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भारत से अमेरिकी शेयरों में निवेश कैसे करें?

14 Mins 02 Sep 2022 0 COMMENT

किसी ने निश्चित रूप से अमेरिका में सूचीबद्ध कंपनियों के बारे में सुना होगा और उनकी विकास कहानी का हिस्सा बनने के लिए उनमें निवेश करने के बारे में सोचा होगा। यह देखते हुए कि एप्पल, गूगल, माइक्रोसॉफ्ट, अमेज़ॅन और कई अन्य कंपनियां मल्टी-बैगर बन गई हैं, लोग उन कंपनियों पर जोखिम लेना चाहते हैं जो भविष्य में इसी तरह के प्रक्षेपवक्र का अनुसरण कर सकती हैं। कुछ भारतीय नागरिक अंतरराष्ट्रीय स्तर पर अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए भी तत्पर हैं, और इस लेख में, हम भारत से अमेरिकी शेयरों में निवेश करने के तरीके के बारे में बात करेंगे।

एक भारतीय नागरिक के लिए अमेरिकी बाजारों में निवेश करने के दो अलग-अलग तरीके मौजूद हैं, एक शेयरों के रूप में प्रत्यक्ष निवेश के माध्यम से और दूसरा म्यूचुअल फंड और ईटीएफ जैसे अप्रत्यक्ष निवेश के माध्यम से। आइए इन दो तरीकों पर एक विस्तृत नज़र डालें।

अमेरिकी बाजारों में प्रत्यक्ष निवेश

प्रत्यक्ष निवेश की श्रेणी के तहत, कोई भी घरेलू ब्रोकर के साथ एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोल सकता है, जिसका अमेरिका में स्टॉक ब्रोकरों के साथ टाई-अप है, या एक विदेशी ब्रोकर के साथ एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोल सकता है जिसकी भारत में उपस्थिति है। पूर्व में, घरेलू दलालों ने अमेरिका में दलालों के साथ टाई-अप किया है और किसी के ट्रेडों को निष्पादित करने में मध्यस्थों के रूप में कार्य करते हैं। किसी को यह ध्यान रखना चाहिए कि ब्रोकरेज फर्मों के आधार पर, किसी को प्रतिबंधों का सामना करना पड़ सकता है जब ट्रेडों की संख्या की बात आती है या कुछ निवेश वाहनों में निवेश करने में प्रतिबंध लग सकते हैं।

जैसा कि आप जानते हैं, कुछ शेयरों की कीमत बहुत अधिक हो जाती है यदि आप उन्हें भारतीय रुपये में परिवर्तित करते हैं और कई निवेशक एक भी शेयर नहीं खरीद सकते हैं। इस समस्या से बचने के लिए, कोई भी अमेरिकी बाजार में आंशिक शेयर भी खरीद सकता है। एक आंशिक शेयर एक पूरे स्टॉक का एक टुकड़ा है और इसे पूर्ण स्टॉक की तरह कारोबार किया जा सकता है।

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विदेशी शेयर बाजार में निवेश कैसे | विश्व स्तर पर निवेश कैसे करें @ICICIdirectOfficial

अमेरिकी बाजारों में अप्रत्यक्ष निवेश

सबसे पहले, आइए म्यूचुअल फंड मार्ग के बारे में समझते हैं। दो प्रकार के म्यूचुअल फंड मौजूद हैं जो विदेशी बाजारों में निवेश करते हैं। एक फंड ऑफ फंड है, जो स्थानीय म्यूचुअल फंड हैं जो अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, और दूसरा स्थानीय म्यूचुअल फंड हैं जो अंतरराष्ट्रीय शेयरों में निवेश करते हैं। इंटरनेशनल फंड्स में निवेश करने वाले म्यूचुअल फंड्स का एक्सपेंस रेशियो भी ज्यादा होता है। फंड ऑफ फंड के लिए, भारतीय फंड के लिए प्रबंधन शुल्क के अलावा, अंतर्निहित अंतर्राष्ट्रीय फंड के लिए प्रबंधन शुल्क भी है।

आइए अब ईटीएफ पर आते हैं। ईटीएफ, जो एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के लिए खड़े हैं, म्यूचुअल फंड के समान हैं, क्योंकि वे अनिवार्य रूप से कई शेयरों का संग्रह हैं जो एक फंड के तहत कारोबार किए जाते हैं, लेकिन म्यूचुअल फंड के विपरीत, ईटीएफ को वास्तविक समय मूल्य निर्धारण के साथ एक्सचेंजों पर कारोबार किया जाता है, जिस तरह से शेयरों का कारोबार किया जाता है। ईटीएफ स्वास्थ्य सेवा या ऊर्जा जैसे किसी विशेष क्षेत्र को ट्रैक करने वाले ईटीएफ में निवेश करके कुछ क्षेत्रों पर कुछ निवेश प्राप्त कर सकता है।

किसी को यह ध्यान रखना चाहिए कि म्यूचुअल फंड मार्ग के माध्यम से कुछ नियामक बाधाएं होंगी। भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा दिए गए जनादेश के अनुसार, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के साथ पंजीकृत सभी भारतीय म्यूचुअल फंडों को 7 बिलियन डॉलर की सीमा तक अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश करने की अनुमति है, और अंतर्राष्ट्रीय ईटीएफ में निवेश की सीमा 1 बिलियन डॉलर है। जनवरी, 2022 में, इन संस्थाओं द्वारा अंतरराष्ट्रीय स्तर पर किया गया निवेश लगभग $ 7 बिलियन के निशान तक पहुंच गया है, इसलिए अंतर्राष्ट्रीय शेयरों में किसी भी नए निवेश को रोक दिया गया है।

लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम (एलआरएस) के तहत आरबीआई द्वारा जारी दिशानिर्देशों को भी ध्यान में रखना होगा, जो एक भारतीय निवासी को बिना किसी विशेष अनुमति के प्रति वर्ष $ 250,000 तक निवेश करने की अनुमति देता है।

अमेरिकी शेयरों में निवेश पर कर और शुल्क

आइए अब हम विभिन्न प्रकार के शुल्कों के बारे में बात करते हैं जो अमेरिकी शेयरों में निवेश करते समय सामना करेंगे।

स्रोत पर कर संग्रह या टीसीएस से शुरू करते हुए, लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम के तहत एक वर्ष में 7 लाख रुपये से अधिक के कुल प्रेषण पर 5% टीसीएस लगाया जाता है, जिसके बारे में हमने कुछ समय पहले बात की थी।

फिर ब्रोकरेज शुल्क है जो शेयरों की खरीद और बिक्री पर लिया जाता है, बैंक शुल्क जिसमें विदेशी मुद्रा रूपांतरण शुल्क, हस्तांतरण शुल्क और शायद एक बार खाता सेट-अप शुल्क भी शामिल है। खरीद या निकासी के समय विदेशी मुद्रा दर भी लागत को प्रभावित कर सकती है।

इनके अलावा, पूंजीगत लाभ और लाभांश कर भी मौजूद हैं। अमेरिका में, भारतीय नागरिकों के लिए लाभांश पर 25% की दर से कर लगाया जाता है। इसके अलावा, डबल टैक्स अवॉयडेंस एग्रीमेंट (डीटीएए) के कारण, निवेशकों को विदेशों में भुगतान किए गए करों के लिए क्रेडिट का दावा करने के लिए मिलता है ताकि उन्हें एक ही आय पर दो बार कर का भुगतान न करना पड़े। अमेरिका में कोई पूंजीगत लाभ कर मौजूद नहीं है, लेकिन भारत में पूंजीगत लाभ पर करों का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है। यदि आप 2 साल से अधिक समय तक स्टॉक रखते हैं, तो यह दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के लिए योग्य होगा और इंडेक्सेशन के साथ 20% पर कर लगाया जाएगा। यदि इसे दो साल से पहले बेचा जाता है, तो इसे अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में माना जाएगा और व्यक्ति की आय में जोड़ा जाएगा और स्लैब के अनुसार कर लगाया जाएगा। स्टॉक पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के लिए प्रति वर्ष 1 लाख रुपये की छूट विदेशी शेयरों के लिए लागू नहीं है।

हाल के घटनाक्रम

आइए अब अंतरराष्ट्रीय निवेश से संबंधित एक हालिया और दिलचस्प घटना पर आते हैं। भारतीय खुदरा निवेशक अब एनएसई आईएफएससी के माध्यम से चुनिंदा अमेरिकी शेयरों का व्यापार कर सकते हैं, जिसका अर्थ एनएसई इंटरनेशनल फाइनेंशियल सर्विसेज सेंटर है। यह नेशनल स्टॉक एक्सचेंज, एनएसई की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है। अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंज गुजरात इंटरनेशनल फाइनेंस टेक सिटी, या गिफ्ट सिटी में संचालित होता है। वर्तमान में, निवेशक 50 अमेरिकी शेयरों में व्यापार करने में सक्षम होंगे। निवेशक इन शेयरों को अनस्पॉन्सर्ड डिपॉजिटरी रिसीट्स के रूप में ट्रेड कर सकेंगे।

यह निवेशकों को अंतर्निहित शेयरों से संबंधित कॉर्पोरेट कार्रवाई लाभ प्राप्त करने के हकदार होने के दौरान आंशिक मात्रा में व्यापार करने की अनुमति देता है।

टी + 3 दिनों के निपटान चक्र का पालन किया जाएगा, जिसका अर्थ है कि खरीदे गए स्टॉक या डिपॉजिटरी रसीदों को डीमैट खाते में 3 दिनों के बाद जमा किया जाएगा और बेचे गए स्टॉक से धन 3 दिनों के बाद जमा किया जाएगा।

समाप्ति

निष्कर्ष निकालने के लिए, हम कह सकते हैं कि अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश की विभिन्न विधियों में भारतीय खुदरा निवेशकों के लिए अंतर्राष्ट्रीय विविधीकरण के अवसर खोलने की क्षमता है।

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