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वैश्विक बाजारों में निवेश क्यों महत्वपूर्ण है?

10 Mins 22 Aug 2022 0 COMMENT

 

दीर्घकालिक धन संचय के लिए वित्तीय बाज़ारों के महत्व को निवेशक समुदाय व्यापक रूप से स्वीकार करता है। दीर्घावधि में परिसंपत्ति मूल्यांकन में वृद्धि होती है, भले ही बाज़ार अल्पावधि से मध्यम अवधि में स्वाभाविक रूप से अशांत रहते हैं। इसके अलावा, वित्तीय बाज़ार निवेश के माध्यम से अपनी निवेश यात्रा शुरू करते समय बाज़ारों में निवेश से जुड़ी अस्थिरता और जोखिमों को कम करने के तरीके मौजूद हैं।

विविधीकरण इन जोखिमों से निपटने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले साधनों में से एक है। फिर भी, केवल एक ही अर्थव्यवस्था में निवेश करना पर्याप्त नहीं है। अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा भारतीय इक्विटी के साथ-साथ विदेशी इक्विटी में भी निवेश करने से उसे आवश्यक विविधीकरण मिलता है।  

यदि कोई निवेशक अपने सभी निवेश एक ही देश/अर्थव्यवस्था में रखता है, तो उसके जोखिम और अवसर भी एक ही स्थान पर केंद्रित होते हैं। लेकिन, यदि निवेश विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों में किया जाता है, तो विभिन्न मौद्रिक नीतियां और बाजार चक्र निवेशकों को विभिन्न विकास अवसर और विविध जोखिम प्रदान करते हैं। इन कारणों से, भौगोलिक रूप से अपने निवेश में विविधता लाना अब एक मज़बूत पोर्टफोलियो बनाने का एक महत्वपूर्ण तत्व माना जाता है और अब भारतीय निवेशकों के पास ऐसा करने का अवसर है।

नोट: पिछले 5 वर्षों में डॉव जोन्स ने 57% से अधिक का रिटर्न दिया है

स्रोत: Google Finance

नोट: पिछले 5 वर्षों में एसएंडपी ने 77% से अधिक का रिटर्न दिया है

स्रोत: Google Finance

वैश्विक शेयर बाजार भी निवेशकों के लिए ढेरों अवसर प्रदान करता है, जिनमें व्यक्तिगत इक्विटी से लेकर विभिन्न विषयों के एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड तक शामिल हैं। सबसे बड़े अंतरराष्ट्रीय ब्लू-चिप स्टॉक अब भारतीय निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं।

निम्नलिखित उपकरण हैं जिनका उपयोग करके कोई विदेशी शेयरों में निवेश कर सकता है-

1) विदेशी गठजोड़ वाले भारतीय फंड हाउस द्वारा बनाए गए वैश्विक फंड

2) भारत में मौजूद किसी विदेशी ब्रोकर के साथ सीधा निवेश

नोट: उपरोक्त उपकरणों का उपयोग करके, कोई व्यक्ति स्टॉक, ईटीएफ और कुछ अन्य परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकता है

यहाँ कुछ कारण दिए गए हैं कि किसी को अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में निवेश क्यों करना चाहिए

 वैश्विक विकास की कहानी में भागीदार बनें

अंतर्राष्ट्रीय बाज़ारों तक पहुँच के साथ, आपके पास दुनिया भर के अग्रणी और नवप्रवर्तकों में निवेश करने का विकल्प होता है। इससे आपको अन्य अग्रणी अर्थव्यवस्थाओं की विकास कहानी में भागीदार बनने में मदद मिलती है - उदाहरण के लिए, अमेरिका मेटा, अमेज़न, एप्पल, अल्फाबेट जैसी बड़ी कंपनियों का घर है। दुनिया के सबसे बड़े शेयर बाज़ार, अमेरिकी शेयर बाज़ार के आकार का अंदाज़ा लगाने के लिए - अमेरिकी शेयर बाज़ार भारतीय शेयर बाज़ार का लगभग 16 गुना बड़ा है। और Apple Inc. (जिसने 2022 की शुरुआत में 3 ट्रिलियन डॉलर का मार्केट कैप छुआ, अपने आप में दुनिया की 5वीं सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था से भी बड़ी है!

नोट: Apple ने पिछले 8 सालों में ही 500% से ज़्यादा की वृद्धि दर्ज की है

स्रोत: https://markets.businessinsider.com/stocks/aapl-stock#instrument-detail-news

रुपये का अवमूल्यन

पिछले 10 वर्षों में अमेरिकी डॉलर और यूरो जैसी प्रमुख मुद्राओं के मुकाबले रुपये में लगभग 2% - 3% प्रति वर्ष की गिरावट आई है। इसका मतलब है कि इन मुद्राओं में मूल्यवर्गित विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश करने वाले किसी भी भारतीय निवेशक ने रुपये में रूपांतरण के बाद मुद्रा की गति के कारण अपने निवेश में 2% - 3% प्रति वर्ष की वृद्धि देखी होगी।

रुपये का अवमूल्यन चार्ट

स्रोत: USD INR | चार्ट | अमेरिकी डॉलर - भारतीय रुपया (businessinsider.com)

विविधीकरण

चूँकि विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों में विजेता बदलते रहते हैं और विभिन्न क्षेत्रों को प्रभावित करने वाले अंतर्निहित कारक एक-दूसरे से भिन्न हो सकते हैं, इसलिए विभिन्न अर्थव्यवस्थाओं में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक मज़बूत कारण है। इसलिए, भले ही अर्थव्यवस्था में गिरावट देखी जाए, आपके पोर्टफोलियो का मूल्य केवल सीमित सीमा तक ही प्रभावित होगा।

विदेशी मुद्रा कोष का निर्माण

अगर आप अपने बच्चों की शिक्षा, विदेश यात्रा या अन्य विदेशी निवेशों, जिनमें रियल एस्टेट भी शामिल है, के लिए अमेरिकी डॉलर जैसी वैश्विक मुद्रा की बचत करने की सोच रहे हैं, तो वैश्विक निवेश आपको विदेशी मुद्रा में वह कोष बनाने और उसे कुशलतापूर्वक बढ़ाने में मदद करता है।

निवेशक सुरक्षा

अमेरिका और ब्रिटेन जैसी विकसित अर्थव्यवस्थाओं में सख्त ग्राहक सुरक्षा कानून और एजेंसियां ​​मौजूद हैं। अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग और ब्रिटेन वित्तीय सेवा प्राधिकरण जैसी एजेंसियां ​​निवेशकों के खिलाफ किसी भी गलत काम से, अगर कोई हो, निवेशकों की रक्षा करती हैं।

आंशिक शेयर

अमेरिकी शेयर बाज़ारों का एक अनूठा पहलू यह है कि ये शेयरों के आंशिक स्वामित्व की अनुमति देते हैं। आंशिक शेयर निवेशकों को पूरे शेयर की कीमत के बजाय, अपनी पसंद के डॉलर मूल्य के आधार पर चुनिंदा शेयर खरीदने की सुविधा देते हैं। इससे वैश्विक स्तर पर निवेश करना किफायती हो जाता है। उदाहरण के लिए, आप केवल $1 में टेस्ला के शेयरों का एक अंश खरीद सकते हैं, जहाँ प्रत्येक शेयर की कीमत लगभग $900 यानी लगभग 68,000 रुपये है। इसलिए अमेरिकी प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए न्यूनतम सीमा कम है।

निष्कर्ष

हालाँकि निवेशक अपने देश में निवेश करने के लिए इच्छुक होते हैं, लेकिन अब किसी भी निवेशक के लिए वैश्विक दृष्टिकोण वाला पोर्टफोलियो बनाना अनिवार्य हो गया है। इससे उन्हें विदेश में निवेश के लाभ जैसे जोखिम विविधीकरण, विदेशी मुद्रा में आय उत्पन्न करना आदि प्राप्त करने में मदद मिलती है।

इसके अलावा, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, सेमी-कंडक्टर और कीमती धातु खनन आदि जैसे कुछ विषय हैं, जो भारत जैसे बाजारों में उपलब्ध नहीं हैं, लेकिन अन्य माध्यमों से उन तक पहुँचा जा सकता है। और, लगातार बढ़ती सूचना विनिमय और तकनीकी प्रगति के साथ, वैश्विक बाजारों तक पहुँच भी निवेशकों के लिए बहुत सुविधाजनक हो गई है।

अस्वीकरण: आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड - आईसीआईसीआई वेंचर हाउस, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400025, भारत, दूरभाष संख्या: - 022 - 2288 2460, 022 - 2288 2470 पर है। आई-सेक नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (सदस्य कोड: -07730) और बीएसई लिमिटेड (सदस्य कोड: 103) का सदस्य है अधिकारी (ब्रोकिंग): श्री अनूप गोयल, संपर्क संख्या: 022-40701000, ई-मेल पता: complianceofficer@icicisecurities.com। प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यानपूर्वक पढ़ें। यहाँ ऊपर दी गई सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए आमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा। I-Sec और सहयोगी, उस पर निर्भरता में की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई दायित्व स्वीकार नहीं करते हैं। गैर-ब्रोकिंग उत्पाद/सेवाएँ जैसे वैश्विक निवेश आदि एक्सचेंज ट्रेडेड उत्पाद/सेवाएँ नहीं हैं और वितरण गतिविधि से संबंधित सभी विवादों की एक्सचेंज निवेशक निवारण या मध्यस्थता तंत्र तक पहुँच नहीं होगी।

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