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आपको अपने म्यूचुअल फंड की फैक्ट शीट में क्या देखना चाहिए

01 Sep 2022 0 टिप्पणी
  • म्युचुअल फंड फैक्ट शीट में योजनाओं के बारे में जानकारी होती है।
  • फैक्ट शीट एक ही स्थान पर सभी जानकारी प्रदान करती है
  • ऐसी जानकारी अनुसंधान-आधारित निर्णय लेने में सहायता कर सकती है
  • आप जिस फंड में निवेश कर रहे हैं, उसके बारे में जानना जरूरी है।

सभी फंड हाउस हर महीने म्यूचुअल फंड (एमएफ) फैक्ट शीट लेकर आते हैं। फैक्ट शीट, जो परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (एएमसी) की वेबसाइटों पर आसानी से उपलब्ध है, में निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण जानकारी शामिल है। इसमें मार्केट आउटलुक, बेंचमार्क के साथ स्कीम परफॉर्मेंस कम्पेरिजन, एक्सपेंडिचर, पोर्टफोलियो कंपोजिशन और अन्य से लेकर ढेर सारी जानकारियां शामिल हैं।

बाजारों की गतिशील प्रकृति और इन दिनों सार्वजनिक डोमेन में उपलब्ध जानकारी के भार को ध्यान में रखते हुए, विशेष रूप से नए निवेशकों के लिए जानकारी के खरगोश छेद को खोना आसान है। यही वह जगह है जहां एमएफ फैक्ट शीट रास्ता दिखा सकती है। फैक्ट शीट में उपलब्ध विवरण संभावित और मौजूदा निवेशकों को सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं।

म्युचुअल फंडों की फैक्ट शीट पढ़ते समय निवेशकों को कुछ प्रमुख पहलुओं पर गौर करना चाहिए।

बाजार अवलोकन और दृष्टिकोण

यह एक ऐसा पहलू है जिसे ज्यादातर निवेशक बाजार के शोर के आधार पर या तो अनदेखा करते हैं या इसके बारे में राय बनाते हैं। ये दोनों स्थितियां न तो आपके लिए अच्छी हैं और न ही आपके निवेश के लिए। निवेश एक लंबी यात्रा है, और आपको सही रास्ते पर रहने के लिए बदलती बाजार स्थितियों के साथ सिंक में गियर शिफ्ट करने की आवश्यकता है।

फैक्ट शीट के इस सेगमेंट में सरकारी नीति, मुद्रास्फीति, जीडीपी या अन्य बाहरी कारकों जैसे प्रमुख कारकों के बारे में जानकारी होती है, जो फंड हाउस को लगता है कि भविष्य के बाजार आंदोलनों को प्रभावित या प्रभावित करेगा। यह विशेषज्ञ दृष्टिकोण आपके निर्णय लेने की प्रक्रिया में सहायता कर सकता है।

निवेश का उद्देश्य

यह आपको योजना के उद्देश्य और निवेश दर्शन के बारे में जानकारी प्रदान करता है। उद्देश्य जानने से आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ योजना की संगतता का मूल्यांकन करने में मदद मिल सकती है। उदाहरण के लिए लार्ज कैप इक्विटी फंड आमतौर पर लार्ज कैप कंपनियों में निवेश कर ग्रोथ हासिल करने का लक्ष्य रखता है। इस प्रकार, यह सेवानिवृत्ति या आपके बच्चों की उच्च शिक्षा की जरूरतों जैसे दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए सबसे उपयुक्त है। इसी तरह, एक मल्टी-कैप फंड आपको मौजूदा परिस्थितियों के अनुरूप सभी मार्केट कैप में कंपनियों में निवेश करने में मदद करेगा।

पोर्टफोलियो संरचना

यह उन प्रतिभूतियों के बारे में जानकारी देता है जहां फंड का पैसा या एमएफ भाषा प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों (एयूएम) में निवेश किया जाता है। यह आपको सेक्टर और स्टॉक चयन के मामले में आपके फंड के पोर्टफोलियो की पूरी तस्वीर देगा यदि यह एक इक्विटी फंड है। इसी तरह, डेट फंडों के लिए आपको डेट सिक्योरिटीज की क्रेडिट रेटिंग का पता चलजाएगा जो डिफॉल्ट रिस्क और पोर्टफोलियो में औसत परिपक्वता के लिए इसके एक्सपोजर का संकेत देते हैं (एक उच्च अवधि डेट फंडों के लिए अधिक अस्थिरता का संकेत देती है)।

फंड का प्रदर्शन

फंड का प्रदर्शन निवेश का दिल है क्योंकि आप बेहतर रिटर्न पाने के लिए निवेश करते हैं। फंड हाउसों की फैक्ट शीट अपने स्वयं के बेंचमार्क की तुलना में योजना प्रदर्शन योजनाओं के साथ-साथ इक्विटी फंडों के मामले में सीएनएक्स-निफ्टी या बीएसई-सेंसेक्स जैसे व्यापक बाजार सूचकांक के बारे में जानकारी प्रदान करती है। बेंचमार्क के साथ प्रदर्शन की तुलना करना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह इंगित करता है कि किसी विशेष श्रेणी ने समग्र रूप से कैसा प्रदर्शन किया है। फंड और बेंचमार्क के प्रदर्शन के बीच पर्याप्त अंतर का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करने की आवश्यकता होगी। यह आपको विभिन्न समय अवधि के दौरान अपनी योजना के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में भी मदद करेगा। फंड का समय पर मूल्यांकन आपको अपनी निवेश यात्रा में पाठ्यक्रम पर बने रहने में मदद करेगा।

फंड मैनेजर की जानकारी

फैक्ट शीट उस फंड मैनेजर के बारे में भी जानकारी देती है जो म्यूचुअल फंड में निवेश किए गए आपके पैसे का ख्याल रखता है। इसमें फंड मैनेजर का नाम, शैक्षिक योग्यता, अनुभव और योजना के प्रबंधन की अवधि जैसे विवरण हैं, इसके अलावा अन्य योजनाओं की जानकारी है। माना जा रहा है कि फंड मैनेजर द्वारा किसी खास के साथ जितना ज्यादा समय बिताया जाए, रिटर्न देने के चांस उतने ही बेहतर होंगे।

सार

जब तक आप संगठित और सूचित तरीके से अपना शोध करते हैं, तब तक आपके म्यूचुअल फंड कैसे कर रहे हैं, इसके बारे में सूचित रहने के लिए आपको बाजार विशेषज्ञ होने की आवश्यकता नहीं है। एक म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट तब काम आती है जब आप प्रासंगिक जानकारी इकट्ठा करना चाहते हैं क्योंकि यह आसानी से समझने वाले प्रारूपों में प्रदर्शित होता है। फैक्ट शीट के माध्यम से जाने से निश्चित रूप से आपको मन की शांति मिलेगी।

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