एसआईपी: सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान का अर्थ और लाभ

सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) निवेश के सबसे सुविधाजनक तरीकों में से एक है। यह आपको छोटी राशि के साथ भी निवेश करने की अनुमति देकर अपनी निवेश यात्रा शुरू करने में सक्षम बनाता है। एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपको अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने और वित्तीय अनुशासन पैदा करने में मदद मिल सकती है।

एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स ऑफ इंडिया द्वारा जारी आंकड़ों के अनुसार, ज्यादातर म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एसआईपी एक मांग वाला विकल्प है। भारतीय म्यूचुअल फंड के वर्तमान में लगभग 3.73 करोड़ एसआईपी खाते हैं, और मार्च 2021 के दौरान एसआईपी के माध्यम से एकत्र की गई कुल राशि 9,182 करोड़ रुपये थी।

यह लेख आपको एसआईपी के माध्यम से निवेश के अर्थ और लाभों को समझने में मदद करेगा।

क्या है एसआईपी?

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान उन तरीकों में से एक है जिसके माध्यम से आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। यह आपको समय-समय पर, मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करने में सक्षम बनाता है।

अब एसआईपी निवेश के फायदों को समझते हैं।

एसआईपी निवेश के फायदे

• पॉकेट फ्रेंडली

एसआईपी उन लोगों के लिए आदर्श है जो म्यूचुअल फंड में एकमुश्त राशि का निवेश नहीं करना चाहते हैं। एसआईपी के साथ, आप एक राशि का निवेश कर सकते हैं जो प्रति माह 500 रुपये तक कम हो सकती है। यह आपके वॉलेट पर बिना किसी बोझ के अपने पैसे का निवेश करने का एक पॉकेट-फ्रेंडली तरीका है। इसलिए एसआईपी हर बजट के निवेशकों को सूट करता है। इसके अलावा, जिन लोगों के पास आय का नियमित स्रोत नहीं है, वे आसानी से निवेश के इस तरीके का विकल्प चुन सकते हैं। नियमित अंतराल पर कम निवेश यह सुनिश्चित करता है कि आप अनुशासन के साथ अपनी आय का एक हिस्सा बचाएंगे।

• कंपाउंडिंग प्रभाव

म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि आपको कंपाउंडिंग की शक्ति का उपयोग करके उच्च कॉर्पस जमा करने का अवसर मिलता है। जब आप एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप उसी स्कीम में अपने रिटर्न का रीइनवेस्टमेंट कर रहे होते हैं। इसलिए, आपके लाभांश कंपाउंडिंग प्रभाव का उपयोग करके आपके लिए अधिक आय अर्जित कर सकते हैं। कंपाउंडिंग का अधिकतम लाभ प्राप्त करने के लिए, आपको जल्दी निवेश करना चाहिए और लंबे समय तक निवेश ति रहना चाहिए।

• निवेश में आसानी

एसआईपी आपके पैसे निवेश करने के सबसे आसान और सुविधाजनक तरीकों में से एक है। यदि आप वित्तीय बाजार के बारे में नहीं जानते हैं और यह कैसे काम करता है, तो एक व्यवस्थित निवेश योजना आपके लिए आदर्श है। आपको बस एक अच्छे फंड का चयन करना है और अपने एसआईपी निवेश का प्रबंधन करने के लिए अपने बैंक को स्थायी निर्देश देना है।

• रुपये की औसत कीमत

सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान रुपये की लागत औसत का लाभ प्रदान करता है। सरल भाषा में, रुपये की लागत औसत का मतलब है कि जब एनएवी अधिक है, तो आपका एसआईपी निवेश म्यूचुअल फंड की कम इकाइयां खरीदेगा। इसी तरह एनएवी कम होने पर एसआईपी की एक ही किस्त ज्यादा म्यूचुअल फंड खरीदेगी। इसलिए, आप अपने निवेश की अवधि में म्यूचुअल फंड इकाइयों की खरीद लागत का औसत निकाल पाएंगे।

• इमरजेंसी फंड

जब आप अपना पैसा ओपन-एंडेड फंड्स में निवेश करते हैं, तो आप किसी भी समय अपना एसआईपी पैसा निकाल सकते हैं। निकासी की यह लचीली सुविधा आपको आपातकाल के दौरान अपने खर्चों को पूरा करने में मदद कर सकती है।

• अस्थिर वित्तीय बाजारों से सुरक्षा

एसआईपी निवेशकों को वित्तीय बाजारों की अस्थिरता से बचाता है। यह निवेशकों को अटकलों और घबराहट के फैसलों से बचाता है। जब बाजार अस्थिर और गिर जाते हैं, तो आप कम लागत पर म्यूचुअल फंड की अधिक इकाइयां जमा कर सकते हैं। इस प्रकार, एसआईपी निवेशकों को सट्टेबाजी से बचाता है और कम कीमतों पर अधिक इकाइयां खरीदने में मदद करता है।

• अनुशासन का समावेश करता है

एसआईपी निवेशक में अनुशासन लाने के लिए जाना जाता है। जब आप एसआईपी में निवेश करते हैं, तो आपके बैंक खाते से नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि काट ली जाती है। यहां, आपका निवेश आपकी इच्छा या अन्य कारकों पर निर्भर नहीं है। एसआईपी निवेश यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए नियमित रूप से पैसे बचाएं और निवेश करें।

उपर्युक्त एक व्यवस्थित निवेश योजना में निवेश करने के कुछ लाभ हैं।

बाजार में कई म्यूचुअल फंड स्कीम उपलब्ध हैं। आपको बस उस फंड का चयन करना है जो आपकी आवश्यकताओं को पूरा करता है। यदि आपको वित्तीय बाजारों का पर्याप्त ज्ञान नहीं है, तो आप विशेषज्ञों की सहायता ले सकते हैं और अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों के अनुसार म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।

आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड - आईसीआईसीआई सेंटर, एचटी पारेख मार्ग, चर्चगेट, मुंबई - 400020, भारत, दूरभाष संख्या: 022 - 2288 2460, 022 - 2288 2470 पर है। एएमएफआई रेगन। संख्या: एआरएन -0845। हम म्यूचुअल फंड के वितरक हैं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। उपरोक्त सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा।  आई-सेक और सहयोगी उस पर की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई दायित्व स्वीकार नहीं करते हैं।