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म्यूचुअल फंड में CAGR क्या है और इसकी गणना कैसे करें

4 Mins 13 Feb 2023 0 COMMENT

एक निवेशक के रूप में, मुख्य उद्देश्यों में से एक निवेश से रिटर्न उत्पन्न करना और लंबे समय में धन बनाना है। कोई भी अपना पैसा निवेश करने के लिए कई अलग-अलग निवेश विकल्प चुन सकता है। निवेश करने के लिए सुरक्षा चुनने की प्रक्रिया के दौरान, ऐसे कई कारक हैं जिन पर विचार करना आवश्यक है। उनमें से एक ऐसा कारक है जो रिटर्न और आपके निवेश निर्णय पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकता है - सीएजीआर.

म्यूचुअल फंड में CAGR क्या है?

संयुक्त वार्षिक वृद्धि दर, जिसे CAGR के रूप में भी जाना जाता है, उस दर को संदर्भित करता है जिस पर एक वर्ष की अवधि में निवेश बढ़ा है। सीएजीआर कंपाउंडिंग की अवधारणा से संबंधित है इसलिए इसके बारे में सीखने से हमें यह जानने में मदद मिल सकती है कि म्यूचुअल फंड में सीएजीआर क्या है।

कंपाउंडिंग उस घटना को संदर्भित करता है जिसमें उत्पन्न ब्याज या रिटर्न को पुनर्निवेशित किया जाता है और साथ ही ब्याज या रिटर्न भी अर्जित किया जाता है। उदाहरण के लिए, 1,000 रुपये के निवेश पर एक साल में 10% का रिटर्न मिलता है। लाभ 100 रुपये है। यदि इस लाभ को पुनर्निवेशित किया जाता है और निवेश अगले वर्ष भी 10% का रिटर्न उत्पन्न करता है, तो लाभ 110 रुपये होगा। इस प्रकार, हम कह सकते हैं कि निवेश 10 के सीएजीआर से बढ़ रहा है। %. एक निवेशक जितने लंबे समय तक निवेशित रहता है, चक्रवृद्धि की शक्ति से उतना अधिक रिटर्न उत्पन्न होता है।

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म्यूचुअल फंड रिटर्न CAGR की गणना कैसे करें @ICICIdirectOfficial

म्यूचुअल फंड में CAGR की गणना कैसे करें?

CAGR की गणना से हमें यह समझने में मदद मिलेगी कि म्यूचुअल फंड में CAGR रिटर्न को कैसे प्रभावित करता है।

CAGR फॉर्मूला:

CAGR = अंत मान 1/t – 1
            आरंभिक मूल्य

अंतिम मूल्य = अवधि के अंत में निवेश का मूल्य।

शुरुआती मूल्य = प्रारंभिक निवेश का प्रारंभिक मूल्य।

t = अवधि की संख्या जिसके लिए निवेश किया गया था।

उदाहरण के लिए, 3,000 रुपये का शुरुआती निवेश 4 साल के अंत में 12,000 रुपये के लायक था। सूत्र की सहायता से, हम CAGR का पता लगा सकते हैं जो 41.42% है। इसका मतलब है कि 3,000 रुपये का शुरुआती निवेश प्रति वर्ष 41.42% की दर से बढ़ा।

वैकल्पिक रूप से, कोई आसानी से CAGR कैलकुलेटर ऑनलाइन का उपयोग कर सकता है। किसी निवेश के सीएजीआर का पता लगाएं।

म्यूचुअल फंड में CAGR कैलकुलेटर का उपयोग:

  • निवेशकों के साथ-साथ फंड प्रबंधकों द्वारा प्रदर्शन और फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न जानने के लिए उपयोग किया जाता है
  • परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (एएमसी) द्वारा कुछ वर्षों में अपनी म्यूचुअल फंड योजनाओं के सीएजीआर का खुलासा करने के लिए इसका उपयोग किया जाता है

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) के लाभ: 

म्यूचुअल फंड< में CAGR क्या है, यह जानने के कई फायदे हैं /strong>

<उल शैली='पाठ-संरेखण: औचित्य;'>
  • एक निवेशक किसी फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण करने के लिए CAGR की गणना कर सकता है। सीएजीआर एक निवेशक को यह जानने में मदद करता है कि किसी विशेष अवधि में फंड ने कितना रिटर्न दिया है और फंड की विकास दर की निगरानी करने में मदद करता है।
  • पिछले वर्षों में फंड के सीएजीआर के बारे में ऐतिहासिक डेटा यह जानने में भी मदद कर सकता है कि फंड और अतीत में किए गए निवेशों ने कैसा प्रदर्शन किया है।
  • विभिन्न फंडों की तुलना करते समय सीएजीआर विशेष रूप से एक सहायक उपकरण है। एक निवेशक हमेशा ऐसी सुरक्षा में निवेश करना चाहेगा जो अधिक रिटर्न प्रदान करे। इसलिए, CAGR समान फंडों को फ़िल्टर करने और तुलना करने के लिए एक अच्छा मीट्रिक हो सकता है।
  • सीएजीआर यह अनुमान लगाने में भी सहायक है कि किसी निवेश का भविष्य का मूल्य क्या हो सकता है। इससे वित्तीय योजनाएँ और लक्ष्य बनाते समय मदद मिल सकती है।
  • खुदरा निवेशकों के बीच म्यूचुअल फंड की लोकप्रियता बढ़ रही है. बाज़ार में कई योजनाएँ उपलब्ध होने के कारण, सही योजना का चयन करना मुश्किल हो सकता है। म्यूचुअल फंड में सीएजीआर क्या है, यह जानने से निवेशक को तुलना करने और एक फंड चुनने में मदद मिल सकती है जो उन्हें अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करता है और उनके निवेश की वृद्धि को ट्रैक और मॉनिटर भी करता है।

    सीएजीआर की सीमाएं

    यहां CAGR से जुड़ी सीमाएं हैं:

    स्थिर वृद्धि मानता है: CAGR मानता है कि निवेश हर साल स्थिर दर से बढ़ता है। 12% का सीएजीआर आपको यही बता सकता है। हालाँकि, वास्तविक दुनिया के परिदृश्यों में ऐसा नहीं है। बाजार की अस्थिरता और उतार-चढ़ाव के कारण म्यूचुअल फंड का वास्तविक रिटर्न सीएजीआर से भिन्न हो सकता है।

    अल्पकालिक मूल्यांकन के लिए उपयुक्त नहीं: हालांकि सीएजीआर दीर्घकालिक प्रदर्शन के मूल्यांकन के लिए उपयोगी है, लेकिन यह अल्पकालिक निवेश क्षितिज के लिए सार्थक अंतर्दृष्टि प्रदान नहीं कर सकता है। बाजार में अल्पकालिक उतार-चढ़ाव सीएजीआर गणना को विकृत कर सकता है और संक्षिप्त अवधि में फंड के प्रदर्शन को सटीक रूप से प्रतिबिंबित नहीं कर सकता है।

    एसआईपी रिटर्न गणना के लिए आदर्श नहीं: एकमुश्त निवेश के विपरीत, जहां सीएजीआर एक विशिष्ट अवधि में वार्षिक वृद्धि दर की गणना करता है, एसआईपी के परिणामस्वरूप अलग-अलग अंतराल पर निवेश किया जाता है और बाजार की कीमतें अलग-अलग होती हैं। . सीएजीआर इन आवधिक निवेशों और समग्र रिटर्न पर उनके प्रभाव को ध्यान में नहीं रखता है।

    CAGR FAQ

    म्यूचुअल फंड में CAGR की गणना कैसे की जाती है?

    म्यूचुअल फंड में CAGR की गणना निम्न सूत्र का उपयोग करके की जाती है:

    CAGR = अंत मान 1/t - 1

                आरंभिक मूल्य

    क्या उच्च CAGR बेहतर है?

    चूंकि उच्च CAGR का मतलब है कि आपका निवेश हर साल उच्च दर से बढ़ेगा, इसलिए इसे अच्छा माना जाता है।

    क्या CAGR का उपयोग SIP के लिए किया जा सकता है?

    CAGR एक SIP के लिए एक आदर्श संकेतक नहीं है क्योंकि आपको प्रत्येक किस्त के बाद CAGR की गणना करने की आवश्यकता होगी। सीएजीआर एकमुश्त निवेश की वृद्धि की गणना के लिए उपयुक्त है।

     

    अस्वीकरण: आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड में है - आईसीआईसीआई वेंचर हाउस, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400 025, भारत, टेलीफोन नंबर: 022 - 6807 7100। यहां ऊपर दी गई सामग्री को निमंत्रण के रूप में नहीं माना जाएगा या व्यापार या निवेश करने के लिए प्रेरित करना। आई-सेक और सहयोगी कंपनियां निर्भरता में की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई देनदारी स्वीकार नहीं करती हैं। यहां ऊपर दी गई सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है और इसे प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय उपकरणों या किसी अन्य उत्पाद को खरीदने या बेचने या सदस्यता लेने के प्रस्ताव दस्तावेज़ या प्रस्ताव के आग्रह के रूप में उपयोग या विचार नहीं किया जा सकता है। प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। निवेशकों को कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकारों से परामर्श लेना चाहिए कि क्या उत्पाद उनके लिए उपयुक्त है। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है।