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भारत बॉन्ड ईटीएफ: भारत बॉन्ड ईटीएफ के बारे में जानने योग्य 7 बातें
03 May 2021|
3 min read |
by ICICI Securities Team
सतर्क निवेशक हमेशा सुरक्षित निवेश के रास्ते की तलाश में रहते हैं। सबसे अच्छे विकल्पों में बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट और पब्लिक सेक्टर बॉन्ड शामिल हैं। पब्लिक सेक्टर बॉन्ड अपनी सुरक्षा के लिए आकर्षक हैं, क्योंकि उन्हें सरकार का समर्थन प्राप्त है और वे अच्छे रिटर्न देते हैं। हालांकि, वे खुदरा निवेशकों के लिए विशेष रूप से सुलभ नहीं हैं और लंबी अवधि के कारण उनमें लिक्विडिटी की कमी है।
भारत बॉन्ड ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) वही हो सकता है जिसकी सतर्क खुदरा निवेशक को जरूरत है। वे अच्छे रिटर्न, सुरक्षा प्रदान करते हैं - और चूंकि वे एक्सचेंज पर कारोबार करते हैं - इसलिए काफी लिक्विड भी हैं। भारत बॉन्ड ईटीएफ मूल रूप से सार्वजनिक क्षेत्र के बॉन्ड के लिए एक म्यूचुअल फंड है।
भारत बॉन्ड ईटीएफ के बारे में आपको क्या जानना चाहिए
- भारत बॉन्ड ईटीएफ सार्वजनिक क्षेत्र की संस्थाओं के बॉन्ड (एएए रेटेड) में निवेश करता है। इसे सरकार द्वारा शुरू किया गया है और एडलवाइस एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) की देखरेख में प्रबंधित किया जाता है। यह फंड मैच्योरिटी तक बॉन्ड को अपने पास रखेगा। 2 साल से 10 साल की चार अलग-अलग निश्चित मैच्योरिटी अवधि हैं (भारत बॉन्ड इश्यू की मैच्योरिटी 2023, 2025, 2030 और 2031 में होगी)
- भारत बॉन्ड रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श है, जिन्हें बैंकों की सावधि जमा योजनाओं की तुलना में कर-कुशल रिटर्न मिलेगा। इसमें निश्चित परिपक्वता के साथ बॉन्ड जैसी संरचना है, जो परिपक्वता पर अनुमानित और स्थिर रिटर्न प्रदान करती है
- भारत बॉन्ड ईटीएफ का एक और फायदा यह है कि न्यूनतम निवेश राशि 1,000 रुपये जितनी कम है; आप उसके बाद 1 रुपये के गुणकों में निवेश कर सकते हैं। इससे यह छोटे खुदरा निवेशकों की पहुंच में आ जाता है, जिन्हें कम जोखिम वाले सुरक्षित निवेश मार्ग का लाभ मिलेगा।
- यह लाइव NAV (नेट एसेट वैल्यू) के साथ पोर्टफोलियो के नियमित प्रकटीकरण के साथ अत्यधिक पारदर्शी है। भारत बॉन्ड ETF निफ्टी भारत बॉन्ड इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है और उच्च गुणवत्ता वाले AAA रेटेड पब्लिक सेक्टर बॉन्ड में निवेश करता है।
- भारत बॉन्ड ETF 2025 के लिए अपेक्षित पोर्टफोलियो यील्ड लगभग 5.75% है, जबकि 10-वर्षीय भारत बॉन्ड ETF 2031 के लिए अपेक्षित रिटर्न 21 अप्रैल 2021 तक लगभग 6.75% है।
- कोई लॉक-इन अवधि नहीं है। आप अपनी यूनिट्स को उसी तरह बेच सकते हैं जैसे आप अपने ट्रेडिंग और शेयर के ज़रिए खरीदते/बेचते हैं। डीमैट खाता। इस प्रकार, यह एक निवेशक के रूप में आपको महत्वपूर्ण तरलता प्रदान करता है। बॉन्ड का व्यय अनुपात भी कम है, 0.0005%
- भारत बॉन्ड ईटीएफ को बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट पर एक फायदा है क्योंकि भारत बॉन्ड ईटीएफ के लिए कराधान डेट म्यूचुअल फंड के समान है। यदि आप इन बॉन्ड को तीन साल से अधिक समय तक रखते हैं, तो आपको इंडेक्सेशन के साथ 20 प्रतिशत की दर से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) कर का भुगतान करना होगा। यही है, खरीद मूल्य को मुद्रास्फीति के लिए समायोजित किया जाएगा, जिससे आपके पूंजीगत लाभ में कमी आएगी, और इस प्रकार आप जो कर चुकाते हैं वह भी कम होगा। इसकी तुलना में, बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट पर आपकी ब्याज आय पर कर की मामूली दर लागू होगी (यदि आप उच्चतम ब्रैकेट में हैं तो 30% हो सकती है)
भारत बॉन्ड ETF पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
भारत बॉन्ड ETF क्या है?
भारत बॉन्ड ETF एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो सरकारी बॉन्ड में निवेश करता है। यह भारत सरकार के स्वामित्व वाली कंपनियों के कई बॉन्ड रखने वाली एक टोकरी की तरह है। इसका लाभ यह है कि आपको एक ही बार में कई तरह के बॉन्ड में निवेश करने का मौका मिलता है और यह एक निश्चित तिथि पर परिपक्व होता है, जिससे आपको लाभ के साथ आपका पैसा वापस मिलता है।
भारत बॉन्ड ETF कैसे काम करते हैं?
भारत बॉन्ड ETF सरकारी बॉन्ड के बंडल की तरह होते हैं जो एक निश्चित तिथि पर परिपक्व होते हैं। वे एक इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, निष्क्रिय रूप से इन बॉन्ड को खरीदते हैं और उन्हें मैच्योरिटी तक रखते हैं। इससे आपको फिक्स्ड डिपॉजिट के समान स्थिर रिटर्न और अनुमानित आय मिलती है।
ईटीएफ पर आधारित भारत बॉन्ड कौन खरीद सकता है?
भारत में कोई भी व्यक्ति भारत बॉन्ड ईटीएफ खरीद सकता है! इसमें आम नागरिक, विदेश में रहने वाले (एनआरआई) और यहां तक कि व्यवसायी भी शामिल हैं। आपको सीधे खरीद के लिए केवल एक डीमैट खाते की आवश्यकता है, या आप म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश कर सकते हैं जिसके लिए इसकी आवश्यकता नहीं होती है।
भारत बॉन्ड ईटीएफ शुरू करने के पीछे क्या उद्देश्य हैं?
भारत बॉन्ड ईटीएफ का उद्देश्य सरकारी बॉन्ड को अधिक सुलभ बनाना है। वे आम निवेशकों को इन बॉन्ड की एक टोकरी में निवेश करने का एक सुरक्षित और आसान तरीका प्रदान करते हैं, जो एक्सचेंज ट्रेडिंग के माध्यम से अनुमानित रिटर्न और तरलता प्रदान करते हैं। इससे सरकारी कंपनियों को कुशलतापूर्वक फंड जुटाने में भी मदद मिलती है।
भारत बॉन्ड ETF में निवेश की न्यूनतम राशि क्या है?
भारत बॉन्ड ETF में निवेश की न्यूनतम राशि निवेशक के अनुकूल है! यह आमतौर पर ₹1000 (एक हजार रुपये) से शुरू होती है। इससे निवेश शुरू करना और समय के साथ धीरे-धीरे अपनी होल्डिंग बढ़ाना आसान हो जाता है।
क्या भारत बॉन्ड ETF में लॉक-इन अवधि होती है?
भारत बॉन्ड ETF में लचीलापन है! कुछ निवेशों के विपरीत, वे आपके पैसे को लॉक नहीं करते हैं। आप उन्हें किसी भी स्टॉक की तरह स्टॉक एक्सचेंज पर खरीद और बेच सकते हैं, जिससे आप जब चाहें अपने निवेश से बाहर निकल सकते हैं।
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