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भारत में विभिन्न प्रकार के ट्रेडिंग खाते क्या हैं?

14 Mins 02 Jan 2024 0 COMMENT

पिछले कुछ दशकों में स्टॉक और सिक्योरिटीज में ट्रेडिंग भारत में बेहद लोकप्रिय हो गई है। 3.6 करोड़ से अधिक सक्रिय निवेशकों के साथ, भारतीय शेयर बाजार तेजी से विकास देख रहे हैं। हालांकि, स्टॉक और अन्य वित्तीय प्रतिभूतियों में व्यापार करने के लिए, निवेशकों को एक डीमैट खाते के साथ-साथ एक ट्रेडिंग खाता भी खोलना होगा।

हालांकि अधिकांश निवेशक डीमैट खातों से परिचित हैं, ट्रेडिंग खाते अभी भी अपेक्षाकृत कम ज्ञात हैं। एक ट्रेडिंग खाता निवेशकों को स्टॉक और अन्य प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने की अनुमति देता है। यह निवेशक और स्टॉक एक्सचेंज के बीच एक इंटरफेस के रूप में कार्य करता है। 

व्यापार की जाने वाली प्रतिभूतियों के प्रकार और निवेशकों की आवश्यकताओं के आधार पर, भारत में विभिन्न प्रकार के ट्रेडिंग खाते हैं। 

ट्रेडिंग खातों के प्रकार

विभिन्न प्रकार के ट्रेडिंग खाते में इक्विटी ट्रेडिंग खाते, कमोडिटी ट्रेडिंग खाते, ऑफ़लाइन और ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते, 2-इन-1 ट्रेडिंग खाते और 3-इन-1 ट्रेडिंग खाते, डिस्काउंट ब्रोकिंग खाते और पूर्ण-सेवा ट्रेडिंग खाते शामिल हैं। पी>

इक्विटी ट्रेडिंग अकाउंट

एक इक्विटी ट्रेडिंग खाता निवेशकों को एनएसई और बीएसई जैसे स्टॉक एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध कंपनियों के इक्विटी शेयरों में व्यापार करने की अनुमति देता है। यह इक्विटी स्टॉक, इक्विटी डेरिवेटिव जैसे वायदा और विकल्प, सूचकांक वायदा और विकल्प आदि में व्यापार करने की सुविधा प्रदान करता है। इक्विटी ट्रेडिंग खाते के साथ, एक निवेशक एक ही दिन (इंट्राडे) के भीतर शेयर खरीद और बेच सकता है या शेयरों की डिलीवरी ले सकता है। लंबी अवधि के होल्डिंग के लिए.

<पी शैली = "टेक्स्ट-एलाइन: जस्टिफाई;">हालांकि एक इक्विटी ट्रेडिंग खाते का उपयोग इक्विटी और डेरिवेटिव का व्यापार करने के लिए किया जा सकता है, डिलीवरी के लिए खरीदे गए शेयरों को रखने के लिए एक डीमैट खाता आवश्यक है। कमोडिटी में व्यापार के लिए, एक अलग कमोडिटी ट्रेडिंग खाता खोलना होगा।

कमोडिटी ट्रेडिंग अकाउंट

भारत में इक्विटी शेयरों में निवेश तेजी से बढ़ा है, वहीं वस्तुओंजैसे सोना, चांदी, धातु, ऊर्जा आदि में भी तेजी आई है। हालाँकि, कमोडिटी ट्रेडिंग के लिए एक अलग ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होती है और इसे इक्विटी ट्रेडिंग खाते के माध्यम से नहीं किया जा सकता है।

कमोडिटी ट्रेडिंग खाते के कुछ प्रमुख पहलू हैं

<उल शैली='पाठ-संरेखण: औचित्य;'>
  • इसे सेबी और एमसीएक्स और एनसीडीईएक्स जैसे कमोडिटी एक्सचेंजों के साथ पंजीकृत कमोडिटी ब्रोकर के साथ खोलने की आवश्यकता है।
  • खाते का उपयोग कमोडिटी एक्सचेंजों द्वारा अनुमत वस्तुओं के वायदा अनुबंधों में व्यापार करने के लिए किया जा सकता है।
  • भौतिक वस्तुओं की कोई डिलीवरी शामिल नहीं है। सभी अनुबंध परिपक्वता पर नकद भुगतान किए जाते हैं।
  • व्यापार की जाने वाली वस्तुओं में सोना, चांदी, कच्चा तेल, प्राकृतिक गैस, तांबा, जस्ता, निकल आदि धातुएं और कृषि वस्तुएं शामिल हैं।
  • इक्विटी डेरिवेटिव की तरह, कमोडिटी डेरिवेटिव ट्रेडिंग में दैनिक मार्क-टू-मार्केट सेटलमेंट शामिल होता है। लाभ/हानि का निपटान प्रतिदिन किया जाता है।
  • इसलिए, कमोडिटी में व्यापार करने के इच्छुक निवेशकों को एक अलग कमोडिटी ट्रेडिंग खाता खोलने की आवश्यकता है। उनके इक्विटी ट्रेडिंग खाते का उपयोग कमोडिटी ट्रेडिंग के लिए नहीं किया जा सकता है।

    ऑफ़लाइन और ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते

    ऑर्डर देने और ट्रेडिंग के तरीके के आधार पर, खातों को ऑफ़लाइन और ऑनलाइन ट्रेडिंग खातों के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। ऑफ़लाइन ट्रेडिंग खाते में स्टॉक ब्रोकर को कॉल करना या शेयरों के लिए खरीद/बिक्री ऑर्डर देने के लिए ब्रोकर के कार्यालय में जाना शामिल होता है। ऑर्डर मैन्युअल रूप से नोट किए जाते हैं और फिर ब्रोकर द्वारा ट्रेडिंग सिस्टम में दर्ज किए जाते हैं। अनुबंध नोट भौतिक रूप से प्राप्त होते हैं।

    एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाता ब्रोकर की वेबसाइट या ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से सीधे खरीद/बिक्री ऑर्डर देने की अनुमति देता है। ऑर्डर स्वचालित रूप से बाज़ारों में दर्ज हो जाते हैं। ऑनलाइन खाते वास्तविक समय की जानकारी और तेज़ ऑर्डर निष्पादन प्रदान करते हैं। अनुबंध नोट इलेक्ट्रॉनिक रूप से ईमेल या ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर प्राप्त होते हैं।

    अधिकांश निवेशक अब आसानी, गति और सुविधा के कारण ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते पसंद करते हैं। ऑफ़लाइन खाते धीरे-धीरे अप्रचलित होते जा रहे हैं।

    2-इन-1 और 3-इन-1 ट्रेडिंग खाते

    शेयरों में निवेश करने के लिए, एक निवेशक को तीन खातों की आवश्यकता होती है - बैंक खाता, डीमैट खाता और ट्रेडिंग खाता। 2-इन-1 ट्रेडिंग खाता ट्रेडिंग और डीमैट खातों को एकीकृत करके इसे दो खातों में घटा देता है।

    2-इन-1 खाता खरीद पर ट्रेडिंग खाते से डीमैट खाते में शेयरों के निर्बाध हस्तांतरण की सुविधा प्रदान करता है। जब शेयर बेचे जाते हैं, तो डीमैट से ट्रेडिंग खाते में ट्रांसफर भी स्वचालित रूप से होता है। दोनों खातों के बीच शेयरों को मैन्युअल रूप से स्थानांतरित करने की कोई आवश्यकता नहीं है।

    एक 3-इन-1 ट्रेडिंग खाता, इस बीच, सभी तीन कार्यों - बैंक खाता, डीमैट खाता और ट्रेडिंग खाता - को एक ही खाते में एकीकृत करता है। इससे तीन अलग-अलग खाते खोलने की आवश्यकता समाप्त हो जाती है। बचत बैंक खाते और ट्रेडिंग खाते के बीच आसानी से पैसा ट्रांसफर किया जा सकता है। खरीदे गए शेयर स्वचालित रूप से डीमैट खाते में दिखाई देते हैं।

    3-इन-1 खाते आम तौर पर बैंकों से संबद्ध ब्रोकरेज द्वारा पेश किए जाते हैं। वे सभी सेवाओं को एक खाते में एकीकृत करके निवेशकों को अत्यधिक सुविधा प्रदान करते हैं। केवाईसी औपचारिकताओं को भी सरल बनाया गया है।

    डिस्काउंट ब्रोकिंग अकाउंट

    डिस्काउंट ब्रोकिंग खाते डिस्काउंट ब्रोकरों द्वारा पेश किए जाने वाले ट्रेडिंग खाते हैं जो पारंपरिक पूर्ण-सेवा ब्रोकरों की तुलना में कम ब्रोकरेज लेते हैं।

    डिस्काउंट ब्रोकिंग खातों की मुख्य विशेषताएं:

    <उल स्टाइल='टेक्स्ट-एलाइन: जस्टिफाई;'>
  • बहुत कम ब्रोकरेज चार्ज करें, अक्सर मात्रा की परवाह किए बिना एक समान शुल्क
  • ट्रेडिंग सलाह या शोध रिपोर्ट प्रदान न करें
  • निवेशकों को ट्रेडिंग निर्णयों के लिए अपने शोध पर भरोसा करने की आवश्यकता है
  • ऑनलाइन ट्रेडिंग सुविधा उपलब्ध है लेकिन कोई ऑफ़लाइन शाखा नहीं है
  • खाता खोलने की न्यूनतम औपचारिकताएं
  • कम लागत के कारण, डिस्काउंट ब्रोकिंग खाते सक्रिय व्यापारियों के बीच बहुत लोकप्रिय हैं जो अक्सर बड़ी मात्रा में व्यापार करते हैं। हालाँकि, वे सलाह या शोध चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं।

    पूर्ण-सेवा ब्रोकिंग खाता

    पूर्ण-सेवा ब्रोकर ट्रेडों के सरल निष्पादन के अलावा मूल्यवर्धित सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं। इसलिए, उनके ब्रोकरेज शुल्क डिस्काउंट ब्रोकरों की तुलना में अधिक हैं।

    पूर्ण-सेवा ब्रोकिंग खातों में दी जाने वाली सेवाएँ:

    <उल स्टाइल='टेक्स्ट-एलाइन: जस्टिफाई;'>
  • रिलेशनशिप प्रबंधकों से वैयक्तिकृत सलाह और व्यापार अनुशंसाएँ
  • अनुसंधान विश्लेषकों की नियमित शोध रिपोर्ट और सुझाव
  • प्रदर्शन मेट्रिक्स और लेखांकन विवरण दिखाने वाला डैशबोर्ड
  • अनुरोधों और प्रश्नों की सेवा के लिए समर्पित रिलेशनशिप मैनेजर
  • विकल्प युक्तियाँ, आईपीओ वित्तपोषण, शेयरों के बदले ऋण, आदि
  • पूर्ण-सेवा खाते उन निवेशकों द्वारा पसंद किए जाते हैं जो ट्रेडिंग में नए हैं और उन्हें मार्गदर्शन और सलाह की आवश्यकता होती है। अनुभवी निवेशक इन्हें अपनी शोध सेवाओं के लिए भी उपयोग कर सकते हैं। लेकिन ट्रेडिंग लागत अधिक है।

    निष्कर्ष

    ट्रेडिंग खाते भारत में स्टॉक, कमोडिटी और अन्य वित्तीय प्रतिभूतियों में निवेश का प्रवेश द्वार हैं। ट्रेडिंग आवश्यकताओं, जोखिम उठाने की क्षमता और लागत के आधार पर, निवेशक इक्विटी, कमोडिटी, ऑफ़लाइन, ऑनलाइन, डिस्काउंट और पूर्ण-सेवा ट्रेडिंग खातों में से चुन सकते हैं। विनियम यह कहते हैं कि ट्रेडिंग खाते केवल सेबी-पंजीकृत ब्रोकरों के साथ ही खोले जाने चाहिए। निवेशकों को ट्रेडिंग खाता खोलने से पहले लागत, सेवाओं और शिकायत निवारण के आधार पर ब्रोकरों का मूल्यांकन करना चाहिए। सही ट्रेडिंग खाता चुनने से निवेश की सुगम यात्रा सुनिश्चित होगी।

     

    अस्वीकरण: ICICI Securities Ltd. (I-Sec). आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड में है - आईसीआईसीआई वेंचर हाउस, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400 025, भारत, टेलीफोन नंबर: 022 - 6807 7100। आई-सेक भारत के नेशनल स्टॉक एक्सचेंज का सदस्य है लिमिटेड (सदस्य कोड: 07730), बीएसई लिमिटेड (सदस्य कोड: 103) और मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड के सदस्य (सदस्य कोड: 56250) और सेबी पंजीकरण संख्या रखते हैं। INZ000183631. एएमएफआई रजि. नंबर: ARN-0845. हम म्यूचुअल फंड के वितरक हैं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। अनुपालन अधिकारी का नाम (ब्रोकिंग): सुश्री ममता शेट्टी, संपर्क नंबर: 022-40701022, ई-मेल पता: complianceofficer@icicisecurities। com. प्रतिभूति बाजारों में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। यहां ऊपर दी गई सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा।  आई-सेक और सहयोगी कंपनियां निर्भरता में की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई देनदारी स्वीकार नहीं करती हैं। यहां ऊपर दी गई सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है और इसे प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय उपकरणों या किसी अन्य उत्पाद को खरीदने या बेचने या सदस्यता लेने के प्रस्ताव दस्तावेज़ या प्रस्ताव के आग्रह के रूप में उपयोग या विचार नहीं किया जा सकता है। निवेशकों को कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकारों से परामर्श लेना चाहिए कि क्या उत्पाद उनके लिए उपयुक्त है। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है।