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अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करना: यहां बताया गया है कि यह कैसे करें!

ICICI Securities 07 Feb 2021 0 टिप्पणी

अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करना आपके निवेश का अधिकतम लाभ उठाने के लिए एक रणनीतिक कदम है। यह आपको वांछित परिसंपत्ति आवंटन बनाए रखने और जोखिमों को कम करने में मदद करता है। अपने निवेश लक्ष्यों के ट्रैक पर बने रहने के लिए नियमित अंतराल पर अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करना अच्छा है और यह सुनिश्चित करना है कि आपके सभी अंडे एक ही टोकरी में नहीं हैं। पोर्टफोलियो संतुलन और प्रबंधन वास्तव में आपको अपने निवेश से लाभ उठाने में सक्षम बनाता है।

 आइए उन चरणों पर एक नज़र डालें जिनका आपको अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करने के लिए पालन करना चाहिए:

अपने निवेश उद्देश्यों को जानें:

पहला कदम आपकी जोखिम भूख, निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों की पहचान करना है। ये एक बेंचमार्क के रूप में काम करेंगे जब आप अपनी परिसंपत्ति आवंटन योजना तैयार करते हैं और अपनी निवेश रणनीति में बदलाव करते हैं।

एक योजना है:

अगला कदम एक परिसंपत्ति आवंटन योजना तैयार करना है। यह आपको वांछित जोखिम को बनाए रखने में मदद करेगा और समय की एक विशिष्ट अवधि में रिटर्न देगा। योजना तैयार करते समय अपनी आय, अपने निवेश लक्ष्यों और अपने वर्तमान पोर्टफोलियो पर विचार करें। तय करें कि आप प्रत्येक प्रकार की संपत्ति में कितना निवेश करना चाहते हैं। लेकिन किसी और की परिसंपत्ति आवंटन योजना का आंख मूंदकर पालन करने के बारे में स्पष्ट करें क्योंकि यह आपके लिए आदर्श योजना नहीं हो सकती है। जबकि एक आदर्श परिसंपत्ति आवंटन योजना सुनिश्चित करने के लिए कोई एकल तरीका नहीं है, यह हमेशा सलाह दी जाती है कि आप निवेश करने से पहले एक बनाएं।

वर्तमान निवेश का आकलन करें:

शेयरों, म्यूचुअल फंड, बांड, आदि में अपने मौजूदा निवेश का ध्यान रखें। एक गहन मूल्यांकन आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों और निवेशों के बीच के अंतराल की पहचान करने में मदद कर सकता है। मूल्यांकन के आधार पर, आप अपने पोर्टफोलियो में उपयुक्त समायोजन कर सकते हैं।

अपनी योजना के साथ अपने पोर्टफोलियो को संरेखित करें:

उन निवेशों को साफ़ करें जो आपकी संपत्ति आवंटन योजना के साथ संरेखित नहीं होते हैं या आपके जोखिम-इनाम प्रोफ़ाइल से मेल नहीं खाते हैं। यदि आप अपने निर्णय के बारे में अनिश्चित हैं, तो आप एक निवेश सलाहकार से भी बात कर सकते हैं।

कर और बाहर निकलने के निहितार्थ पर विचार करें:

निवेश से जल्दी बाहर निकलने के कर निहितार्थ हो सकते हैं। जबकि आपको निवेश के एक वर्ष के भीतर इक्विटी म्यूचुअल फंड को भुनाने के लिए लगभग 1% के निकास भार का भुगतान करने की आवश्यकता हो सकती है; ऋण म्युचुअल फंडों के लिए निकास भार योजना के आधार पर भिन्न होता है। इसके अलावा, आपको उन कर लाभों पर भी विचार करना चाहिए जो आप प्रत्येक प्रकार के निवेश से प्राप्त कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप ईएलएसएस फंडों में निवेश करना चुनते हैं, तो आप धारा 80 सी के तहत प्रति वर्ष 150,000 रुपये की कर कटौती का लाभ उठा सकते हैं। एक वित्तीय वर्ष से अधिक के इक्विटी निवेश पर, आपको 100,000 रुपये से अधिक के रिटर्न पर 10% का दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ या एलटीसीजी कर का भुगतान करना होगा, इसलिए, आपको कोई भी निर्णय लेने से पहले निकास लोड लागत और कर निहितार्थ दोनों का सावधानीपूर्वक आकलन करना होगा। बेहतर होगा कि जिन निवेशों पर कोई कर प्रभाव न हो, उन्हें हाइव-ऑफ किया जाए।

समीक्षाएँ करें:

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका पोर्टफोलियो परिसंपत्ति आवंटन योजना के साथ संरेखित है, हर तिमाही में अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करने के लिए एक बिंदु बनाएं। आवधिक समीक्षाएं आपको उन संपत्तियों की पहचान करने में भी मदद कर सकती हैं जो बहुत अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रही हैं।

एक बार जब आप जगह में एक प्रणाली को लागू करते हैं, तो अपने निवेश और पोर्टफोलियो को ट्रैक करना आसान हो जाएगा। यह आपको अपने निवेश लक्ष्यों का एहसास कराएगा और आपको बढ़े हुए आत्मविश्वास के साथ निर्णय लेने में मदद करेगा। याद रखें कि जोखिम-इनाम प्रोफ़ाइल और निवेश लक्ष्य किसी भी निवेशक के लिए स्थिर नहीं रहते हैं। इसलिए, अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करना एक बार का मामला नहीं हो सकता है। समय के साथ छोटे समायोजन करने से आपको एक उपयुक्त पोर्टफोलियो बनाए रखने में मदद मिलेगी जो आपकी आवश्यकताओं के लिए पूरी तरह से संरेखित है। पहली नज़र में कदम थोड़ा जटिल लग सकता है, लेकिन एक बार जब आप आदत में पड़ जाते हैं, तो आपको यह आसान लगेगा।

तो, इंतजार क्यों करें? आज अपना ट्रेडिंग खाता खोलें और अपनी निवेश यात्रा शुरू करें।

 

अस्वीकरण: यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है और इसे व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा। I-Sec और सहयोगी उस पर निर्भरता में किए गए किसी भी कार्य से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई देनदारियां स्वीकार नहीं करते हैं।