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अपने म्यूचुअल फंड निवेश के प्रदर्शन की जांच कैसे करें?

12 Mins 22 Feb 2022 0 COMMENT

पहले कुछ निवेश विकल्पों में से, जिनके बारे में हम सोच सकते हैं, म्यूचुअल फंड निश्चित रूप से हम में से अधिकांश के लिए उस सूची में जगह बनाते हैं। म्युचुअल फंड हममें से कई लोगों के लिए एक बेहतरीन निवेश विकल्प है जो बाजार में निवेश करना चाहते हैं लेकिन इसमें सीधे निवेश के बारे में पर्याप्त जानकारी नहीं है या उनके पास खुद ऐसा करने का समय नहीं है। इस लेख में, आइए म्यूचुअल फंड निवेश और उसके प्रदर्शन के बारे में और अधिक समझें।

आइए बुनियादी बातों को समझना शुरू करें

म्यूचुअल फंड अनिवार्य रूप से मुख्य रूप से शेयर बाजार या ऋण बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करने का एक साधन है, बिना आपको प्रतिभूतियों को सीधे खरीदे। इसका मतलब यह है कि आपको इन प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए वो सभी चीजें करने की ज़रूरत नहीं है जो आपको करनी होंगी। एक म्यूचुअल फंड अनिवार्य रूप से आपके लिए यही करता है। एक निवेशक के रूप में, आपको बस एक अच्छा म्यूचुअल फंड चुनना है और आराम से बैठ जाना है।

ठीक है, यह उससे थोड़ा अधिक हो सकता है। जैसा कि हमने बताया, म्यूचुअल फंड मूलतः विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों में निवेश का एक साधन है। इसका मतलब यह भी है कि म्यूचुअल फंड भी बाजार के जोखिम के प्रति संवेदनशील है। और बाज़ार जोखिम के अधीन किसी भी निवेश की तरह, केवल निवेश करने और आराम से बैठे रहने के अलावा भी बहुत कुछ किया जाना बाकी है।

तो, म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद किसी को क्या करना चाहिए?

खैर, अधिकांश निवेशों की तरह, म्यूचुअल फंड को भी समीक्षा की आवश्यकता होती है। एक अच्छे और स्वस्थ म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के लिए अपने म्यूचुअल फंड निवेश की समीक्षा करना महत्वपूर्ण है।

बाजार यादृच्छिक हैं और लगातार बदलते रहते हैं, और यह हमारे निवेश के प्रदर्शन को प्रभावित करता है। अपने म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने का अर्थ है म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन की जांच करना और उसका विश्लेषण करना ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे सही रास्ते पर हैं। समय के साथ, म्यूचुअल फंड खराब प्रदर्शन या अधिक प्रदर्शन कर सकते हैं। इन्हें पहचानना जरूरी है. आपको उन चीज़ों को बेचने की आवश्यकता हो सकती है जो खराब प्रदर्शन कर रही हैं और जो अच्छा प्रदर्शन कर रही हैं उन्हें आप अपने पास रखना चाहेंगे।

अब आपको कितनी बार इसकी समीक्षा करनी चाहिए?

यह आपके म्यूचुअल फंड की निवेश समय अवधि पर निर्भर करता है, लेकिन फिर भी, आपके पोर्टफोलियो की समीक्षा वास्तव में बार-बार नहीं होती है।

यदि आपके पास दीर्घकालिक क्षितिज है, आमतौर पर 10 साल से अधिक, तो वार्षिक या अर्ध-वार्षिक समीक्षा पर्याप्त है। यदि आपके निवेश की समय सीमा 3 से 10 वर्ष के बीच है, तो त्रैमासिक या अर्ध-वार्षिक समीक्षा पर भी विचार किया जा सकता है। छोटी अवधि के निवेशों को आमतौर पर अधिक समीक्षा की आवश्यकता नहीं होती है, जब तक कि यह एक उच्च जोखिम वाला म्यूचुअल फंड न हो और भारी गिरावट के कारण आपको अचानक बाहर निकलने की आवश्यकता न हो।

ठीक है, इसलिए हम जानते हैं कि हमें अपने म्यूचुअल फंड की समीक्षा क्यों करनी चाहिए और हमें कितनी बार इसकी समीक्षा करनी चाहिए, लेकिन सबसे महत्वपूर्ण बात, कैसे

अब म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के कई तरीके हैं। आज हम आमतौर पर इस्तेमाल होने वाले 3 तरीकों के बारे में बात करेंगे।

पहला, सहकर्मी समूहों के साथ सापेक्ष प्रदर्शन।

अनिवार्य रूप से, यह उस फंड की उसी श्रेणी के अन्य फंडों के प्रदर्शन की तुलना है, जिसमें आपने निवेश किया है और तुलना करके, देखें कि आपका म्यूचुअल फंड कहां खड़ा है।< /पी>

यह हमें एक समग्र विचार देता है कि अन्य फंड आपके जैसी ही श्रेणी में कैसा प्रदर्शन कर रहे हैं और तदनुसार आपको अपने निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद करता है।

दूसरा तरीका है बेंचमार्क करना।

एक बेंचमार्क एक इंडेक्स की तरह होता है, जिस पर म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन मापा जाता है। शेयर बाजार के लिए निफ्टी 50 इंडेक्स की तरह ही लार्ज-कैप और इंडेक्स फंड के लिए एक बेंचमार्क है।

बेंचमार्क का उपयोग आमतौर पर लंबी अवधि में प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है। बेंचमार्क के मुकाबले कुछ महीनों का प्रदर्शन बेंचमार्क के साथ 3 साल के प्रदर्शन की तुलना की तुलना में बहुत कम महत्व रखता है।

किसी अच्छे म्यूचुअल फंड को जांचने का दूसरा तरीका विभिन्न बाजार चक्रों में उसका प्रदर्शन है।

एक अच्छा म्यूचुअल फंड मंदी के बाजार में कम गिर सकता है और जब बाजार में सुधार के संकेत दिखने लगते हैं तो वह तेजी से वापसी करता है। इन फंडों को बार-बार समीक्षा की आवश्यकता नहीं होती है क्योंकि इनके प्रदर्शन में निरंतरता होती है।

अतिरिक्त पढ़ें: 7 बातें जो नए म्यूचुअल फंड निवेशकों को जानना जरूरी हैं

अब आपके फंड का विश्लेषण करने के बारे में चर्चा करने के बाद, आपको लगता है कि कुछ म्यूचुअल फंड खराब प्रदर्शन कर रहे हैं। अब आपको क्या करना चाहिए?

फंड के खराब प्रदर्शन के कई कारण हो सकते हैं।

कुछ कारणों में फंड मैनेजर में बदलाव, फंड प्रबंधन तकनीक में बदलाव, सेक्टर का प्रभावित होना और यह बाजार में समग्र गिरावट हो सकती है।< /पी>

आपको जो करना चाहिए वह है फंड और उसके क्षेत्र के बारे में शोध करना और अपने निवेश के प्रदर्शन को समझना। यह समझने के बाद, आप या तो अपना निवेश रोक सकते हैं, या बदल सकते हैं।

गिरावट की वजह समझना जरूरी है. यदि यह समग्र बाजार या निवेश शैली के अनुरूप है, तो चक्र बदलने पर फंड के वापस आने की संभावना है।

हालाँकि, यदि फंड कई तिमाहियों से खराब प्रदर्शन कर रहा है, तो सुधार की उम्मीद के साथ इसे बनाए रखना सबसे बुद्धिमानी नहीं हो सकती है। इसके बजाय, समान फंडों के प्रदर्शन पर शोध करना और अन्य फंडों में स्थानांतरित करने का निर्णय लेना बेहतर है।

निष्कर्ष निकालने के लिए, निवेशकों के एक बड़े वर्ग के लिए म्यूचुअल फंड एक पसंदीदा निवेश विकल्प है। विचार यह है कि एक अच्छा म्यूचुअल फंड चुनें और नियमित अंतराल पर उसके प्रदर्शन का मूल्यांकन करें।

अतिरिक्त पढ़ें:

तो, आइए आज हमने जो कवर किया है, उसे फिर से देखें:

<उल क्लास='बुलेट सूची क्लास- लिस्ट_टाइप_बुलेट बोल्ड टेक्स्ट क्लास- बोल्ड_टेक्स्ट' स्टाइल='टेक्स्ट-एलाइन: जस्टिफाई;'>
  • अच्छा और स्थिर रिटर्न देने वाला पोर्टफोलियो बनाने के लिए अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा करना जरूरी है।
  • औसतन, आपके दीर्घकालिक फंड निवेश की समीक्षा के लिए वार्षिक समीक्षा को इष्टतम आवृत्ति माना जाता है।
  • म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने के दो सामान्य तरीके हैं इसकी तुलना एक सहकर्मी समूह से करना और इसकी तुलना एक बेंचमार्क से करना।
  • अस्वीकरण: आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेक)। आई-सेक का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड में है - आईसीआईसीआई वेंचर हाउस, अप्पासाहेब मराठे मार्ग, प्रभादेवी, मुंबई - 400 025, भारत, टेलीफोन नंबर: 022 - 6807 7100। एएमएफआई रजि. नंबर: ARN-0845. हम म्यूचुअल फंड के वितरक हैं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। यहां ऊपर दी गई सामग्री को व्यापार या निवेश के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा।  आई-सेक और सहयोगी कंपनियां निर्भरता में की गई किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी प्रकार के नुकसान या क्षति के लिए कोई देनदारी स्वीकार नहीं करती हैं। कृपया ध्यान दें, म्यूचुअल फंड से संबंधित सेवाएं एक्सचेंज ट्रेडेड उत्पाद नहीं हैं और आई-सेक इन उत्पादों को प्राप्त करने के लिए केवल वितरक के रूप में कार्य कर रहा है। वितरण गतिविधि के संबंध में सभी विवादों को एक्सचेंज निवेशक निवारण मंच या मध्यस्थता तंत्र तक पहुंच नहीं होगी। यहां ऊपर दी गई सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक उद्देश्य के लिए है और इसे प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय उपकरणों या किसी अन्य उत्पाद को खरीदने या बेचने या सदस्यता लेने के प्रस्ताव दस्तावेज़ या प्रस्ताव के आग्रह के रूप में उपयोग या विचार नहीं किया जा सकता है। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है।