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क्या मुद्रास्फीति के विरुद्ध बचाव के रूप में सोना अभी भी मूल्यवान है?

14 Mins 28 Sep 2022 0 COMMENT

 

सोने को आमतौर पर मुद्रा के गिरते मूल्य और परिणामस्वरूप दैनिक जीवन यापन की बढ़ती कीमतों के खिलाफ एक बचाव उपकरण माना जाता है। मुद्रास्फीति के दौरान, जैसे-जैसे मुद्रा का मूल्य गिरता है, दैनिक जीवन यापन की लागत बढ़ती है और इसका असर लोगों की बचत और निवेश पर पड़ने लगता है।

इसलिए, निवेशक आमतौर पर मुद्रास्फीति से बचाव के लिए सोने में निवेश करते हैं, क्योंकि यह एक दुर्लभ वस्तु है और समय के साथ इसका मूल्य आमतौर पर बढ़ता है। वर्तमान में, भारत में मुद्रास्फीति 3.21% है, जो वर्ष की शुरुआत की तुलना में अधिक है।

यदि आप यह जानने के इच्छुक हैं कि क्या बढ़ती कीमतों के खिलाफ बचाव के रूप में मुद्रास्फीति और सोने के बीच अभी भी एक विश्वसनीय संबंध है, तो यहां आपको जानने की आवश्यकता है।

मुद्रास्फीति बचाव क्या है?

मुद्रास्फीति बचाव क्रय शक्ति में गिरावट के साथ आपकी बचत और निवेश को उनके मूल्य में कमी से बचाने का एक तरीका है।

उदाहरण के लिए, 3.21% मुद्रास्फीति दर को ध्यान में रखते हुए, आज आपके ₹1 लाख की वास्तविक कीमत एक वर्ष बाद लगभग ₹96,790 हो सकती है।

इसलिए, बढ़ती मुद्रास्फीति से बचाव का अर्थ है किसी ऐसी संपत्ति में निवेश करना जो समय के साथ अपना मूल्य बनाए रख सके। निवेशक सोने को एक बचाव उपकरण के रूप में देखते हैं क्योंकि मुद्रा की क्रय शक्ति घटने पर भी इसका मूल्य आमतौर पर स्थिर रहता है।

हालांकि, आपको यह ध्यान रखना चाहिए कि यदि ब्याज दर मौजूदा मुद्रास्फीति से कम है, तो सोना आमतौर पर एक आकर्षक निवेश विकल्प बन जाता है।

यदि ब्याज दर मुद्रास्फीति से अधिक तेज़ी से बढ़ती है, तो सोना कम आकर्षक हो जाता है।

सोने में निवेश मुद्रास्फीति के विरुद्ध बचाव का साधन क्यों है?

अब जब आपको मुद्रास्फीति से बचाव के मूल सिद्धांतों की जानकारी हो गई है, तो आइए देखें कि बढ़ती मुद्रास्फीति और इसके विरुद्ध सोने में निवेश आपके लिए कैसे फायदेमंद हो सकता है:

1. समय के साथ स्थिरता

निवेशकों द्वारा सोने को बचाव साधन के रूप में पसंद करने का एक मुख्य कारण यह है कि मुद्रास्फीति के दौरान सोने की कीमत आमतौर पर स्थिर रहती है। मुद्रास्फीति के दौर में आपके निवेशित शेयरों का मूल्य घट सकता है, जबकि सोना आमतौर पर अपना मूल्य बनाए रखता है।

अब आप सोच रहे होंगे कि क्या सोना मुद्रास्फीति को मात देता है?

इसके लिए, ध्यान दें कि यद्यपि यह मुद्रास्फीति से आगे नहीं निकल सकता है, लेकिन वस्तु के ऐतिहासिक प्रदर्शन के अनुसार सोना आमतौर पर मुद्रास्फीति के साथ तालमेल बनाए रखता है।

2. मुद्रा अवमूल्यन से सुरक्षा

बढ़ती मुद्रास्फीति के साथ, कागजी मुद्रा का मूल्य घट जाता है। हालांकि, ऐसे परिदृश्य में, सोने जैसी कीमती धातुओं में निवेश आमतौर पर बढ़ जाता है और उनकी कीमतों को ऊपर की ओर धकेल देता है। इसका तात्पर्य यह है कि सोने में निवेश करके, आप मुद्रा के मूल्य में गिरावट आने पर भी अपनी संचित संपत्ति की क्रय शक्ति को बनाए रख सकते हैं।

3. तरलता में आसानी

आप शेयर बाजार के माध्यम से सोने में निवेश कर सकते हैं (जैसे गोल्ड ईटीएफ, गोल्ड फंड, सोने की खनन कंपनियों के शेयर आदि) और बाजार के समय के दौरान उन्हें आसानी से बेच सकते हैं।

यह तरलता सुनिश्चित करती है कि बढ़ती कीमतों या आर्थिक अनिश्चितता के दौर में, निवेशक सोने में निवेश के माध्यम से अपनी संपत्ति के मूल्य को संरक्षित करते हुए, अपने निवेश को तुरंत समायोजित कर सकें।

जनवरी 2026 में, सोने के ईटीएफ में वैश्विक निवेशकों की जबरदस्त रुचि देखी गई, जिसने एक ही महीने में $19 बिलियन आकर्षित किया, जो अब तक का सबसे अधिक है। यह तीव्र प्रवाह दर्शाता है कि निवेशक बाजार की अस्थिरता और मुद्रास्फीति से बचाव के लिए सोने की ओर रुख कर रहे हैं।

ऐतिहासिक उदाहरण जहां सोने ने संपत्ति की रक्षा करने में मदद की

जैसा कि आपने देखा है, जब मुद्रास्फीति होती है और इसके लिए सोने में निवेश किया जाता है, तो यह आमतौर पर काम करता है; बेहतर समझ के लिए कुछ ऐतिहासिक संदर्भों पर एक नज़र डालें:

1. 1991 का आर्थिक संकट

भारत के विदेशी मुद्रा भंडार में कमी के कारण, भारत सरकार ने अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ) से ऋण लेने के लिए 67 टन सोना गिरवी रखा। व्यापक आर्थिक परिप्रेक्ष्य से देखें तो यह दर्शाता है कि अनिश्चितता के समय में सोना एक महत्वपूर्ण परिसंपत्ति के रूप में कार्य करता है।

2. मुद्रास्फीति के दौरान सोने में निवेश

2008 के वित्तीय संकट और उससे उत्पन्न मुद्रास्फीति के दौरान, 24 कैरेट सोने की औसत कीमत 2009 तक ₹12,500/10 ग्राम से बढ़कर ₹14,500/10 ग्राम हो गई।

3. 2016 का विमुद्रीकरण

2016 में, जब विमुद्रीकरण के तहत ₹500 और ₹1,000 के नोटों पर प्रतिबंध लगा दिया गया, तो सोने में निवेश की मांग भी बढ़ गई।

उदाहरण के तौर पर, यह सोने को एक हेजिंग टूल के रूप में साबित करता है।

4. कोविड-19 महामारी

कोविड-19 महामारी के संकट के दौरान, निवेशकों ने सोने को एक सुरक्षित निवेश विकल्प के रूप में चुना। 2019 में ₹35,220 प्रति 10 ग्राम सोने की कीमत 2020 में बढ़कर ₹48,651 हो गई, जो 38% की वृद्धि दर्शाती है।

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मुद्रास्फीति से अपनी संपत्ति की रक्षा के लिए सोने में निवेश कैसे करें?

अब तक, आपको इस सवाल का जवाब मिल गया होगा कि क्या सोना मुद्रास्फीति से सुरक्षा प्रदान करता है? तो आइए सोने में निवेश करने के विभिन्न तरीकों पर एक नज़र डालें: 1. गोल्ड ईटीएफ और खनन स्टॉक गोल्ड ईटीएफ के साथ, आप सोने को भौतिक रूप से खरीदे बिना उसमें निवेश कर सकते हैं और बाजार के समय के दौरान उसका व्यापार कर सकते हैं। आप सोने की खनन कंपनियों के शेयरों में निवेश करने का विकल्प भी चुन सकते हैं और उन कंपनियों के विकास के साथ संभावित वृद्धि का लाभ उठा सकते हैं। 2. भौतिक और डिजिटल सोना आप भौतिक सोना (जैसे आभूषण, सोने की छड़ें आदि) भी खरीद सकते हैं और इसे सुरक्षित तिजोरियों में रख सकते हैं। कुछ ऑनलाइन प्लेटफॉर्म आपको डिजिटल सोना खरीदने की सुविधा देते हैं, जिसके लिए भौतिक भंडारण की आवश्यकता नहीं होती है।

मुद्रास्फीति से बचाव के लिए सोने में निवेश करने से पहले ध्यान देने योग्य मुख्य बातें

मुद्रास्फीति और सोने के बीच संबंध को समझने के बाद, इस कीमती धातु में निवेश करने के कुछ व्यावहारिक तरीकों पर ध्यान दें:

  • ईटीएफ या खनन कंपनी के शेयरों में निवेश करते समय, आपको सूचित निर्णय लेने के लिए मौजूदा बाजार रुझानों का आकलन करना चाहिए।
  • यदि आप भौतिक सोने में निवेश कर रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपके पास उचित भंडारण सुविधा है और इसके रखरखाव का ध्यान रखें।
  • सोने के मूल्य में अल्पावधि में उतार-चढ़ाव हो सकता है, लेकिन दीर्घकालिक दृष्टिकोण से, इसके मूल्य में वृद्धि होने की प्रवृत्ति होती है।

अंत में

मुद्रास्फीति और सोने के बीच एक समान संबंध है। जहां मुद्रा का मूल्य मुद्रास्फीति के साथ घटता है, वहीं सोने का मूल्य आमतौर पर बढ़ता है। इसलिए, निवेशक अपनी क्रय शक्ति की रक्षा के लिए सोने को एक सुरक्षित निवेश मानते हैं।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. मुद्रास्फीति से बचाव के लिए मुझे कितना सोना खरीदना चाहिए?

विशेषज्ञों के अनुसार, एक निवेशक के रूप में, आपको मुद्रास्फीति से बचाव के लिए अपनी पूंजी का 10% से 15% सोने में निवेश करना चाहिए।

2. क्या सोना भारत में मुद्रास्फीति को मात दे सकता है?

सोने के ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर, यह मुद्रास्फीति को मात नहीं देता या उससे आगे नहीं निकल पाता, लेकिन संभावित रूप से उसके साथ तालमेल बनाए रखता है।

3. क्या आरबीआई की नीतियां भारत में सोने की कीमतों को प्रभावित कर सकती हैं? हां, आरबीआई की नीतियां आमतौर पर सोने की कीमतों को प्रभावित करती हैं। उदाहरण के लिए, ब्याज दरों में वृद्धि से भारत में सोने का मूल्य आमतौर पर कम हो जाता है। 4. भारत में सोने में निवेश पर कराधान के नियम क्या हैं? भौतिक या डिजिटल सोना बेचते समय, 2 साल से अधिक समय तक रखने पर 12.5% ​​दीर्घकालिक संचयी कर (एलटीसीजी) लागू होता है और 2 साल से कम समय के लिए रखने पर आपके कर स्लैब के अनुसार एसटीसीजी लागू होता है। गोल्ड ईटीएफ और म्यूचुअल फंड में क्रमशः 1 और 2 साल से अधिक समय तक रखने पर 12.5% ​​दीर्घकालिक संचयी कर (एलटीसीजी) लगता है और इन समय सीमाओं से कम समय के लिए रखने पर आपके कर स्लैब के अनुसार एसटीसीजी लागू होता है। 5. क्या सोना रियल एस्टेट निवेश जैसे विकल्पों से बेहतर निवेश है? आसान खरीद-बिक्री के दृष्टिकोण से, रियल एस्टेट निवेश जैसे विकल्पों की तुलना में सोने में निवेश आमतौर पर बेहतर होता है।

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पिछले दो वर्षों में मुद्रास्फीति के मुकाबले सोने के बाजार की गतिविधियों से हमने देखा है कि मुद्रास्फीति और मुद्रास्फीति के बीच कोई सीधा संबंध नहीं है और सोने की कीमतें व्यापक रूप से स्थिर अवस्था में हैं। मुद्रास्फीति की तुलना में, सोने का बाजार ब्याज दर, भू-राजनीतिक तनाव और केंद्रीय बैंकों के ब्याज दर संबंधी निर्णयों जैसे अन्य आर्थिक कारकों से अधिक प्रभावित होता है।
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