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म्यूचुअल फंड एनएवी क्या है और इसकी गणना कैसे की जाती है?

11 Nov 2021 0 टिप्पणी

परिचय

म्यूचुअल फंड योजना में कई इकाइयां शामिल हैं। इन इकाइयों को विभिन्न निवेशकों द्वारा सामूहिक रूप से आयोजित किया जाता है। प्रत्येक इकाई के मूल्य को शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य ("एनएवी") के रूप में जाना जाता है। प्रत्येक शेयर की कीमत के समान, एनएवी प्रत्येक म्यूचुअल फंड इकाई की कीमत को संदर्भित करता है। बाजार में उतार-चढ़ाव वाले किसी भी शेयर की कीमत की तरह म्यूचुअल फंड की एनएवी भी बदल जाती है। इस प्रकार, म्यूचुअल फंड में एनएवी की गणना हर दिन की जाती है। म्यूचुअल फंड के एनएवी की गणना तब की जाती है जब प्रत्येक दिन के अंत में बाजार बंद हो जाता है।

क्या आपके लिए म्यूचुअल फंड की एनएवी जानना जरूरी है?

हां, किसी फंड की एनएवी जानने से आपको पता चल जाएगा कि आप किस कीमत पर फंड की इकाइयों को खरीद सकते हैं। मान लीजिए, उदाहरण के लिए, एक फंड की एनएवी 10 है, तो आपको प्रत्येक इकाई के लिए 10 रुपये का भुगतान करना होगा। इस प्रकार इकाइयों को बेचते और खरीदते समय यह एक निर्धारण कारक है। यह आपको यह जानने में मदद करेगा कि आपने एक फंड में कितनी इकाइयां खरीदी हैं और जिस कीमत पर आप उन्हें खरीद सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में एनएवी - इसकी गणना कैसे की जाती है?

एनएवी की गणना के लिए उपयोग किया जाने वाला सूत्र सरल है। यह जारी की गई इकाइयों की कुल संख्या से विभाजित कुल देनदारियों को छोड़कर कुल संपत्ति है। एनएवी की गणना कैसे की जाती है, यह समझने के लिए, आपको पहले एनएवी की गणना करते समय उपयोग की जाने वाली अवधारणाओं को समझने की आवश्यकता है। ये हैं:

कुल संपत्ति

यह एक पोर्टफोलियो में सभी प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य है। इसका मतलब है योजना में किया गया निवेश। इसमें इक्विटी, बॉन्ड, डिबेंचर, डिविडेंड और अर्जित ब्याज शामिल होंगे।

कुल देनदारियां

देनदारियां फंड हाउस, प्रबंधन या फंड मैनेजर को भुगतान किए गए पारिश्रमिक द्वारा किए गए खर्च हैं। इनमें बकाया भुगतान, उधारदाताओं को देय धन या विदेशी देनदारियां भी शामिल हैं।
इकाइयों

यह म्यूचुअल फंड में सभी निवेशकों द्वारा आयोजित सभी इकाइयों का कुल योग है।

एनएवी की गणना कब की जाती है?

फंड में अलग-अलग एसेट्स के मार्केट में उतार-चढ़ाव के हिसाब से एनएवी हर मिनट बदलता रहता है। एनएवी की गणना बाजार के दिन के अंत में दैनिक रूप से की जाती है जब यह कुछ एकरूपता बनाए रखने के लिए बंद हो जाता है। लेकिन शेयर बाजार के विपरीत, उतार-चढ़ाव मांग और आपूर्ति पर आधारित नहीं है। यह संपत्ति के बुक वैल्यू पर आधारित है।

म्यूचुअल फंड एनएवी की गणना कैसे की जाती है?

म्यूचुअल फंड की एनएवी की गणना फंड के पोर्टफोलियो में सभी परिसंपत्तियों और नकदी के कुल मूल्य को लेकर, देनदारियों को घटाकर और फिर बकाया शेयरों की कुल संख्या से कुल राशि को विभाजित करके की जाती है। म्यूचुअल फंड की एनएवी फंड की प्रति यूनिट कीमत का प्रतिनिधित्व करती है। यह मिनट से उतार-चढ़ाव करता है लेकिन एकरूपता बनाए रखने के लिए प्रत्येक बाजार दिन के अंत में गणना की जाती है।

यदि एनएवी उच्च या निम्न है, तो क्या आपके फंडों के प्रदर्शन के लिए कोई खतरा है?

किसी फंड की एनएवी आपके फंड के प्रदर्शन को इंगित नहीं करती है। यह केवल आपके फंड की कीमत को दर्शाता है। एक उच्च या निम्न एनएवी यह निर्धारित नहीं करता है कि आपका फंड कितना आकर्षक है। एक गलत धारणा है कि यदि म्यूचुअल फंड की एनएवी अधिक है, तो यह आपको बेहतर रिटर्न देगा या यदि फंड की एनएवी कम है, तो निवेश सस्ता है, और दी गई इकाइयों की संख्या अधिक महत्वपूर्ण होगी। हालांकि, यह सच नहीं है। यदि आपने दो समान योजनाओं में समान राशि का निवेश किया है, तो आपके फंड की एनएवी अप्रासंगिक है। केवल अंतर जो आपको मिलेगा वह आयोजित इकाइयों की संख्या में है। एनएवी आपके निवेश की वृद्धि या भविष्य के रिटर्न को निर्धारित नहीं करेगा।

अतिरिक्त पढ़ता है: उच्च एनएवी या कम एनएवी वाला म्यूचुअल फंड - आपको कौन सा चुनना चाहिए?

समाप्ति

प्रत्येक योजना की प्रकृति, संपत्ति और देनदारियां अलग-अलग होती हैं। इसलिए, म्यूचुअल फंड में एनएवी को देखते समय, आपको एनएवी के दैनिक परिवर्तनों पर नहीं, बल्कि लाभप्रदता पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है। यह खरीदने या बेचने के दौरान फंड में इकाई की लागत के लिए प्रासंगिक होगा।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

   1. क्या उच्च या निम्न एनएवी बेहतर है?

अक्सर, लोग मानते हैं कि किसी फंड की एनएवी उसके प्रदर्शन का संकेत है। वास्तव में, एक उच्च या निम्न एनएवी कोई फर्क नहीं पड़ता। कम एनएवी के साथ, आप फंड की अधिक इकाइयां खरीद सकते हैं। उच्च एनएवी के साथ, आपको निवेश की समान राशि के लिए कम इकाइयां मिलेंगी। यदि आप किसी फंड के प्रदर्शन को मापना चाहते हैं, तो आपको वास्तव में इसका रिटर्न, फंड मैनेजर का प्रदर्शन और रिटर्न के मामले में अपने साथियों के साथ तुलना करने की आवश्यकता है। एनएवी बस आपको म्यूचुअल फंड की कीमत निर्धारित करने में मदद करता है।

   2. म्यूचुअल फंड कितने बजे एनएवी अपडेट करते हैं?

जबकि म्यूचुअल फंड की एनएवी में हर दिन मिनट से उतार-चढ़ाव हो सकता है, म्यूचुअल फंड प्रत्येक बाजार दिवस के अंत में अपने एनएवी को अपडेट करते हैं। एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया के नियमों के अनुसार, सभी म्यूचुअल फंड हाउस को अपनी वेबसाइट और एएमएफआई की वेबसाइट पर रात 11 बजे तक अपनी एनएवी अपडेट करनी होगी।

   3. म्यूचुअल फंड के लिए सबसे अच्छा एनएवी क्या है?

म्यूचुअल फंड की एनएवी एक फंड के आकार, निवेश की गई परिसंपत्तियों, इससे उत्पन्न रिटर्न आदि के आधार पर एक फंड से दूसरे फंड में भिन्न होती है। हालांकि यह कहना संभव नहीं है कि म्यूचुअल फंड के लिए सबसे अच्छा एनएवी क्या है, लेकिन जान लें कि एनएवी किसी फंड के प्रदर्शन को इंगित नहीं करता है। यह केवल म्यूचुअल फंड की कीमत को प्रतिबिंबित करता है। यदि एनएवी कम है, तो आपको समान निवेश राशि के लिए उच्च एनएवी की तुलना में अधिक इकाइयां मिलेंगी।

   4. क्या एनएवी की गणना दैनिक रूप से की जाती है?

हां, म्यूचुअल फंड की एनएवी की गणना दैनिक आधार पर की जाती है। इसे हर ट्रेडिंग दिन रात 11 बजे तक एएमएफआई वेबसाइट और म्यूचुअल फंड की अपनी वेबसाइट पर अपडेट करने की आवश्यकता होती है।

अस्वीकरण:  आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड - आईसीआईसीआई सेंटर, एच टी पारेख मार्ग, चर्चगेट, मुंबई - 400020, भारत, टेल नंबर: 022 - 2288 2460, 022 - 2288 2470 में है। AMFI Regn. संख्या: एआरएन -0845। हम म्यूचुअल फंड के वितरक हैं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। कृपया ध्यान दें, म्यूचुअल फंड से संबंधित सेवाएं एक्सचेंज ट्रेडेड उत्पाद नहीं हैं और आई-सेक इन उत्पादों को मांगने के लिए वितरक के रूप में कार्य कर रहा है। वितरण गतिविधि के संबंध में सभी विवादों में, एक्सचेंज निवेशक निवारण मंच या मध्यस्थता तंत्र तक पहुंच नहीं होगी। ऊपर दी गई सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा। आई-सेक और सहयोगी उस पर निर्भरता में किए गए किसी भी कार्य से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई देनदारियों को स्वीकार नहीं करते हैं। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्य के लिए है।