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फोकस्ड फंडों के बारे में तथ्य जो आपको अवश्य सीखने चाहिए

10 Mins 06 Dec 2022 0 COMMENT

फोकस्ड म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं?

एक सामान्य म्यूचुअल फंड योजना में, जहां फंड मैनेजर विभिन्न प्रकार के शेयरों में निवेश करने के लिए स्वतंत्र होते हैं, यह 50 से 100 शेयरों के बीच हो सकता है। दूसरी ओर, फोकस्ड फंडों का पोर्टफोलियो कम कंपनी शेयरों के साथ अधिक केंद्रित होता है, अधिकतम 30 स्टॉक तक। हालाँकि, सेबी उन शेयरों के प्रकार पर कोई प्रतिबंध नहीं लगाता है जिनमें फंड हाउस निवेश कर सकते हैं। फंड मैनेजर जोखिम और इनाम कारकों पर विचार करने के बाद स्टॉक का चयन करता है।

फोकस्ड फंड में निवेश करने से पहले ध्यान रखने योग्य बातें

इस तरह की म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करने से पहले आपको निम्नलिखित बातों को ध्यान में रखना होगा। 

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  • निवेश क्षितिज:
  • फोकस्ड फंड के पास कम स्टॉक होते हैं। वे बाज़ार के उतार-चढ़ाव की प्रतिक्रिया में अधिक अस्थिर होते हैं। परिणामस्वरूप, यदि आप अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए निवेश कर रहे हैं, तो बढ़ते जोखिम के कारण यह सबसे अच्छा विकल्प नहीं हो सकता है। कम से कम पांच साल तक चलने वाले निवेश के लिए फोकस्ड फंड की सिफारिश की जाती है।

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  • रिटर्न:
  • फोकस्ड फंड में रिटर्न के मामले में डायवर्सिफाइड फंड से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता होती है। यदि आपका फंड मैनेजर ध्रुवीकृत बाजार (चुनिंदा स्टॉक) से शेयरों का चयन करता है, तो आप अधिक आक्रामक रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।

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  • लागत:
  • इस प्रकार के म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले हमेशा व्यय अनुपात पर विचार करें योजना। व्यय अनुपात वह राशि है जो आप अपने फंड के प्रबंधन के लिए भुगतान करते हैं। यदि आपका व्यय अनुपात काफी अधिक है, तो आपका लाभ मार्जिन प्रभावित हो सकता है।

    फोकस्ड फंड के फायदे

    फोकस्ड फंड के कई फायदे हैं। इनमें ये हैं

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  • उच्च रिटर्न:
  • विविधीकृत इक्विटी फंडों के विपरीत, जो रिटर्न प्रदान करते समय जोखिम को कम करना चाहते हैं, फोकस्ड फंडों में आक्रामक रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है। इस योजना के तहत, निवेश आमतौर पर चुनिंदा शेयरों के तहत रखा जाता है जो आम तौर पर उच्च दृढ़ विश्वास वाले दांव होते हैं।

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  • विविधीकरण:
  • फोकस्ड फंड में फंड मैनेजरों को विभिन्न उद्योगों के शेयरों में निवेश करने की आजादी होती है। इसके अलावा, इस योजना में आपका निवेश सभी आकार की कंपनियों में फैला हुआ है, चाहे वह छोटी हो या बड़ी।

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  • चुने गए स्टॉक:
  • चूंकि इन फंडों के पोर्टफोलियो में सीमित संख्या में स्टॉक होते हैं, इसलिए फंड मैनेजर विभिन्न शेयरों के जोखिम और इनाम कारकों का मूल्यांकन करने के लिए विशेष प्रयास करते हैं। इसके अलावा, वे अपने विश्लेषण के आधार पर सर्वश्रेष्ठ का चयन करते हैं।

    फोकस्ड फंड में निवेश करते समय किस प्रकार के निवेशकों पर विचार किया जाना चाहिए?

    यदि आप निम्नलिखित में से किसी भी श्रेणी में आते हैं, तो आपको फोकस्ड फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए।

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  • उच्च जोखिम उठाने की क्षमता:
  • जैसा कि पहले बताया गया है, फोकस्ड फंड सीमित संख्या में कंपनियों में निवेश करते हैं। चूंकि पोर्टफोलियो सीमित है, इसलिए निवेश आम तौर पर ऐसे शेयरों में किया जाता है जिनमें रिटर्न की संभावना अधिक होती है लेकिन जोखिम भी थोड़ा अधिक होता है। भले ही कुछ स्टॉक खराब प्रदर्शन करें, आपको महत्वपूर्ण नुकसान का सामना करना पड़ सकता है।

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  • विंटेज निवेशक:
  • यदि आप निवेश में नए हैं और कम पैसों से संपत्ति बनाना चाहते हैं, तो यह आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प नहीं हो सकता है। अनुभवी निवेशकों के लिए फोकस्ड फंड की सिफारिश की जाती है जो बाजार की चाल और स्टॉक प्रदर्शन को प्रभावित करने वाले विभिन्न विश्लेषणात्मक कारकों को समझते हैं। ऐसे निवेशक यह अनुमान लगा सकते हैं कि बाजार कब गिरेगा और फिर तय करेंगे कि निवेश में बने रहना है या नहीं।

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  • दीर्घकालिक लक्ष्य:
  • शेयर बाजार और म्यूचुअल फंड योजनाएं इस सिद्धांत पर आधारित हैं कि कार्यकाल जितना लंबा होगा, जोखिम उतना ही कम होगा और इसके विपरीत भी। यदि आप दीर्घकालिक लक्ष्यों को पूरा करने के लिए निवेश कर रहे हैं या कम से कम पांच साल के निवेश क्षितिज के साथ उच्च रिटर्न वाले फंड की तलाश में हैं, तो एक केंद्रित फंड एक उत्कृष्ट विकल्प है।

    केंद्रित फंडों पर कर का क्या प्रभाव है?

    फोकस्ड फंड पर अन्य इक्विटी-ओरिएंटेड फंड की तरह ही टैक्स लगाया जाता है। उदाहरण के लिए, यदि आप इस म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करते हैं और कम से कम एक वर्ष के बाद इसे भुनाने का इरादा रखते हैं, तो आपकी कमाई को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (एलटीसीजी) के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा। इस मामले में आपके रिटर्न पर 10% की दर से कर लगाया जाएगा। पूर्ववर्ती परिदृश्य केवल तभी लागू होता है जब किसी विशेष वर्ष में फोकस्ड फंड से लाभ 1 लाख रुपये से अधिक न हो। 

    दूसरी ओर, यदि आप बारह महीनों के अंत से पहले अपना निवेश भुनाते हैं, तो लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा। ऐसे लाभ के लिए लागू कर की दर 15% है।

    निष्कर्ष निकालना

    फोकस्ड फंड के अपने फायदे और नुकसान होते हैं। यदि आप एक अनुभवी निवेशक हैं जो अपने रिटर्न को अधिकतम करना चाहते हैं और आपके पास पांच साल का निवेश क्षितिज है, तो आपको इस म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। बाजार में उपलब्ध विभिन्न केंद्रित फंडों के बारे में अधिक जानने के लिए ICICIdirect पर जाएं। 

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