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म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए डीमैट खाता खोलना

11 Mins 18 May 2021 0 COMMENT

डीमैट खाता एक ही छत के नीचे अतिरिक्त प्रतिभूतियों को रखने की एक इलेक्ट्रॉनिक सुविधा है। शेयर बाजार में प्रवेश करने के लिए डीमैट खाता खोलना सेबी द्वारा अनिवार्य है। लेकिन म्यूचुअल फंड खरीदने, बेचने या प्रबंधित करने के लिए डीमैट खाता खोलना अनिवार्य नहीं है।

तकनीकी प्रगति ने म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए डीमैट खाता खोलने की अनिवार्यता को प्रभावी रूप से समाप्त कर दिया है, जिसमें SIP विकल्प भी शामिल हैं। आप एएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनी), व्यक्तिगत वित्त सलाहकार, बैंक या अन्य तृतीय-पक्ष पोर्टल के माध्यम से सीधे म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं। कंपनी से सीधे म्यूचुअल फंड खरीदने पर डीमैट खाते या ब्रोकर की आवश्यकता नहीं होती है। आपको म्यूचुअल फंड ट्रेडिंग पर अतिरिक्त नियंत्रण, जवाबदेही और ज़िम्मेदारी मिलती है। कंपनी से सीधे खरीदारी करने के लिए, म्यूचुअल फंड आपको एक फॉर्म उपलब्ध कराते हैं जिसे भरकर आप कंपनी को शेयर मांगने के लिए भेज सकते हैं। शेयरों को भुनाने के बाद, बिक्री से प्राप्त धनराशि सीधे आपके बैंक खाते में भेज दी जाती है।

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म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको डीमैट खाते की आवश्यकता क्यों है?

हालांकि म्यूचुअल फंड के प्रबंधन के लिए आपके पास डीमैट खाता होना अनिवार्य नहीं है, फिर भी इसके कई फायदे हैं:

  • यह और भी ज़्यादा भौतिक प्रमाणपत्रों पर निर्भर रहने की पिछली पद्धति की तुलना में, सोने की प्रतिभूतियों के लिए यह सुलभ और सुरक्षित है।
  • इलेक्ट्रॉनिक बहीखाता पद्धति खातों को अद्यतन करने का एक त्वरित और स्वचालित तरीका है।
  • कागज़ी कार्रवाई समाप्त होने से म्यूचुअल फंड की प्रक्रिया की गति बढ़ाना सुविधाजनक है।

अतिरिक्त पढ़ें: आज के निवेशकों के लिए डीमैट खाता क्यों ज़रूरी है

जब आप डीमैट के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदते हैं यदि आप अपने खातों का प्रबंधन स्वयं करना चाहते हैं, तो ऑनलाइन गेटवे आपके लिए फंडों का चयन, मूल्यांकन और तुलना करना आसान बनाता है। डीमैट खाता, म्यूचुअल फंडों के इलेक्ट्रॉनिक प्रबंधन को बढ़ावा देता है। आपको डीमैट खाते में रखी गई सभी प्रतिभूतियों का एक समेकित विवरण भी मिलेगा। यह कहने के बाद, डीमैट खाते के अलावा भी कई तरीके हैं जिनके ज़रिए आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।

अतिरिक्त पढ़ें: डीमैट खाते की विशेषताएँ और लाभ

म्यूचुअल फंड में निवेश करने के तरीके इस प्रकार हैं:

स्टॉक एक्सचेंज में ब्रोकर

इसमें एक डीमैट खाता शामिल है। बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और शेयरों में निवेश करना सुविधाजनक है ताकि आप अपने सभी निवेशों को एक ही जगह पर देख सकें। लेनदेन और वार्षिक शुल्क, डीमैट खाते के प्रकार के आधार पर लिए जाते हैं।

एएमसी के माध्यम से

आप किसी एएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) की वेबसाइट के माध्यम से सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। लेकिन यह तभी संभव है जब निवेश केवल एक एएमसी के लिए हो। केवल एक एएमसी में निवेश करने से विविधीकरण सीमित हो जाता है। कंपनी जोखिम से बचाव के लिए कारगर साबित हो सकने वाले अन्य विकल्पों को पेश करने के बजाय अपने म्यूचुअल फंडों का प्रचार करने की कोशिश करती है।

ऑफ़लाइन वितरण

विभिन्न ऑफ़लाइन वितरक निवेश के लिए कई तरह के म्यूचुअल फंड उपलब्ध कराते हैं। ऑफ़लाइन निवेश शेयरों के भौतिक रूप, यानी प्रमाणपत्रों, को संभालता है और वे कागज़ पर पावती के रूप में लेन-देन करते हैं।

ऑनलाइन वितरक

ऑनलाइन वितरक पूरी ट्रैकिंग और अन्य प्रासंगिक नियंत्रणों के साथ एक कागज़ रहित अनुभव प्रदान करते हैं। आपके लिए एक ही स्थान पर निवेशों को ट्रैक करना आसान है, जिससे रिडेम्पशन का निर्णय लेना आसान हो जाता है। यह सेवा आपके लिए निःशुल्क है।

अतिरिक्त जानकारी:डीमैट खाते के लिए क्या करें और क्या न करें

निष्कर्ष

म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा सबसे अधिक मांग वाले निवेश साधनों में से एक हैं। यह बहुमुखी और लचीला उपकरण आपको एक ही समय में कई परिसंपत्ति वर्गों में निवेश का अवसर प्रदान कर सकता है। यही इसकी लोकप्रियता का एक कारण है। आप डीमैट खाते के साथ या उसके बिना भी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। लेकिन जब आप डीमैट खाते के ज़रिए निवेश करना चुनते हैं, तो म्यूचुअल फंड और आपके पूरे पोर्टफोलियो का मूल्यांकन और प्रबंधन शुरुआती लोगों के लिए अपेक्षाकृत आसान हो जाता है।

इसके अलावा, इक्विटी-आधारित निवेश के लिए डीमैट खाता एक अनिवार्य आवश्यकता है। देर-सवेर, आपको इसकी ज़रूरत पड़ सकती है। तो देर क्यों करें? अपना डीमैट खाता अभी खोलें, निवेश करना शुरू करें और लाभ उठाएँ।

अतिरिक्त पढ़ें: क्या मैं डीमैट खाते के बिना ट्रेडिंग कर सकता/सकती हूँ?

अतिरिक्त पढ़ें: म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय बचने वाली 5 गलतियाँ

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न:

    1. क्या डीमैट खाते के ज़रिए म्यूचुअल फंड खरीदना बेहतर है?

अगर आपके पास पहले से ही डीमैट खाता है, तो डीमैट खाते के ज़रिए म्यूचुअल फंड खरीदना बेहतर हो सकता है। हालाँकि, अगर आपके पास डीमैट खाता नहीं है, तो आप सीधे एएमसी के ज़रिए भी निवेश कर सकते हैं। डीमैट खाते के ज़रिए निवेश करने का फ़ायदा यह है कि आपको अपने सभी पोर्टफोलियो होल्डिंग्स की एक ही जगह पर एक समेकित जानकारी मिलती है। दूसरे शब्दों में, आपके पोर्टफोलियो को मैनेज करना आसान हो जाता है। इसके अलावा, अगर आपका डीमैट ब्रोकर आपको अतिरिक्त मूल्य-आधारित सेवाएँ जैसे रिसर्च, निवेश सुझाव, निवेश परामर्श आदि प्रदान करता है, तो आप अपने फंड को बढ़ाने के लिए अधिक सूचित निर्णय ले सकते हैं।

अतिरिक्त पढ़ें: डीमैट खाता खोलने के फायदे और नुकसान

अतिरिक्त पढ़ें: सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर कैसे चुनें?

   2.  क्या डीमैट खाते में म्यूचुअल फंड के लिए शुल्क लगता है?

हाँ, डीमैट खाते आपसे म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए शुल्क लेते हैं।

आप अपने डीमैट खाते के ज़रिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, ठीक वैसे ही जैसे आप शेयरों में निवेश करते हैं। डीमैट खाते के ज़रिए निवेश करने के अपने फायदे हैं जैसे फंड का बेहतर विश्लेषण, तेज़ और परेशानी मुक्त लेनदेन, आदि। हालाँकि, इन सबकी एक कीमत होती है। और यह कीमत ब्रोकर द्वारा दी जाने वाली सेवा की गुणवत्ता और मात्रा के आधार पर अलग-अलग हो सकती है। इन लागतों में म्यूचुअल फंड यूनिटों की खरीद-बिक्री के दौरान ब्रोकर कमीशन, वार्षिक रखरखाव लागत आदि शामिल हैं।

अतिरिक्त पढ़ें: डीमैट खाते के शुल्क और फीस की चेकलिस्ट

   3.  क्या मुझे म्यूचुअल फंड के लिए ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता है?

ज़रूरी नहीं। म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए ट्रेडिंग खाता होना अनिवार्य नहीं है। आप ट्रेडिंग खाते के साथ या उसके बिना भी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। यदि आप ट्रेडिंग खाते के माध्यम से निवेश नहीं करना चाहते हैं, तो आप सीधे वेबसाइट से या ऑनलाइन वितरण प्लेटफ़ॉर्म/पोर्टल के माध्यम से म्यूचुअल फंड यूनिट खरीद और बेच सकते हैं। एक म्यूचुअल फंड सलाहकार या ब्रोकर भी आपको म्यूचुअल फंड में निवेश करने में मदद कर सकता है।

अतिरिक्त जानकारी: ट्रेडिंग खाता क्या है? एक विस्तृत विवरण

अस्वीकरण: आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड - आईसीआईसीआई सेंटर, एच. टी. पारेख मार्ग, चर्चगेट, मुंबई - 400020, भारत, दूरभाष संख्या: 022 - 2288 2460, 022 - 2288 2470 पर है। एएमएफआई पंजीकरण संख्या: एआरएन-0845। हम म्यूचुअल फंड के वितरक हैं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यानपूर्वक पढ़ें।। यहां दी गई उपरोक्त सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए आमंत्रण या प्रोत्साहन नहीं माना जाएगा। आई-सेक और उसके सहयोगी उस पर भरोसा करके की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई दायित्व स्वीकार नहीं करते हैं।

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