loader2
Partner With Us NRI

Open Free Demat Account Online with ICICIDIRECT

एसआईपी क्या है और यह आपके लिए क्यों फायदेमंद है

परिचय:

भारत में, आमतौर पर, म्यूचुअल फंड तेजी से आपकी हार्ड बचत का निवेश करने का एक सुविधाजनक तरीका बन रहे हैं। वे लाभ की एक स्ट्रिंग है कि विविध निवेशक आबादी के लिए अपील के साथ आते हैं । और इसके सबसे महत्वपूर्ण बिक्री बिंदुओं में से एक यह है कि आप व्यवस्थित निवेश योजनाओं या एसआईपी के माध्यम से 500 रुपये के साथ म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। यह मदद करेगा अगर आप पहले समझते हैं कि एक एसआईपी क्या है और यह आपके लिए क्यों फायदेमंद है।

एसआईपी क्या है?

एसआईपी व्यवस्थित निवेश योजना के लिए खड़ा है। जैसा कि नाम से पता चलता है, एसआईपी पैसे निवेश के लिए एक संगठित कार्यप्रणाली है। जब आप एसआईपी विकल्प के माध्यम से अपना पैसा निवेश करना चुनते हैं, तो आप आपके द्वारा तय की गई आवृत्ति पर एक विशेष राशि का निवेश करते हैं। आवृत्ति मासिक, त्रैमासिक, अर्द्ध सालाना, सालाना और इतने पर हो सकता है । और आपके द्वारा तय की गई राशि सीधे आपके खाते से काट ली जाती है और आपके निवेश के लिए आपके द्वारा चुनी गई म्यूचुअल फंड योजना में जमा हो जाती है।

एसआईपी के क्या फीचर्स हैं?

  1. एक निश्चित राशि आपके बैंक खाते से डेबिट की जाती है और सीधे आपके द्वारा निर्धारित आवृत्ति पर आपकी चुनी गई निवेश योजना में निवेश की जाती है।
  2. मौजूदा नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) के आधार पर आपको एक विशिष्ट संख्या में इकाइयां आवंटित की जाती हैं।
  3. निवेश योजना के लिए आपके द्वारा निवेश की गई हर अतिरिक्त राशि के साथ, आपके निवेश खाते में म्यूचुअल फंड इकाइयों की आनुपातिक संख्या जोड़ी जाती है।

आपके लिए एसआईपी के क्या फायदे हैं?

अनुशासित निवेश

निवेश एक दूसरी आय की तरह कार्य करते हैं और यदि आपका पैसा अच्छी तरह से निवेश किया जाता है तो आपके धन को बढ़ाया जाता है। और इससे भी महत्वपूर्ण बात, सामान्य रूप से अपनी बचत और खर्च करने की आदतों को कारगर बनाने के लिए समय पर निवेश आवश्यक है। एसआईपी निवेश विधि यह लाभ प्रदान करती है जो निरंतर आधार पर नियमित निवेश अभ्यास द्वारा आपके जीवन में निवेश शिष्य को जागृत करती है।

बाजार में अस्थिरता पर अंकुश

म्यूचुअल फंड विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके जोखिम से बचने की रणनीति का पालन करते हैं। एसआईपी निवेश बाजार में अस्थिरता से निपटने का एक शानदार तरीका है। यदि बाजार गिरता है, और इसके विपरीत, जब बाजार बढ़ता है, तो आपको कम इकाइयां आवंटित की जाती हैं। लेकिन एक एसआईपी निवेश योजना में एक निवेशक के रूप में, लंबे समय में आप जिस औसत इकाई मूल्य का भुगतान करते हैं, वह आपके द्वारा प्राप्त उच्च रिटर्न के मुकाबले मोटे तौर पर कम होता है।

सरासर सुविधा

एसआईपी एक बच्चे के खेल की तरह हैं - बहुत आसान संचालित करने के लिए। यह उनके सबसे महत्वपूर्ण लाभों में से एक है । एसआईपी सीधे आपके बैंक खाते से पैसे काटकर अपनी चयनित योजना में निवेश करके काम करते हैं। यदि आप आमतौर पर व्यस्त होते हैं और नियमित, चिकनी और परेशानी मुक्त निवेश प्रणाली की तलाश में होते हैं तो यह 'नो-इन-इनवेस्टर सहभागी' ऑपरेशन विधि आदर्श है। एसआईपी निवेश में, आपको आवृत्ति पर निरंतर टैब रखने की आवश्यकता नहीं है और आप निरंतर आधार पर निवेश करना चाहते हैं।

कंपाउंडिंग लाभ

कंपाउंडिंग का अर्थ है किसी निवेश योजना में लाभ के साथ-साथ मूल राशि का पुनर्निवेश करके कमाई करना । एसआईपी के माध्यम से समय पर निवेश आपको कंपाउंडिंग का यह लाभ प्रदान करता है। आदर्श रूप से, आपको जल्दी निवेश करना शुरू कर देना चाहिए और अधिकतम लाभ लेने के लिए लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहिए।

विविध पोर्टफोलियो

कुछ स्टॉक्स खरीदना महंगा हो सकता है। म्यूचुअल फंड आपके लिए इस कारक को कम करते हैं क्योंकि वे कम बजट में विविध पोर्टफोलियो की निवेश इकाइयां प्रदान करते हैं। इसका मतलब है कि आप एक छोटे से निवेश बजट के साथ भी उच्च मूल्यवान शेयरों का एक हिस्सा ही कर सकते हैं । एसआईपी इस लाभ को एक पायदान अधिक लेते हैं। एसआईपी निवेश में, आप उच्च कीमत वाले शेयरों में निवेश कर सकते हैं और निवेश राशि के साथ एक विविध पोर्टफोलियो की मदद का आनंद ले सकते हैं जो न्यूनतम म्यूचुअल फंड निवेश राशि का केवल 10% है।

कोई अतिरिक्त प्रविष्टि या निकास शुल्क नहीं

एसआईपी निवेश के साथ आने वाले लाभ महत्वपूर्ण हैं। लेकिन म्यूचुअल फंड निवेश में एसआईपी विधि के इन लाभों का लाभ उठाने के लिए आपको किसी अतिरिक्त प्रवेश शुल्क के लिए भुगतान करने की जरूरत नहीं है। इसी तरह, यदि आप एसआईपी म्यूचुअल फंड निवेश योजना से बंद करना चाहते हैं, तो आप बिना किसी अतिरिक्त दंड या निकास शुल्क के आसानी से कर सकते हैं।

लचीला बजट

एक एसआईपी आपको निवेश शुरू करने की अनुमति देता है, भले ही आपकी निवेश राशि छोटी हो। अगर आप एसआईपी विधि के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं तो आपको अनिवार्य रूप से बड़ी सरप्लस एकमुश्त रकम की जरूरत नहीं है। आमतौर पर, आप 5000 रुपये के साथ म्यूचुअल फंड निवेश शुरू कर सकते हैं, लेकिन यदि आप एसआईपी विकल्प के माध्यम से वित्त का चयन करते हैं तो आप 500 रुपये के साथ शुरू कर सकते हैं। जो एसआईपी निवेश को अलग-अलग बजट के निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है।

यह कहने के बाद, एक मुश्त राशि के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करने के भी इसके फायदे हैं। एसआईपी बनाम एकमुश्त के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश का तुलनात्मक विश्लेषण पढ़ने के लिए यहां क्लिक करें।

यह भी पढ़ें: आपको एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) का उपयोग क्यों करना चाहिए

समाप्ति:

अपने वित्तीय लक्ष्यों की स्पष्ट समझ, आपका जोखिम प्रोफ़ाइल और आपका समय क्षितिज सटीक निवेश निर्णय लेने के लिए बहुत जरूरी है, भले ही आप एसआईपी विधि के माध्यम से निवेश करना चुनते हैं या नहीं। एसआईपी निवेश का एक महत्वपूर्ण लाभ यह सुनिश्चित करना है कि आप भुगतान पर डिफ़ॉल्ट न करें। यदि आपको अभी भी म्यूचुअल फंड एसआईपी निवेश के लिए जाने का संदेह है, तो 'म्यूचुअल फंड एसआईपी में निवेश कर रहा है, इसके लायक यह आपको अपना अंतिम निर्णय लेने के लिए अधिक स्पष्टता के साथ मदद करेगा।

सबसे लोकप्रिय

  • 13 मई 2022
  • ICICI Securities

आपके परिवार के लिए पांच-सूत्रीय वित्तीय योजना चेकलिस्ट

चाहे आप अभी शादी कर चुके हों या बच्चा पैदा करने की योजना बना रहे हों या आश्रित हों, आपके पास अपने परिवार के सदस्यों के लिए एक सुरक्षित भविष्य सुनिश्चित करने के लिए अपने जीवन के हर चरण के लिए वित्तीय योजनाएं होनी चाहिए। यहां पांच चीजें हैं जो आप अपने परिवार के लिए आर्थिक रूप से कर सकते हैं।   

  • 12 मई 2022
  • ICICI Securities

Zero Coupon Bond क्या है?

बॉन्ड में निवेश करने पर आपको मैच्योरिटी तक ब्याज के रूप में फिक्स्ड रिटर्न मिलता है। शून्य कूपन बांड थोड़ा अलग काम करते हैं। इस लेख में, पता करें कि शून्य-कूपन बांड क्या हैं, उनके फायदे और क्या आपको उनमें निवेश करना चाहिए। 

  • 12 मई 2022
  • ICICI Securities

Cross Currency Pairs क्या हैं?

विदेशी मुद्रा बाजार विश्व स्तर पर सबसे बड़ा वित्तीय बाजार है। मुद्रा व्यापार एक आकर्षक और तेजी से बढ़ता व्यवसाय है। जबकि अधिकांश मुद्राओं का व्यापार अमेरिकी डॉलर के संबंध में होता है, कुछ नहीं करते हैं। यह क्रॉस करेंसी जोड़े का आधार बनता है। यहां बताया गया है कि आपको इसके बारे में क्या जानने की आवश्यकता है। 

  • 12 मई 2022
  • ICICI Securities

बेंजामिन ग्राहम से निवेश सिद्धांतों: मूल्य निवेश के पिता

बेंजामिन ग्राहम एक ब्रिटिश मूल के अर्थशास्त्री, प्रोफेसर और निवेशक थे जिन्होंने कोलंबिया विश्वविद्यालय में पढ़ाया था। वह 20 वीं शताब्दी के कुछ सबसे प्रसिद्ध निवेशकों के लिए भी एक संरक्षक थे, जिनमें इरविंग खान, जॉन टेम्पलटन और वॉरेन बफेट शामिल थे। बफेट ने उन्हें "अपने जीवन में दूसरा सबसे प्रभावशाली व्यक्ति कहा, केवल मेरे पिता के बाद"। 

  • 12 मई 2022
  • ICICI Securities

Nifty 50 में निवेश कैसे करें?

निफ्टी 50 नेशनल स्टॉक एक्सचेंज का बेंचमार्क इंडेक्स है। यह भारत में सूचीबद्ध 50 सबसे बड़ी कंपनियों का प्रतिनिधित्व करता है। इंडेक्स से जुड़े रिटर्न बनाने की चाह रखने वालों के लिए निफ्टी 50 में निवेश करना एक अच्छा आइडिया हो सकता है। यहां बताया गया है कि आप इंडेक्स में कैसे निवेश कर सकते हैं। 

  • 12 मई 2022
  • ICICI Securities

कैथी वुड का निवेश दर्शन: वॉल स्ट्रीट पर सबसे शक्तिशाली महिला

कैथरीन डुडी वुड, जिसे कैथी वुड भी कहा जाता है, एक निवेशक है जो मुख्य रूप से विघटनकारी प्रौद्योगिकियों में निवेश करता है और एआरके निवेश प्रबंधन, एलएलसी के संस्थापक, मुख्य कार्यकारी अधिकारी और मुख्य निवेश अधिकारी हैं, जो एक निवेश प्रबंधन फर्म है जो ज्यादातर संयुक्त राज्य अमेरिका में सक्रिय है।

  • 11 मई 2022
  • ICICI Securities

अपने वित्त को बेहतर बनाने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग कैसे करें

तकनीक ने हर किसी के लिए जीवन को आसान बना दिया है। व्यक्तिगत वित्त के क्षेत्र में, प्रौद्योगिकी ने कई प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित किया है - बजट से लेकर आपके भुगतान को स्वचालित करने तक। राष्ट्रीय प्रौद्योगिकी दिवस पर, आइए देखें कि प्रौद्योगिकी ने हमारे वित्त को कैसे बदल दिया है। 

  • 11 मई 2022
  • ICICI Securities

Mutual Funds के साथ अपने हर लक्ष्य में निवेश कैसे करें?

हम में से प्रत्येक अद्वितीय है। हमारे जीवन में अलग-अलग जरूरतें और लक्ष्य हैं। हम में से कुछ झूलते बाजारों के साथ सवारी कर सकते हैं, जबकि कुछ को अपेक्षाकृत रूढ़िवादी निवेश उपकरण की आवश्यकता हो सकती है। 

  • 11 मई 2022
  • ICICI Securities

4 कारण क्यों उद्यमियों को इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए

इक्विटी म्यूचुअल फंड न केवल व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बल्कि उद्यमियों और कॉर्पोरेट्स के लिए भी विकास के अवसर प्रदान करते हैं। वे धन सृजन की तलाश में किसी के लिए उत्कृष्ट निवेश करते हैं। यह लेख आपको चार कारण देगा कि व्यवसायियों को इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार क्यों करना चाहिए।