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क्या होगा अगर स्टॉक ब्रोकर बंद हो जाए?

जयेश ने दो साल पहले एक स्टॉक ब्रोकर के जरिए शेयर बाजार में निवेश शुरू किया था। उन्होंने ग्राहकों के ऑनलाइन प्रशंसापत्रों के आधार पर एक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड के साथ एक स्टॉक ब्रोकर को सावधानीपूर्वक चुना। जब जयेश को खबरों से पता चला कि उनके स्टॉक ब्रोकर ने अपना परिचालन बंद कर दिया है, तो वह अपने स्टॉक-होल्डिंग्स के बारे में चिंतित हो गए। क्या जयेश ब्रोकर को दिए गए पैसे की वसूली कर सकता है? इस मामले में उसने जिन शेयरों का निवेश किया है, उनका क्या होता है?

जयेश की इस दुविधा को समझने से पहले आइए जानते हैं स्टॉकब्रोकिंग और स्टॉकब्रोकर की कुछ बेसिक्स।

Stockbroker कौन है?

एक शेयर बाजार ब्रोकर, जिसे स्टॉक ब्रोकर भी कहा जाता है, एक पूंजी बाजार मध्यस्थ है जो वित्तीय संस्थानों, निवेशक ग्राहकों और व्यवसायों की ओर से प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री की सुविधा प्रदान करता है जो शेयर बाजार में निवेश या व्यापार करना चाहते हैं। संस्थागत और खुदरा दोनों ग्राहक बाजार में लेनदेन को पूरा करने के लिए स्टॉक ब्रोकर सेवाओं का उपयोग करते हैं। इन स्टॉक ब्रोकरों को स्टॉक एक्सचेंजों और पूंजी बाजार नियामक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा विनियमित किया जाता है। एक स्टॉक ब्रोकर की प्राथमिक जिम्मेदारी अपने निवेशक ग्राहकों के लिए खरीदने और बेचने के आदेशों को निष्पादित करना है। इसके अलावा, कई निवेशक बाजार की गतिशीलता के बारे में स्टॉक ब्रोकरों के ज्ञान और विशेषज्ञता पर भरोसा करते हैं। एक स्टॉक ब्रोकर स्वतंत्र रूप से या ब्रोकरेज फर्म के हिस्से के रूप में दोनों काम कर सकता है और निम्नलिखित अतिरिक्त सेवाएं प्रदान कर सकता है -

  • लेन-देन के रिकॉर्ड कीपर के रूप में सेवा करें, सभी ट्रेडों, बयानों और इतने पर का ट्रैक रखें।
  • स्टॉक ब्रोकर आपके निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं और पोर्टफोलियो पर नियमित अपडेट प्रदान करते हैं।
  • कई स्टॉक ब्रोकर आपको शेयर बाजार में निवेश के नए अवसरों का संचार करते हैं।
  • कुछ स्टॉक ब्रोकर बाजार की स्थितियों के आधार पर आपकी निवेश रणनीतियों में बदलाव करने में भी आपकी सहायता करते हैं।

शेयर ब्रोकरों की निवेशकों के हितों की रक्षा के लिए स्टॉक एक्सचेंजों और सेबी द्वारा सख्ती से निगरानी और विनियमित किया जाता है। फिर भी, ऐसे मामले हो सकते हैं जहां या तो एक स्टॉक ब्रोकर संचालन बंद कर देता है या डिफ़ॉल्टर घोषित किया जाता है।

अतिरिक्त पढ़ें: शेयर बाजार में शुरुआती लोगों के लिए 5 स्मार्ट टिप्स

किन परिस्थितियों में एक स्टॉक ब्रोकर बंद हो सकता है?

एक स्टॉक ब्रोकर दो मामलों में अपनी सेवाओं को बंद कर सकता है; या तो वे स्वेच्छा से अपने परिचालन को समाप्त कर सकते हैं, या शटडाउन डिफ़ॉल्ट या सेबी द्वारा की गई दंडात्मक कार्रवाई के परिणामस्वरूप हो सकता है। इसके अलावा, जब दलाल सेबी या संबंधित स्टॉक एक्सचेंज के नियमों या विनियमों का उल्लंघन करते हैं, तो उन्हें चूककर्ता के रूप में घोषित किया जा सकता है।

एक ब्रोकर ने डिफ़ॉल्टर घोषित करने के लिए निम्नलिखित में से एक या अधिक का उल्लंघन किया हो सकता है:

  • लेन-देन व्यापारियों/निवेशकों की अनुमति या अधिकार के बिना किए गए थे।
  • स्टॉक की बिक्री से संबंधित निधियां व्यापारियों/निवेशकों के खाते में अंतरित नहीं की गई हैं।
  • स्टॉक ब्रोकर के लिए व्यक्तिगत लाभ कमाने के लिए व्यापार में संलग्न होने के लिए व्यापारी / निवेशकों के खातों का उपयोग किया जाता है।

लेकिन अगर एक स्टॉक ब्रोकर बंद हो जाता है, तो मेरे शेयरों का क्या होता है?

शेयरों और ट्रेडिंग खाते की स्थिति:

अगर आपका स्टॉक ब्रोकर किसी कारणवश अपना ऑफिस बंद कर देता है तो आपके शेयर या शेयरों का कुछ नहीं होगा। समस्या आपके ट्रेडिंग खाते के साथ होगी। आपके स्टॉक और शेयर आपके डीमैट खाते में रखे जाते हैं, जो डिपॉजिटरी द्वारा बनाए रखा जाता है। यदि आपका ब्रोकर बंद हो गया है, तो आप अपने आप को नुकसान से बचाने के लिए निम्नलिखित कदम उठा सकते हैं:

  • ट्रेडिंग खाते के लिए:

एक्सचेंज ने व्यापारियों और निवेशकों को ऐसी स्थितियों से बचाने के लिए एक निवेशक संरक्षण कोष (आईपीएफ) की स्थापना की है। आप आईपीएफ से दावे के लिए अनुरोध दायर कर सकते हैं। यदि आप सीमा अवधि के भीतर आवेदन करते हैं तो आप मुआवजे में 25 लाख रुपये तक प्राप्त कर सकते हैं। यदि आप स्टॉक ब्रोकर द्वारा दिवालियापन के लिए दाखिल करने के तीन साल के भीतर दावा दायर करते हैं, तो आपको आईपीएफ से रिफंड मिल सकता है।

  • अपने शेयरों के लिए:

राष्ट्रीय प्रतिभूति निक्षेपागार लिमिटेड (NSDL) या केंद्रीय प्रतिभूति निक्षेपागार लिमिटेड (CDSL) आपके शेयरों को धारण करते हैं। स्टॉक ब्रोकर केवल आपकी ओर से इन शेयरों में ट्रेडों का प्रबंधन और सुविधा प्रदान करता है। इसलिए, यदि कोई ब्रोकरेज फर्म बंद हो जाती है, तो आपके द्वारा आयोजित शेयरों पर कोई प्रभाव नहीं पड़ेगा। आप अपनी पसंद के किसी अन्य स्टॉक ब्रोकर के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं।

लेकिन क्या होगा अगर मैंने अपने स्टॉक ब्रोकर को पावर ऑफ अटॉर्नी दे दी? आम तौर पर, एक स्टॉक ब्रोकर का आपके द्वारा अपने डीमैट खाते में रखे गए स्टॉक पर कोई स्वामित्व नहीं होता है। इससे पहले कि ब्रोकर व्यापार के लिए आपके शेयरों का उपयोग कर सके, आपके अनुमोदन की आवश्यकता होती है। स्टॉक ब्रोकर्स त्वरित ट्रेडों के संचालन के लिए आपसे पावर ऑफ अटॉर्नी का अनुरोध कर सकते हैं। यदि आपने अपने स्टॉक ब्रोकर को पावर ऑफ अटॉर्नी दी है तो आपको अतिरिक्त सतर्क रहना चाहिए। यदि आप अपने ट्रेडिंग या डीमैट खातों में किसी भी असामान्य गतिविधि में आते हैं, तो आपको एक लाल झंडा उठाना चाहिए। आपको ब्रोकर, डिपॉजिटरी और स्टॉक एक्सचेंजों से प्राप्त एसएमएस और ईमेल को अनदेखा नहीं करना चाहिए। इसके अलावा, आपको अक्सर अपने ट्रेडिंग लेनदेन स्टेटमेंट की जांच करनी चाहिए। इससे आप स्टॉक एक्सचेंज या सेबी को शिकायत दर्ज करा सकेंगे। इसके बावजूद अगर आपका स्टॉक ब्रोकर नॉर्म्स का उल्लंघन करता है तो आप सेबी को उसके ऑनलाइन शिकायत निवारण प्लेटफॉर्म (स्कोर्स) पर लिख सकते हैं।

यह भी जानें: खरीदने से पहले स्टॉक को कैसे महत्व दें?

समाप्ति

हालांकि स्टॉक ब्रोकर्स और ट्रेडिंग खाते एक निवेशक के रूप में आपके लिए व्यापार को आसान बनाते हैं, उन्हें अनदेखा नहीं छोड़ा जाना चाहिए। अपने ट्रेडिंग रिकॉर्ड की नियमित रूप से जांच करें और ब्रोकरों के प्रदर्शन और अपने ब्रोकर से संबंधित प्रतिकूल समाचारों पर नजर रखें। यदि आपको लगता है कि आपकी ब्रोकरेज फर्म आपको एक निवेशक या व्यापारी के रूप में धोखा दे रही है, तो घबराएं नहीं। याद रखें, आपको सेबी या संबंधित स्टॉक एक्सचेंज में शिकायत दर्ज करने में संकोच नहीं करना चाहिए।

अस्वीकरण:

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