अगर स्टॉक ब्रोकर बंद हो जाता है तो क्या होगा?

जयेश ने दो साल पहले एक शेयर ब्रोकर के जरिए शेयर बाजार में निवेश करना शुरू किया था। उन्होंने ग्राहकों के ऑनलाइन प्रशंसापत्र के आधार पर एक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड के साथ एक स्टॉक ब्रोकर को सावधानीपूर्वक चुना। जब जयेश को खबरों से पता चला कि उनके स्टॉक ब्रोकर ने अपना परिचालन बंद कर दिया है, तो वह अपने स्टॉक-होल्डिंग्स के बारे में चिंतित हो गए। क्या जयेश दलाल को दिए गए पैसे की वसूली कर सकता है? इस मामले में उन्होंने जिन शेयरों का निवेश किया है, उनका क्या होगा?

जयेश की इस दुविधा को समझने से पहले आइए जानते हैं स्टॉकब्रोकिंग और स्टॉक ब्रोकर की कुछ बेसिक्स।

स्टॉक ब्रोकर कौन है?

एक शेयर बाजार दलाल, जिसे स्टॉक ब्रोकर भी कहा जाता है, एक पूंजी बाजार मध्यस्थ है जो वित्तीय संस्थानों, निवेशक ग्राहकों और व्यवसायों की ओर से प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री की सुविधा प्रदान करता है जो शेयर बाजार में निवेश या व्यापार करना चाहते हैं। संस्थागत और खुदरा दोनों ग्राहक बाजार में लेनदेन पूरा करने के लिए स्टॉक ब्रोकर सेवाओं का उपयोग करते हैं। इन शेयर दलालों का नियमन स्टॉक एक्सचेंज और पूंजी बाजार नियामक भारतीय प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा किया जाता है। एक स्टॉक ब्रोकर की प्राथमिक जिम्मेदारी अपने निवेशक ग्राहकों के लिए खरीद और बिक्री के आदेशों को निष्पादित करना है। इसके अलावा, कई निवेशक बाजार की गतिशीलता के बारे में स्टॉक ब्रोकर्स के ज्ञान और विशेषज्ञता पर भरोसा करते हैं। एक स्टॉक ब्रोकर स्वतंत्र रूप से या ब्रोकरेज फर्म के हिस्से के रूप में काम कर सकता है और निम्नलिखित अतिरिक्त सेवाएं प्रदान कर सकता है -

• लेनदेन के रिकॉर्ड कीपर के रूप में सेवा करें, सभी ट्रेडों, बयानों आदि का ट्रैक रखें।
• स्टॉक ब्रोकर आपके निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं और पोर्टफोलियो पर नियमित अपडेट प्रदान करते हैं।
• कई स्टॉक ब्रोकर आपको शेयर बाजार में निवेश के नए अवसरों का संचार करते हैं।
• कुछ स्टॉक ब्रोकर बाजार की स्थितियों के आधार पर आपकी निवेश रणनीतियों में बदलाव करने में भी आपकी सहायता करते हैं।

निवेशकों के हितों की रक्षा के लिए स्टॉक ब्रोकरों की कड़ी निगरानी और विनियमन स्टॉक एक्सचेंजों और सेबी द्वारा किया जाता है। फिर भी, ऐसे मामले हो सकते हैं जहां या तो कोई स्टॉक ब्रोकर परिचालन बंद कर देता है या उसे डिफॉल्टर घोषित कर दिया जाता है।

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किन परिस्थितियों में एक स्टॉक ब्रोकर बंद हो सकता है?

एक स्टॉक ब्रोकर दो मामलों में अपनी सेवाओं को बंद कर सकता है; या तो वे स्वेच्छा से अपना परिचालन बंद कर सकते हैं, या शटडाउन डिफ़ॉल्ट या सेबी द्वारा की गई दंडात्मक कार्रवाई के कारण हो सकता है। इसके अलावा, जब ब्रोकर सेबी या संबंधित स्टॉक एक्सचेंज के नियमों या विनियमों का उल्लंघन करते हैं, तो उन्हें डिफॉल्टर घोषित किया जा सकता है।

एक ब्रोकर ने डिफॉल्टर घोषित करने के लिए निम्नलिखित में से एक या अधिक का उल्लंघन किया हो सकता है:

• व्यापारियों/निवेशकों की अनुमति या अधिकार के बिना लेन-देन किए गए थे।
• शेयरों की बिक्री से संबंधित धनराशि व्यापारियों/निवेशकों के खाते में हस्तांतरित नहीं की गई है।
• स्टॉक ब्रोकर के लिए व्यक्तिगत लाभ कमाने के लिए व्यापार में संलग्न होने के लिए प्रयुक्त व्यापारी /

लेकिन अगर कोई स्टॉक ब्रोकर बंद हो जाता है, तो मेरे शेयरों का क्या होगा?

शेयरों और ट्रेडिंग खाते की स्थिति:

यदि आपका स्टॉक ब्रोकर किसी कारण से अपना कार्यालय बंद कर देता है, तो आपके स्टॉक या शेयरों को कुछ भी नहीं होगा। समस्या आपके ट्रेडिंग खाते के साथ होगी। आपके स्टॉक और शेयर आपके डीमैट खाते में रखे जाते हैं, जिसका रखरखाव डिपॉजिटरी द्वारा किया जाता है। यदि आपका ब्रोकर बंद हो गया है, तो आप नुकसान से खुद को बचाने के लिए निम्नलिखित कदम उठा सकते हैं:

• ट्रेडिंग खाते के लिए:

एक्सचेंज ने व्यापारियों और निवेशकों को ऐसी स्थितियों से बचाने के लिए एक निवेशक संरक्षण कोष (आईपीएफ) की स्थापना की है। आप आईपीएफ से क्लेम के लिए रिक्वेस्ट फाइल कर सकते हैं। लिमिट पीरियड के भीतर अप्लाई करने पर आपको 25 लाख रुपये तक का मुआवजा मिल सकता है। यदि आप स्टॉक ब्रोकर द्वारा दिवालियापन के लिए दाखिल करने के तीन साल के भीतर दावा दायर करते हैं, तो आपको आईपीएफ से रिफंड मिल सकता है।

• अपने शेयरों के लिए:

नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) या सेंट्रल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (सीडीएसएल) आपके शेयर रखते हैं। स्टॉक ब्रोकर केवल आपकी ओर से इन शेयरों में ट्रेडों का प्रबंधन और सुविधा प्रदान करता है। इसलिए, यदि कोई ब्रोकरेज फर्म बंद हो जाती है, तो आपके द्वारा रखे गए शेयरों पर कोई प्रभाव नहीं पड़ेगा। आप अपनी पसंद के किसी अन्य स्टॉक ब्रोकर के साथ ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं।

लेकिन क्या होगा अगर मैंने अपने स्टॉक ब्रोकर को पावर ऑफ अटॉर्नी दी? आमतौर पर, एक स्टॉक ब्रोकर का आपके डीमैट खाते में रखे गए शेयरों पर कोई स्वामित्व नहीं होता है। ब्रोकर ट्रेडिंग के लिए आपके स्टॉक का उपयोग कर सके, इससे पहले कि आपकी मंजूरी की आवश्यकता हो। स्टॉक ब्रोकर त्वरित ट्रेडों के संचालन के लिए आपसे पावर ऑफ अटॉर्नी का अनुरोध कर सकते हैं। यदि आपने अपने स्टॉक ब्रोकर को पावर ऑफ अटॉर्नी दी है तो आपको अतिरिक्त सतर्क रहना चाहिए। यदि आप अपने ट्रेडिंग या डीमैट खातों में कोई असामान्य गतिविधि देखते हैं, तो आपको लाल झंडा उठाना चाहिए। आपको ब्रोकर, डिपॉजिटरी और स्टॉक एक्सचेंजों से प्राप्त एसएमएस और ईमेल को नजरअंदाज नहीं करना चाहिए। इसके अलावा, आपको अक्सर अपने ट्रेडिंग लेनदेन स्टेटमेंट की जांच करनी चाहिए। इससे आप स्टॉक एक्सचेंज या सेबी को शिकायत दर्ज करा सकेंगे। इसके बावजूद, यदि आपका स्टॉक ब्रोकर मानदंडों का उल्लंघन करता है, तो आप सेबी को उसके ऑनलाइन शिकायत निवारण मंच (स्कोर्स) पर लिख सकते हैं।

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समाप्ति

यद्यपि स्टॉक ब्रोकर और ट्रेडिंग खाते एक निवेशक के रूप में आपके लिए ट्रेडिंग को आसान बनाते हैं, लेकिन उन्हें अप्राप्य नहीं छोड़ा जाना चाहिए। नियमित रूप से अपने ट्रेडिंग रिकॉर्ड की जांच करें और दलालों के प्रदर्शन और अपने ब्रोकर से संबंधित प्रतिकूल समाचारों पर नज़र रखें। यदि आपको लगता है कि आपकी ब्रोकरेज फर्म आपको एक निवेशक या व्यापारी के रूप में धोखा दे रही है, तो घबराएं नहीं। याद रखें, आपको सेबी या संबंधित स्टॉक एक्सचेंज में शिकायत दर्ज करने में संकोच नहीं करना चाहिए।

अस्वीकरण:

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