म्यूचुअल फंड एनएवी: एनएवी क्या है और इसकी गणना कैसे की जाती है?

म्यूचुअल फंड NAV क्या है?

म्यूचुअल फंड स्कीम में कई यूनिट होते हैं। ये यूनिट अलग-अलग निवेशकों द्वारा सामूहिक रूप से धारण की जाती हैं। प्रत्येक यूनिट के मूल्य को नेट एसेट वैल्यू ("NAV") के रूप में जाना जाता है। प्रत्येक शेयर की कीमत की तरह, NAV प्रत्येक म्यूचुअल फंड यूनिट की कीमत को संदर्भित करता है। बाजार में किसी भी शेयर की कीमत में उतार-चढ़ाव की तरह, म्यूचुअल फंड का NAV भी बदलता रहता है। इस प्रकार, म्यूचुअल फंड में NAV की गणना प्रतिदिन की जाती है। म्यूचुअल फंड का एनएवी (NAV) हर दिन के अंत में बाज़ार बंद होने पर निकाला जाता है।

क्या आपके लिए म्यूचुअल फंड का एनएवी जानना ज़रूरी है?

हाँ, किसी फंड का एनएवी जानने से आपको यह पता चल जाएगा कि आप फंड की यूनिट किस कीमत पर खरीद सकते हैं। मान लीजिए, किसी फंड का एनएवी 10 है, तो आपको प्रत्येक यूनिट के लिए 10 रुपये चुकाने होंगे। इस प्रकार, यूनिट खरीदते और बेचते समय यह एक निर्णायक कारक होता है। इससे आपको यह जानने में मदद मिलेगी कि आपने किसी फंड में कितनी यूनिट खरीदी हैं और आप उन्हें किस कीमत पर खरीद सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में एनएवी क्या है (भाग 1)

म्यूचुअल फंड में एनएवी - इसकी गणना कैसे की जाती है?

एनएवी की गणना के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला फ़ॉर्मूला सरल है। यह कुल संपत्तियों में से कुल देनदारियों को घटाकर जारी की गई कुल यूनिटों की संख्या को भाग देने पर मिलने वाली राशि है। एनएवी की गणना कैसे की जाती है, यह समझने के लिए आपको सबसे पहले एनएवी की गणना करते समय इस्तेमाल की जाने वाली अवधारणाओं को समझना होगा। ये हैं:

कुल संपत्ति

यह किसी पोर्टफोलियो में शामिल सभी प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य है। इसका अर्थ है योजना में किए गए निवेश। इसमें इक्विटी, बॉन्ड, डिबेंचर, लाभांश और अर्जित ब्याज शामिल होंगे।

कुल देनदारियाँ

देनदारियाँ फंड हाउस, प्रबंधन या फंड मैनेजर को दिए जाने वाले पारिश्रमिक द्वारा किए गए खर्च हैं। इनमें बकाया भुगतान, उधारदाताओं को देय राशि या विदेशी देनदारियों के लिए देय राशि भी शामिल होती है।

यह म्यूचुअल फंड में सभी निवेशकों द्वारा रखी गई सभी यूनिट्स का योग होता है।

एनएवी की गणना कब की जाती है?

एनएवी फंड में विभिन्न परिसंपत्तियों के बाजार में उतार-चढ़ाव के अनुसार हर मिनट बदलता रहता है। कुछ एकरूपता बनाए रखने के लिए एनएवी की गणना बाजार बंद होने के बाद दैनिक रूप से की जाती है। लेकिन शेयर बाजार के विपरीत, इसमें उतार-चढ़ाव मांग और आपूर्ति पर आधारित नहीं होता है। यह परिसंपत्तियों के बही मूल्य पर आधारित होता है।

म्यूचुअल फंड एनएवी की गणना कैसे की जाती है?

किसी म्यूचुअल फंड के एनएवी की गणना फंड के पोर्टफोलियो में सभी परिसंपत्तियों और नकदी के कुल मूल्य को लेकर, देनदारियों को घटाकर और फिर कुल राशि को बकाया शेयरों की कुल संख्या से विभाजित करके की जाती है। किसी म्यूचुअल फंड का एनएवी फंड की प्रति यूनिट कीमत को दर्शाता है। यह हर मिनट में उतार-चढ़ाव करता है, लेकिन एकरूपता बनाए रखने के लिए प्रत्येक बाज़ार दिवस के अंत में इसकी गणना की जाती है।

उच्च NAV या निम्न NAV- किसे चुनें?

किसी फंड का NAV आपके फंड के प्रदर्शन का संकेत नहीं देता है। यह केवल आपके फंड की कीमत दर्शाता है। उच्च या निम्न NAV यह निर्धारित नहीं करता है कि आपका फंड कितना लाभदायक है। एक गलत धारणा है कि यदि किसी म्यूचुअल फंड का NAV अधिक है, तो यह आपको बेहतर रिटर्न देगा या यदि फंड का NAV कम है, तो निवेश सस्ता होगा, और दी गई यूनिटों की संख्या अधिक महत्वपूर्ण होगी। हालाँकि, यह सच नहीं है। यदि आपने दो समान योजनाओं में समान राशि का निवेश किया है, तो आपके फंड का NAV अप्रासंगिक है। आपको केवल यूनिटों की संख्या में अंतर दिखाई देगा। एनएवी आपके निवेश की वृद्धि या भविष्य के रिटर्न का निर्धारण नहीं करेगा।

अतिरिक्त जानकारी: उच्च एनएवी या निम्न एनएवी वाला म्यूचुअल फंड - आपको कौन सा चुनना चाहिए?

निष्कर्ष

प्रत्येक योजना की प्रकृति, संपत्ति और देनदारियाँ अलग-अलग होती हैं। इसलिए, म्यूचुअल फंड में NAV देखते समय, आपको लाभप्रदता पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए, न कि NAV के दैनिक परिवर्तनों पर। किसी फंड का NAV जानने से आपको उस दिन यूनिट की कीमत समझने में मदद मिल सकती है। यह फंड खरीदते या बेचते समय यूनिट की लागत के लिए प्रासंगिक होगा।

म्यूचुअल फंड NAV FAQs

क्या ज़्यादा या कम NAV बेहतर है?

उच्च या निम्न NAV मायने नहीं रखता। कम NAV के साथ, आप फंड की अधिक यूनिट खरीद सकते हैं। उच्च NAV के साथ, आपको समान निवेश राशि पर कम यूनिट मिलेंगी। एनएवी आपको म्यूचुअल फंड की कीमत निर्धारित करने में मदद करता है।

म्यूचुअल फंड एनएवी कब अपडेट करते हैं?

हालांकि म्यूचुअल फंड का एनएवी हर दिन मिनटों में उतार-चढ़ाव कर सकता है, लेकिन म्यूचुअल फंड हर बाज़ार दिवस के अंत में अपना एनएवी अपडेट करते हैं। एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया के नियमों के अनुसार, सभी म्यूचुअल फंड हाउस को अपनी वेबसाइट और AMFI की वेबसाइट पर रात 11 बजे तक अपना NAV अपडेट करना होगा।

म्यूचुअल फंड के लिए सबसे अच्छा NAV क्या है?

म्यूचुअल फंड का NAV, फंड के आकार, निवेश की गई संपत्तियों, उससे मिलने वाले रिटर्न आदि के आधार पर अलग-अलग फंड में अलग-अलग होता है। हालांकि यह कहना संभव नहीं है कि किसी म्यूचुअल फंड के लिए सबसे अच्छा NAV क्या है, लेकिन यह जान लें कि NAV किसी फंड के प्रदर्शन का संकेत नहीं देता है। यह केवल म्यूचुअल फंड की कीमत को दर्शाता है। अगर एनएवी कम है, तो आपको समान निवेश राशि पर ज़्यादा एनएवी की तुलना में ज़्यादा यूनिट्स मिलेंगी।

क्या एनएवी की गणना रोज़ाना होती है?

हाँ, म्यूचुअल फंड की एनएवी की गणना रोज़ाना की जाती है। इसे हर कारोबारी दिन रात 11 बजे तक AMFI वेबसाइट और म्यूचुअल फंड की अपनी वेबसाइट पर अपडेट करना ज़रूरी है।