loader2
Partner With Us NRI

Open Free Trading Account Online with ICICIDIRECT

Incur '0' Brokerage upto ₹500

म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिमों के प्रकार

11 Mins 12 Jan 2024 0 COMMENT

म्यूचुअल फंड लोकप्रिय निवेश साधन हैं जो विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने के लिए कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करते हैं। उनकी सुविधा और उच्च रिटर्न की संभावना के कारण उन्हें प्राथमिकता दी जाती है। हालाँकि, किसी भी निवेश की तरह, म्यूचुअल फंड के भी अपने जोखिम होते हैं। इस लेख में, हम कुछ म्यूचुअल फंड जोखिमों का पता लगाएंगे और निवेशक इन म्यूचुअल फंड जोखिमों को कैसे कम कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड निवेश जोखिम भरा क्यों है?

ऐसे कई कारक हैं जिनके कारण म्यूचुअल फंड निवेश को जोखिम भरा माना जा सकता है। म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार की वित्तीय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिनमें इक्विटी, बॉन्ड और अन्य उपकरण शामिल हैं। इन परिसंपत्तियों की कीमतें बाजार की स्थितियों के अनुसार लगातार बदलती रहती हैं। अंतर्निहित परिसंपत्तियों की यह बाजार मूल्य अस्थिरता म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) को प्रभावित करती है। इसलिए, म्यूचुअल फंड निवेश का प्रदर्शन बाजार जोखिमों और उतार-चढ़ाव के अधीन है

इसके अलावा, म्यूचुअल फंड से जुड़े विभिन्न जोखिमों में फंड मैनेजरों द्वारा लिए गए खराब निवेश निर्णयों का जोखिम भी शामिल हो सकता है या जब वे बाजार में बदलाव की भविष्यवाणी करने में विफल रहते हैं, जिससे उन्हें नुकसान होता है निवेशक.

इसके अलावा, म्यूचुअल फंड में कई अन्य प्रकार के जोखिम भी हैं, जिन्हें निवेशकों को समझने की जरूरत है और गहन शोध करने से उन्हें इन्हें कम करने में मदद मिल सकती हैम्यूचुअल फंडजोखिम।

म्यूचुअल फंड में जोखिम के प्रकार

म्यूचुअल फंड में कुछ अंतर्निहित जोखिम होते हैं, भले ही वे विविध निवेश समाधान हों। म्यूचुअल फंड में कुछ बहुत ही सामान्य प्रकार के जोखिमों का उल्लेख नीचे दिया गया है।

बाज़ार जोखिम

बाजार जोखिम बाजार के खराब प्रदर्शन का जोखिम है जो किसी भी निवेशक के लिए नुकसान का खतरा पैदा कर सकता है। बाजार कई कारकों से प्रभावित होता है। प्राकृतिक आपदा, मुद्रास्फीति, मंदी, राजनीतिक अस्थिरता, ब्याज दरों में बदलाव और इसी तरह की अन्य घटनाएं बाजार पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकती हैं।

एकाग्रता जोखिम

आमतौर पर, ध्यान केंद्रित करने का मतलब अपना पूरा ध्यान किसी एक वस्तु पर देना होता है। यदि आप भाग्यशाली हैं, तो लाभ बहुत बड़ा होगा, लेकिन कभी-कभी नुकसान भी भारी होगा। इस जोखिम को कम करने के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना एक अच्छी रणनीति है। महत्वपूर्ण निवेश करना और एक उद्योग पर ध्यान केंद्रित करना भी जोखिम भरा है। जैसे-जैसे पोर्टफोलियो अधिक विविध होता जाता है, जोखिम कम होता जाता है।

ब्याज दर जोखिम

ब्याज दर जोखिम का सामना आमतौर पर डेट म्यूचुअल फंडों को करना पड़ता है। ऋणदाताओं से ऋण की उपलब्धता और उधारकर्ताओं की मांग दोनों ही ब्याज दरों को प्रभावित करते हैं। निवेश अवधि के दौरान ब्याज दरों में बदलाव के कारण प्रतिभूतियों की कीमत प्रभावित हो सकती है।

तरलता जोखिम

तरलता जोखिम तब होता है जब निवेशकों को बिना नुकसान उठाए अपने निवेश को भुनाना मुश्किल लगता है। इस जोखिम का सामना उन म्यूचुअल फंडों को करना पड़ता है जिनकी लॉक-इन अवधि होती है जैसे कि इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम। जब बाजार में पर्याप्त खरीदार नहीं हों तो निवेश बेचना मुश्किल हो जाता है।

क्रेडिट जोखिम

क्रेडिट जोखिम उस संभावना को संदर्भित करता है कि योजना जारीकर्ता अपने ब्याज-भुगतान दायित्वों को पूरा नहीं कर सकता है। रेटिंग एजेंसियां ​​आमतौर पर इन कारकों के आधार पर निवेश संभालने वाली कंपनियों को ग्रेड देती हैं। इसलिए, कोई भी लगातार नोटिस करेगा कि अच्छी रेटिंग वाली कंपनी कम भुगतान करेगी और इसके विपरीत। क्रेडिट जोखिम म्यूचुअल फंड, विशेषकर डेट फंड को प्रभावित करता है।

फंड मैनेजर को केवल डेट फंड में निवेश-ग्रेड प्रतिभूतियों को शामिल करना चाहिए। फिर भी, यह संभव है कि फंड प्रबंधन बड़े रिटर्न उत्पन्न करने के लिए कभी-कभी कम क्रेडिट-रेटेड प्रतिभूतियों को जोड़ देगा। परिणामस्वरूप पोर्टफोलियो का क्रेडिट जोखिम बढ़ जाएगा। इसलिए, डेट फंड में निवेश करने से पहले पोर्टफोलियो संरचना की क्रेडिट रेटिंग को देखना आवश्यक हो जाता है।

म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिमों से कैसे निपटें

म्यूचुअल फंड आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और शेयर बाजार में निवेश करने का एक शानदार तरीका हो सकता है। हालाँकि, किसी भी अन्य निवेश की तरह ही इसमें भी जटिलताएँ जुड़ी हुई हैं। यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं जो म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिमों से निपटने में आपकी सहायता करेंगे:

<उल स्टाइल='टेक्स्ट-एलाइन: जस्टिफाई;'>
  • निवेश करने से पहले म्यूचुअल फंड के पिछले प्रदर्शन, लागत और निवेश रणनीति की जांच करें।
  • म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिमों से निपटने का एक प्रमुख तरीका यह है कि आप विभिन्न कंपनियों और उद्योगों में निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं। अपने म्यूचुअल फंड में परिसंपत्तियों को फैलाकर, आप अपने समग्र जोखिम को कम कर सकते हैं।
  • यहां तक ​​कि सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड में भी मूल्य समायोजन का अनुभव हो सकता है, इसलिए अपने निवेश पर नजर रखें। अपने पोर्टफोलियो को अपने निवेश लक्ष्यों के अनुरूप बनाए रखने के लिए, समय-समय पर अपने निवेश पर कड़ी नज़र रखें और आवश्यक संशोधन करें।
  • एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के साथ, आप म्यूचुअल फंड में समय के साथ एक बार के बजाय थोड़ी मात्रा में निवेश कर सकते हैं। आप एसआईपी के माध्यम से निवेश करके बाजार में समय लगाने से बच सकते हैं। इसके स्थान पर, रुपये की औसत लागत आपकी निवेश लागत का औसत निकालती है।
  • लंबी अवधि के म्यूचुअल फंड निवेश से म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिमों को कम करने में मदद मिल सकती है। यह अल्पकालिक बाज़ार उथल-पुथल से निपटने में आपकी सहायता कर सकता है। चक्रवृद्धि की क्षमता, जिसमें आपके मुनाफे को अधिक पुरस्कार पाने के लिए वापस बाजार में निवेश किया जाता है, आपको अधिक धन उत्पन्न करने में भी मदद कर सकता है।
  • अस्वीकरण: ICICI Securities Ltd. (I-Sec)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड में है - आईसीआईसीआई वेंचर हाउस, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400 025, भारत, टेलीफोन नंबर: 022 - 6807 7100। आई-सेक भारत के नेशनल स्टॉक एक्सचेंज का सदस्य है लिमिटेड (सदस्य कोड: 07730), बीएसई लिमिटेड (सदस्य कोड: 103) और मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड के सदस्य (सदस्य कोड: 56250) और सेबी पंजीकरण संख्या रखते हैं। INZ000183631. एएमएफआई रजि. नंबर: ARN-0845. हम म्यूचुअल फंड के वितरक हैं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। अनुपालन अधिकारी का नाम (ब्रोकिंग): सुश्री ममता शेट्टी, संपर्क नंबर: 022-40701022, ई-मेल पता: complianceofficer@icicisecurities। com. प्रतिभूति बाजारों में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। यहां ऊपर दी गई सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा।  आई-सेक और सहयोगी कंपनियां निर्भरता में की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई देनदारी स्वीकार नहीं करती हैं। यहां ऊपर दी गई सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है और इसे प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय उपकरणों या किसी अन्य उत्पाद को खरीदने या बेचने या सदस्यता लेने के प्रस्ताव दस्तावेज़ या प्रस्ताव के आग्रह के रूप में उपयोग या विचार नहीं किया जा सकता है। निवेशकों को कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने वित्तीय सलाहकारों से परामर्श लेना चाहिए कि क्या उत्पाद उनके लिए उपयुक्त है। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है।