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Hybrid Mutual Funds क्या हैं?

ICICI Securities 07 Dec 2021 0 टिप्पणी

परिचय

म्यूचुअल फंड निवेशकों को मोटे तौर पर तीन निम्नलिखित विभिन्न श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता है - जोखिम लेने वाले, सुरक्षित खिलाड़ी और गारंटीकृत वापसी चाहने वाले। पहली श्रेणी इक्विटी फंडों में निवेश करती है, जबकि दूसरी श्रेणी डेट फंड्स का चयन करती है, और तीसरा प्रकार हाइब्रिड फंड है।

Hybrid Mutual Funds क्या हैं?

एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड विविधीकरण का आनंद लेने और समग्र जोखिम को कम करने के लिए इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है। इक्विटी और डेट का एक आदर्श मिश्रण, एक हाइब्रिड फंड डेट फंड की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करता है और इक्विटी फंडों की तुलना में कम जोखिम है। यह लंबी अवधि में धन की सराहना प्राप्त करने में मदद करता है और अल्पावधि में नियमित आय उत्पन्न करता है। यदि आप म्यूचुअल फंड निवेश के लिए नए हैं और इक्विटी एक्सपोजर प्राप्त करना चाहते हैं, तो हाइब्रिड फंडपर विचार करें।

हाइब्रिड फंड के प्रकार

हाइब्रिड निधियों को परिसंपत्ति आवंटन के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है। कुछ फंडों में उच्च इक्विटी आवंटन होता है, जबकि कुछ अन्य ऋण की ओर झुकाव रखते हैं। यहां विभिन्न प्रकार के हाइब्रिड फंड हैं।

इक्विटी उन्मुख फंड: जब फंड इक्विटी में कुल परिसंपत्तियों के 65% से अधिक का निवेश करता है, तो यह इक्विटी-ओरिएंटेड फंड है। शेष ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों में निवेश किया जाता है। फंड में इक्विटी पहलू में हेल्थकेयर, फाइनेंस, ऑटोमोबाइल और कुछ अन्य क्षेत्र शामिल हैं।

ऋण उन्मुख धन: वे डेट इंस्ट्रूमेंट्स के लिए कुल परिसंपत्तियों के 65% से अधिक का निवेश करते हैं। इसमें बांड, डिबेंचर, सरकारी प्रतिभूतियां, ट्रेजरी बिल और बहुत कुछ जैसे निश्चित आय वाले निवेश शामिल हैं।

आर्बिट्राज फंड: यहां का फंड मैनेजर एक मार्केट में कम लागत पर स्टॉक खरीदता है और हाई रिटर्न जेनरेट करने के लिए अलग मार्केट में ऊंचे दाम पर बेचता है। लेकिन आर्बिट्राज के अवसर आसानी से उपलब्ध नहीं हैं, और ऐसे मामलों में, फंड ऋण उपकरणों में निवेश कर सकते हैं। फंड डेट फंड्स की तरह सुरक्षित है। जब लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ कर की बात आती है तो उन्हें इक्विटी फंड की तरह व्यवहार किया जाता है।

संतुलित धन: वे इक्विटी और इक्विटी से संबंधित साधनों में न्यूनतम 65% और ऋण साधनों में शेष राशि का निवेश करते हैं। टैक्स के लिए इन्हें इक्विटी फंड माना जाता है, लेकिन आपको 1 लाख रुपये तक के लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन पर टैक्स छूट मिलती है। बैलेंस्ड फंड इक्विटी निवेश के साथ आने वाली अस्थिरता को कम करते हैं।

मासिक-आय योजनाएं: यह एक हाइब्रिड फंड है जो मुख्य रूप से निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों में निवेश करता है और इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों के लिए आवंटित एक छोटा सा हिस्सा है। यह शुद्ध ऋण योजनाओं की तुलना में अधिक रिटर्न उत्पन्न करता है और निवेशकों को नियमित आय प्रदान करता है। इस तरह का हाइब्रिड फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो इक्विटी में निवेश का जोखिम नहीं लेना चाहते हैं और लगातार आय चाहते हैं। यह निवेश लक्ष्यों और जोखिम की भूख को ध्यान में रखते हुए एक फंड का चयन करने में मदद करता है।

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