डीमैट खाते के साथ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करना

वित्तीय बाजार के उत्साही निवेशक हमेशा अपने पैसे को बढ़ाने के लिए दिलचस्प वित्तीय साधनों की तलाश में रहते हैं। स्टॉक, इक्विटी, डेरिवेटिव, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड, डिबेंचर, कमोडिटी - यह सूची बहुत लंबी है। म्यूचुअल फंड आमतौर पर निवेशकों के बीच लोकप्रिय होते हैं क्योंकि यह आपको विभिन्न एसेट क्लास में निवेश करने की सुविधा देता है। एक ऐसा संसाधनपूर्ण और उभरता हुआ म्यूचुअल फंड कैटेगरी जो निवेशकों का ध्यान आकर्षित कर रहा है, वह है एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड।

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड क्या हैं?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) म्यूचुअल फंड होते हैं जो सूचीबद्ध होते हैं और स्टॉक एक्सचेंज पर शेयरों की तरह इनका कारोबार किया जा सकता है। ETF एक वित्तीय साधन है, जिसमें निवेशकों के एक बड़े समूह द्वारा एकत्रित किए गए फंड को शेयरों, बॉन्ड और डेरिवेटिव जैसी ऋण प्रतिभूतियों जैसी परिसंपत्तियों के एक समूह में निवेश किया जाता है। अंतर्निहित पोर्टफोलियो में एक या अधिक परिसंपत्तियों की कीमत में परिवर्तन से ETF में आनुपातिक परिवर्तन होता है।

आप जिस निवेश शैली को अपनाना चाहते हैं, उसके आधार पर आप सक्रिय रूप से या निष्क्रिय रूप से प्रबंधित ETF का विकल्प चुन सकते हैं।

• सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में, फंड मैनेजर परिकलित जोखिम लेते हैं और बाज़ारों या बेंचमार्क इंडेक्स से आगे निकलने के उद्देश्य से उच्च विकास क्षमता वाली कंपनियों में निवेश करते हैं।
• निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड में, ETF बेंचमार्क इंडेक्स के पोर्टफोलियो की नकल करते हैं और विकास चार्ट पर सूचीबद्ध कंपनियों में निवेश करके उसके अनुरूप रिटर्न उत्पन्न करते हैं। सक्रिय रूप से प्रबंधित ETF की तुलना में निष्क्रिय रूप से प्रबंधित ETF निवेशकों के बीच अधिक लोकप्रिय विकल्प हैं। इसे और विस्तार से समझने के लिए यहां क्लिक करें।

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड का वर्गीकरण

ETF एक बेहतरीन निवेश विकल्प है, भले ही आप वित्तीय बाज़ारों से बहुत अच्छी तरह वाकिफ़ न हों, क्योंकि यह अपने आप में एक व्यापक और विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो प्रदान करता है। यह आपको बेहतरीन एक्सपोज़र देता है और आपके जुड़े जोखिमों को कम करता है। ETF सभी को आकर्षित करने के लिए विभिन्न श्रेणियों की एक सरणी में उपलब्ध कराए गए गतिशील उपकरण हैं। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड के लोकप्रिय प्रकार हैं:

• इंडेक्स ETFs: ये निफ्टी या सेंसेक्स जैसे इक्विटी इंडेक्स का प्रतिनिधित्व करते हैं।
• गोल्ड ETFs: ये भौतिक सोने जैसी कमोडिटी का प्रतिनिधित्व करते हैं।
• सेक्टोरल ETFs: ये फार्मा, बैंकिंग आदि जैसे इक्विटी सेक्टर के पोर्टफोलियो का प्रतिनिधित्व करते हैं।
• इंटरनेशनल ETFs: ये अंतरराष्ट्रीय वित्तीय बाजारों में परिसंपत्तियों का प्रतिनिधित्व करते हैं।

ETF में निवेश करने के लिए चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका

ETF में आपका निवेश सफर इन दो पूर्वापेक्षाओं को पूरा करने के बाद शुरू हो सकता है:

• किसी डीमैट ऐप या पंजीकृत ब्रोकर या ब्रोकरेज फर्म के साथ डीमैट खाता खोलें। इस खाते में आपके द्वारा खरीदे गए सभी ETF होंगे।
• किसी पंजीकृत ब्रोकर या ब्रोकरेज फर्म के साथ ट्रेडिंग खाता खोलें और इसे अपने डीमैट खाते से लिंक करें। यह खाता आपको स्टॉक एक्सचेंजों पर ETF खरीदने/बेचने में सक्षम करेगा।
• एक बार जब आपके पास डीमैट और ट्रेडिंग खाता हो, तो आप अपनी पसंद का ETF चुन सकते हैं और निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट को समझना

मौजूदा समय में, आप शेयर और सिक्योरिटीज ऑनलाइन खरीदते/बेचते हैं और उन्हें ऑनलाइन स्टोर भी करते हैं। वह खाता जो आपके सभी दावों और सिक्योरिटीज को इलेक्ट्रॉनिक मोड में रखता है, डीमैट अकाउंट है। दूसरी ओर, ट्रेडिंग अकाउंट एक ऐसा खाता है जो स्टॉक और सिक्योरिटीज में ट्रेडिंग की सुविधा देता है। प्रत्येक डीमैट अकाउंट को एक विशिष्ट आईडी आवंटित की जाती है जो कंपनियों को उन्हें सही ढंग से पहचानने में मदद करती है। यह आपके खाते से/से शेयरों और ईटीएफ जैसी प्रतिभूतियों के वैध क्रेडिट/डेबिट को सक्षम बनाता है।

अतिरिक्त पढ़ें: डीमैट खाता क्या है, इसका अर्थ, प्रकार और प्रक्रिया

आप आसानी से ऑनलाइन या ऑफलाइन ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोल सकते हैं। आपको केवल निम्नलिखित दस्तावेज़ रखने होंगे:

• एक वैध पैन कार्ड
• पता प्रमाण (पासपोर्ट, आधार कार्ड, आदि), आय प्रमाण (आईटीआर स्टेटमेंट, 3 महीने की सैलरी स्लिप, आदि), बैंक खाता प्रमाण (रद्द चेक, बैंक पासबुक, आदि) जैसे केवाईसी मानदंड
• पासपोर्ट फोटो, सफेद कागज पर पैन कार्ड से मेल खाते हस्ताक्षर जैसे विविध दस्तावेज़

अतिरिक्त पढ़ें: म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए डीमैट खाता खोलना

म्यूचुअल फंड की तरह ही, ETF भी फंड मैनेजर भी आपके पैसे को बढ़ाने के लिए काम करते हैं। आप आदर्श रूप से चाहेंगे कि आपके फंड को कुशल और दक्ष फंड मैनेजर संभालें जो आपके मुनाफे को प्रभावी ढंग से बढ़ाएँ और जोखिमों को कम करें। इसलिए अपने ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट खोलने के लिए ब्रोकर चुनने से पहले अपना शोध करें।

अतिरिक्त पढ़ें: कौन सा डीमैट अकाउंट सबसे अच्छा है

ICICI Direct एक भरोसेमंद ब्रोकर है जो बेहतरीन सेवा गुणवत्ता प्रदान करता है। हम आपको इन दोनों खातों को सुविधाजनक और तेज़ी से खोलने में मदद कर सकते हैं। आईसीआईसीआई डायरेक्ट के पास एक गहन शोध शाखा भी है जो बाज़ारों पर कड़ी नज़र रखती है, जिसका उद्देश्य अपने ग्राहकों के लिए लाभदायक पोर्टफोलियो बनाना है।

निष्कर्ष

ETF में पोर्टफोलियो विविधीकरण, कम लेनदेन लागत, पारदर्शिता और सुविधा के निहित लाभ हैं। यह सब एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड को एक बेहतरीन निवेश विकल्प बनाता है। इसलिए, जल्दी ही अपना ETF निवेश सफ़र शुरू करें और अपने पैसे को बढ़ने, चक्रवृद्धि करने और एक बड़ी राशि बनने के लिए ज़्यादा समय दें।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

      1.  मैं डीमैट अकाउंट के ज़रिए ETF में कैसे निवेश कर सकता हूँ?

डीमैट अकाउंट के ज़रिए ETF में निवेश करना शेयरों में निवेश करने जैसा ही है। आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट में जा सकते हैं, जिस ETF में आप निवेश करना चाहते हैं उसे चुन सकते हैं और एक बार जब आप यूनिट खरीद लेते हैं, तो यह आपके डीमैट अकाउंट में दिखाई देगा।

     2.  क्या ETF के लिए डीमैट अकाउंट की ज़रूरत होती है?

हाँ, ETF में ट्रेड करने के लिए डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट रखना अनिवार्य है।

     3.  क्या मैं सिर्फ़ ETF में निवेश कर सकता हूँ?

ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट के साथ, आप बिना किसी परेशानी के आसानी से ETF में निवेश कर सकते हैं।

    4.  क्या बिना डीमैट अकाउंट के ETF खरीदा जा सकता है?

नहीं, आप बिना डीमैट अकाउंट के ETF नहीं खरीद सकते। ऐसा इसलिए है क्योंकि ETF शेयर की तरह होते हैं जिनका स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार होता है। ईटीएफ इकाइयों में व्यापार करने में सक्षम होने के लिए, आपको उन्हें इलेक्ट्रॉनिक रूप से संग्रहीत करने में सक्षम होना चाहिए, जो डीमैट खाते में किया जाता है।

अस्वीकरण

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