती है?

    इन औपचारिकताओं के अलावा, एनआरआई के लिए वास्तविक व्यापार प्रक्रिया भारतीय निवासियों के समान ही है। हालाँकि, कुछ बातों को ध्यान में रखना होगा। एनआरआई/पीआईओ के लिए समग्र निवेश की सीमा भारतीय कंपनी की चुकता पूंजी का 10 प्रतिशत है। और एनआरआई/पीआईओ के लिए व्यक्तिगत निवेश की सीमा भारतीय कंपनी की चुकता पूंजी का 5 प्रतिशत है। कंपनियों की सूची आरबीआई की वेबसाइट पर पाई जा सकती है।

    एनआरआई को भी इंट्राडे ट्रेडिंग में शामिल होने की अनुमति नहीं है। उन्हें ऐसे निवेश करने होंगे जो डिलीवरी-आधारित हों।

    एनआरआई पर कर प्रभाव

    भारतीय पूंजी बाजार निवेश के आकर्षक साधन हैं। और इसलिए, वे दुनिया भर से निवेशकों को ढूंढते हैं। इस निवेशक बिरादरी में, एनआरआई का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। एनआरआई रोजगार, शिक्षा और व्यवसाय के लिए समृद्ध देशों में प्रवास कर सकते हैं, लेकिन जब इक्विटी निवेश की बात आती है, तो उनका गृह देश उनके पसंदीदा में से एक रहता है।

    क्या आप जानते हैं कि इक्विटी उपकरणों के माध्यम से अर्जित पूंजीगत लाभ पर एनआरआई के लिए कुछ कर निहितार्थ हैं? और ये निहितार्थ वित्तीय योजनाओं को भी बाधित कर सकते हैं। इसलिए, यदि आप एक एनआरआई हैं, तो आपको अधिक गहराई में जाने से पहले इन निहितार्थों के बारे में पता होना चाहिए -निवेश">इक्विटी निवेश.

    पूंजीगत संपत्ति के हस्तांतरण से उत्पन्न होने वाले लाभ या लाभ को “पूंजीगत लाभ” कहा जाता है। दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (एलटीसीजी) का तात्पर्य 1 वर्ष से अधिक समय तक रखी गई वित्तीय संपत्तियों की बिक्री/हस्तांतरण से होने वाले लाभ से है और 1 वर्ष से कम समय तक रखी गई प्रतिभूतियां अल्पावधि पूंजीगत लाभ (एसटीसीजी) के अधीन हैं। हालाँकि, इक्विटी निवेश से रुपये तक का दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ। 1 लाख को टैक्स से छूट दी गई है.

    भारत में, एनआरआई से दीर्घकालिक और अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर लगाया जाता है और इसे स्रोत पर काटा जाता है। 1 अप्रैल 2022 तक टीडीएस दरें नीचे दी गई हैं: 

    <तालिका शैली = "चौड़ाई: 100%;" बॉर्डर='1' सेलस्पेसिंग='0' सेलपैडिंग='0' संरेखित करें='बाएं'>

    सेगमेंट

    आधार टीडीएस दर

    अधिभार

    एडु। उपकर (4%)

    कुल टीडीएस

    इक्विटी एलटीसीजी

    10

    1.5

    0.46

    11.96

    इक्विटी एसटीसीजी 

    15

    2.25

    0.69

    17.94

     

    एनआरआई ट्रेडिंग कम डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ क्या हैं?

    एक एनआरआई के रूप में, आप ट्रेडिंग और डीमैट खाते की मदद से भारतीय शेयर बाजार में व्यापारिक गतिविधियों में शामिल हो सकते हैं। आप नीचे सूचीबद्ध कुछ बुनियादी दस्तावेज़ जमा करके किसी अधिकृत बैंक या वित्तीय संस्थान में इसे आसानी से खोल सकते हैं:

    • आपके भारतीय पासपोर्ट, विदेशी पासपोर्ट (यदि कोई हो), पीआईओ कार्ड, ओसीआई कार्ड की प्रतियां
    • आपके वीज़ा की एक वैध प्रति
    • पैन कार्ड
    • फेमा (विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम) घोषणा प्रपत्र
    • FATCA (विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम) घोषणा प्रपत्र
    • विदेशी पते का प्रमाण
    • फोटोग्राफ
    • केवाईसी

     

    डीमैट कम ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए आपको खाता खोलने के फॉर्म के साथ ये दस्तावेज़ जमा करने होंगे।

    कुछ प्रमुख पहलू क्या हैं जिन्हें एनआरआई को भारतीय इक्विटी में व्यापार करते समय याद रखना चाहिए?

    एक एनआरआई के रूप में आप भारतीय शेयर बाजार में व्यापार कर सकते हैं। हालाँकि, ध्यान में रखने योग्य सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में से एक यह है कि चूंकि आप विदेश में रहेंगे, इसलिए आपको अपनी ओर से कार्य करने वाली एक पार्टी की आवश्यकता होगी। इस प्रकार, आप भारतीय इक्विटी बाजार में निवेश करते समय निम्नलिखित तीन विकल्पों पर भरोसा कर सकते हैं:

    <उल शैली='पाठ-संरेखण: औचित्य;'>
  • मैंडेट धारक: आप भारत में अपने निवेश को आगे बढ़ाने और अपने एनआरई और एनआरओ खातों को प्रबंधित करने में सहायता के लिए एक मैंडेट धारक को नामांकित कर सकते हैं।
  • पॉवर ऑफ अटॉर्नी: आप एक भारतीय निवासी पावर ऑफ अटॉर्नी नियुक्त करके भी भारत में शेयरों में निवेश कर सकते हैं। ध्यान रखें कि यदि आप अपनी ओर से कार्य करने के लिए पावर ऑफ अटॉर्नी चाहते हैं तो आपको प्रक्रिया पूरी करनी होगी और बैंक में संबंधित दस्तावेज जमा करने होंगे।
  • ब्रोकरेज फर्म: यदि आप केवाईसी प्रक्रिया पूरी करते हैं और अन्य अनुपालन दिशानिर्देशों को पूरा करते हैं तो आप ब्रोकरों के माध्यम से भारत में स्टॉक ट्रेडिंग में भी भाग ले सकते हैं।
  • आपको यह भी याद रखना चाहिए कि आपको भारतीय निवासियों के समान पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करना होगा। जहां तक ​​लाभांश का सवाल है, आप भी टीडीएस के अधीन होंगे।

    यदि आप फ्यूचर्स और ऑप्शंस में व्यापार करना चाहते हैं, तो आप केवल एक गैर-प्रत्यावर्तनीय एनआरओ खाते का उपयोग कर पाएंगे और आपको अपने कस्टोडियल पार्टिसिपेंट कोड की आवश्यकता होगी। एनआरआई को भारतीय इक्विटी में केवल डिलीवरी के आधार पर व्यापार करने की अनुमति है। इसके अलावा, एनआरआई को मुद्रा डेरिवेटिव और वस्तुओं में व्यापार करने की अनुमति नहीं है।

    निष्कर्ष

    भारत सरकार शेयर बाजारों में निवेश करने के लिए सभी प्रकार के प्रतिभागियों का स्वागत करती है। एनआरआई शेयर बाजारों में तब तक निवेश कर सकते हैं जब तक वे नियामकों द्वारा निर्दिष्ट दिशानिर्देशों का पालन करते हैं। यदि आप एक एनआरआई हैं और एक ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलना चाहते हैं, तो अपनी पसंद के सेबी-पंजीकृत ब्रोकर से संपर्क करें और औपचारिकताएं शुरू करें।

    अस्वीकरण: आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड में है - आईसीआईसीआई वेंचर हाउस, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400 025, भारत, टेलीफोन नंबर: 022 - 6807 7100। आई-सेक भारत के नेशनल स्टॉक एक्सचेंज का सदस्य है लिमिटेड (सदस्य कोड: 07730), बीएसई लिमिटेड (सदस्य कोड: 103) और मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड के सदस्य (सदस्य कोड: 56250) और सेबी पंजीकरण संख्या रखते हैं। INZ000183631. अनुपालन अधिकारी का नाम (ब्रोकिंग): श्री अनूप गोयल, संपर्क नंबर: 022-40701000, ई-मेल पता: complianceofficer@icicisecurities.com। प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। यहां ऊपर दी गई सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा।  आई-सेक और सहयोगी कंपनियां निर्भरता में की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई देनदारी स्वीकार नहीं करती हैं। यहां ऊपर दी गई सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है और इसे प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय उपकरणों या किसी अन्य उत्पाद को खरीदने या बेचने या सदस्यता लेने के प्रस्ताव दस्तावेज़ या प्रस्ताव के आग्रह के रूप में उपयोग या विचार नहीं किया जा सकता है। निवेशकों को कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकारों से परामर्श लेना चाहिए कि क्या उत्पाद उनके लिए उपयुक्त है। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है।