भारत से अमेरिकी शेयरों में निवेश कैसे करें?

अमेरिका में सूचीबद्ध कंपनियों के बारे में आपने अवश्य ही सुना होगा और उनकी विकास गाथा का हिस्सा बनने के लिए उनमें निवेश करने के बारे में सोचा होगा। एप्पल, गूगल, माइक्रोसॉफ्ट, अमेज़ॅन और कई अन्य कंपनियों के मल्टी-बैगर बनने को देखकर लोग उन कंपनियों में निवेश करने के लिए उत्सुक हो जाते हैं जो भविष्य में इसी तरह की प्रगति कर सकती हैं। कुछ भारतीय नागरिक अपने पोर्टफोलियो को अंतरराष्ट्रीय स्तर पर विविधतापूर्ण बनाने के इच्छुक भी होते हैं, और इस लेख में हम भारत से अमेरिकी शेयरों में निवेश करने के तरीकों के बारे में बात करेंगे। भारतीय नागरिकों के लिए अमेरिकी बाजारों में निवेश करने के दो अलग-अलग तरीके हैं: एक तो स्टॉक ट्रेडिंग ऐप का उपयोग करके शेयरों के रूप में प्रत्यक्ष निवेश, और दूसरा म्यूचुअल फंड और ईटीएफ जैसे अप्रत्यक्ष निवेश। आइए इन दोनों तरीकों पर विस्तार से नज़र डालें।

अमेरिकी शेयर बाज़ारों में प्रत्यक्ष निवेश

प्रत्यक्ष निवेश की श्रेणी में, कोई व्यक्ति घरेलू ब्रोकर के साथ एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोल सकता है जिसका अमेरिका के स्टॉकब्रोकरों के साथ टाई-अप हो, या किसी विदेशी ब्रोकर के साथ एक विदेशी ट्रेडिंग खाता खोल सकता है जिसकी भारत में उपस्थिति हो। पहले मामले में, घरेलू ब्रोकरों का अमेरिका के ब्रोकरों के साथ टाई-अप होता है और वे आपके ट्रेडों को निष्पादित करने में मध्यस्थ के रूप में कार्य करते हैं। यह ध्यान रखना चाहिए कि ब्रोकरेज फर्मों के आधार पर, ट्रेडों की संख्या या कुछ निवेश विकल्पों में निवेश करने पर प्रतिबंध लग सकते हैं।

जैसा कि आप जानते हैं, कुछ शेयरों की कीमत भारतीय रुपये में परिवर्तित करने पर बहुत अधिक हो जाती है और कई निवेशक एक शेयर भी नहीं खरीद सकते। इस समस्या से बचने के लिए, कोई व्यक्ति अमेरिकी बाज़ार में आंशिक शेयर भी खरीद सकता है।

एक आंशिक शेयर पूरे स्टॉक का एक छोटा सा हिस्सा होता है और इसे पूरे स्टॉक की तरह ही खरीदा-बेचा जा सकता है।

विदेशी शेयर बाजार में निवेश कैसे करें | वैश्विक स्तर पर निवेश कैसे करें @ICICIdirectOfficial

अमेरिकी बाजारों में अप्रत्यक्ष निवेश के विकल्प

सबसे पहले, आइए म्यूचुअल फंड के बारे में समझते हैं। विदेशी बाजारों में निवेश करने वाले दो प्रकार के म्यूचुअल फंड होते हैं। एक है फंड ऑफ फंड्स, जो स्थानीय म्यूचुअल फंड होते हैं और अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंडों में निवेश करते हैं, और दूसरा है स्थानीय म्यूचुअल फंड जो अंतरराष्ट्रीय शेयरों में निवेश करते हैं। अंतर्राष्ट्रीय फंडों में निवेश करने वाले म्यूचुअल फंडों का व्यय अनुपात भी अधिक होता है। फंड ऑफ फंड्स के मामले में, भारतीय फंड के प्रबंधन शुल्क के अलावा, अंतर्निहित अंतर्राष्ट्रीय फंड का भी प्रबंधन शुल्क होता है। अब हम ईटीएफ की बात करते हैं। ईटीएफ, जिसका पूरा नाम एक्सचेंज ट्रेडेड फंड है, म्यूचुअल फंड के समान ही होते हैं, क्योंकि ये मूल रूप से कई शेयरों का संग्रह होते हैं जिनका एक ही फंड के तहत कारोबार होता है। लेकिन म्यूचुअल फंड के विपरीत, ईटीएफ का कारोबार शेयरों की तरह ही वास्तविक समय के मूल्य निर्धारण के साथ एक्सचेंजों पर होता है। ईटीएफ के माध्यम से किसी विशेष क्षेत्र, जैसे स्वास्थ्य सेवा या ऊर्जा, में निवेश करके विशिष्ट क्षेत्रों में भी निवेश किया जा सकता है। यह ध्यान रखना चाहिए कि म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश करने में कुछ नियामक बाधाएं आ सकती हैं। भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा दिए गए जनादेश के अनुसार, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (एसईबीआई) के साथ पंजीकृत सभी भारतीय म्यूचुअल फंडों को 7 बिलियन डॉलर की सीमा तक अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश करने की अनुमति है, और अंतरराष्ट्रीय ईटीएफ में निवेश की सीमा 1 बिलियन डॉलर है। जनवरी 2022 में, इन संस्थाओं द्वारा अंतरराष्ट्रीय स्तर पर किए गए निवेश लगभग 7 अरब डॉलर तक पहुंच गए हैं, इसलिए अंतरराष्ट्रीय शेयरों में किसी भी नए निवेश को रोक दिया गया है।

भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा उदारीकृत प्रेषण योजना (एलआरएस) के तहत जारी दिशानिर्देशों को भी ध्यान में रखना आवश्यक है, जो एक भारतीय निवासी को बिना किसी विशेष अनुमति के प्रति वर्ष 250,000 डॉलर तक निवेश करने की अनुमति देता है।

अमेरिकी शेयरों में निवेश पर कराधान और शुल्क

आइए अब अमेरिकी शेयरों में निवेश करते समय लगने वाले विभिन्न प्रकार के शुल्कों के बारे में बात करते हैं।

स्रोत पर कर (टीसीएस) से शुरू करते हुए, 5% टीसीएस 10 लाख डॉलर से अधिक के कुल प्रेषण पर लगाया जाता है। उदारीकृत प्रेषण योजना के तहत एक वर्ष में 7 लाख रुपये तक की आय हो सकती है, जिसके बारे में हमने कुछ देर पहले बात की थी।

इसके अलावा, शेयरों की खरीद-बिक्री पर ब्रोकरेज शुल्क, विदेशी मुद्रा विनिमय शुल्क, हस्तांतरण शुल्क और शायद एक बार का खाता खोलने का शुल्क सहित बैंक शुल्क भी लगता है। खरीद या निकासी के समय विदेशी मुद्रा दर भी लागत को प्रभावित कर सकती है।

इनके अलावा, पूंजीगत लाभ और लाभांश कर भी लगता है। अमेरिका में, भारतीय नागरिकों के लिए लाभांश पर 25% की दर से कर लगता है। साथ ही, दोहरे कराधान निवारण समझौते (DTAA) के कारण, निवेशक विदेशों में भुगतान किए गए करों के लिए क्रेडिट का दावा कर सकते हैं ताकि उन्हें एक ही आय पर दो बार कर न देना पड़े। अमेरिका में कोई पूंजीगत लाभ कर नहीं है, लेकिन भारत में पूंजीगत लाभ पर कर देना पड़ता है। यदि आप शेयरों को 2 साल से अधिक समय तक रखते हैं, तो यह दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के लिए योग्य होगा और इस पर इंडेक्सेशन के साथ 20% की दर से कर लगेगा। यदि इसे दो साल से पहले बेच दिया जाता है, तो इसे अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाएगा और इसे व्यक्ति की आय में जोड़ा जाएगा और स्लैब के अनुसार कर लगाया जाएगा। 100 करोड़ रुपये की छूट। शेयरों पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के लिए प्रति वर्ष 1 लाख रुपये तक की छूट विदेशी शेयरों पर लागू नहीं होती है।

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अमेरिकी शेयर निवेश में हाल के घटनाक्रम

आइए अब अंतरराष्ट्रीय निवेश से संबंधित एक हालिया और दिलचस्प घटना पर नज़र डालते हैं। भारतीय खुदरा निवेशक अब एनएसई आईएफएस (एनएसई इंटरनेशनल फाइनेंशियल सर्विसेज सेंटर) के माध्यम से चुनिंदा अमेरिकी शेयरों का व्यापार कर सकते हैं। यह राष्ट्रीय शेयर विनिमय (एनएसई) की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है। यह अंतरराष्ट्रीय एक्सचेंज गुजरात इंटरनेशनल फाइनेंस टेक सिटी (GIFT सिटी) में संचालित होता है। फिलहाल, निवेशक 50 अमेरिकी शेयरों में ट्रेडिंग कर सकेंगे। निवेशक इन शेयरों का व्यापार गैर-प्रायोजित डिपॉजिटरी रसीदों के रूप में कर सकेंगे। यह निवेशकों को आंशिक मात्रा में व्यापार करने की सुविधा भी देता है, साथ ही उन्हें अंतर्निहित शेयरों से संबंधित कॉर्पोरेट कार्रवाई लाभ प्राप्त करने का अधिकार भी देता है। T + 3 दिनों का निपटान चक्र अपनाया जाएगा, जिसका अर्थ है कि खरीदे गए शेयर या डिपॉजिटरी रसीदें 3 दिनों के बाद डीमैट खाते में जमा हो जाएंगी और बेचे गए शेयरों से प्राप्त धनराशि भी 3 दिनों के बाद जमा हो जाएगी। निष्कर्ष निष्कर्षतः, हम कह सकते हैं कि अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश करने के विभिन्न तरीके भारतीय खुदरा निवेशकों के लिए अंतरराष्ट्रीय विविधीकरण के अवसर खोलने की क्षमता रखते हैं। निवेशकों के लिए।

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