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अपने निवेश पोर्टफोलियो को संतुलित और मजबूत करने के लिए कैसे?

परिचय:

निवेश पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों का एक गुच्छा है जिसमें स्टॉक, बांड, सोना, नकदी, अचल संपत्ति आदि शामिल हैं। निवेशक इन परिसंपत्तियों को इस तरह से जोड़कर लाभ की तलाश करते हैं जो उनके जोखिम की भूख और वित्तीय उद्देश्यों का प्रतिनिधित्व करता है । यदि आप एक उद्देश्य के साथ पोर्टफोलियो के निर्माण में देख रहे हैं, तो यह भी तथ्य यह है कि एक पोर्टफोलियो का निर्माण एक बार गतिविधि नहीं है स्वीकार करने के लिए महत्वपूर्ण है । आपको समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी और समीक्षा करने में सक्षम होना चाहिए।

पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन एक नियमित स्वास्थ्य जांच के लिए डॉक्टर के पास जाने के समान है या अपनी कार का तेल है कि यह आपके निवेश के लिए नियमित रखरखाव है में बदल रहा है । मान लीजिए, आपने एसेट एलोकेशन प्रतिशत को लक्षित किया; 80% स्टॉक्स और 20% बॉन्ड्स। जब शेयर बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहा है, अपने पोर्टफोलियो के पैसे के लायक है कि शेयरों से बना है का प्रतिशत अपने शेयर होल्डिंग्स के मूल्य के रूप में वृद्धि होगी उगता है । उदाहरण के लिए, यदि आप 80 प्रतिशत स्टॉक आवंटन के साथ शुरू करते हैं, तो आप इसे 85 प्रतिशत तक बढ़ा सकते हैं। इसके बाद आपका पोर्टफोलियो आपकी उम्मीद से ज्यादा जोखिम भरा होगा। समाधान क्या है? अपने स्टॉक होल्डिंग्स का 5% बेचें और बांड खरीदने के लिए आय का उपयोग करें। यह पुनर्संतुलन के लिए एक उदाहरण है ।

मुझे अपने पोर्टफोलियो को कब संतुलित करना चाहिए?

पुनर्संतुलन की धारणा को समझने के बाद, अगला स्पष्ट प्रश्न यह है, "मेरे पोर्टफोलियो को कब संतुलित किया जाए?"। पुनर्संतुलन के लिए दो बुनियादी दृष्टिकोण हैं । आप या तो नियमित अंतराल पर अपने पोर्टफोलियो को संतुलित कर सकते हैं (जैसे कि साल में एक बार) या बस जब यह असंतुलित हो जाता है यानी नियोजित परिसंपत्ति आवंटन से विचलित हो जाता है। आपके पोर्टफोलियो को संतुलित करने का कोई गलत या सही तरीका नहीं है, लेकिन साल में एक या दो बार ऐसा करना चाहिए जब तक कि आपके पोर्टफोलियो का मूल्य असाधारण रूप से अस्थिर न हो।

पोर्टफोलियो को मजबूत करते समय पालन करने के लिए चीजें:

एक सीधा दृष्टिकोण बनाए रखें

यदि आप अपने इक्विटी पोर्टफोलियो में विविधता लाने का इरादा रखते हैं, तो सुनिश्चित करें कि निवेश शुरू करने से पहले आपके पास एक रणनीति है। यद्यपि आप विविधीकरण के नजरिए से विभिन्न स्टॉक और म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, ऐसे फंडों से बचने की कोशिश करें जिनके पोर्टफोलियो होल्डिंग्स एक दूसरे के साथ ओवरलैपिंग कर रहे हैं।

एक निवेशक के रूप में, 15-20 कहते हैं, प्रतिभूतियों की संचयी संख्या को प्रबंधनीय संख्या तक सीमित करने का लक्ष्य रखें। जो आपको उन पर नज़र रखने और अपने पोर्टफोलियो को प्रभावी ढंग से संतुलित करने में मदद करेगा।

इसके अलावा, एक सूचित निवेश निर्णय लें। उदाहरण के लिए, यदि आपके पोर्टफोलियो में इंडेक्स कंपनियां शामिल हैं, तो इंडेक्स म्यूचुअल फंड में निवेश करना अधिक सुविधाजनक और समझदार होगा जो समान कंपनियों में भी निवेश करता है। यदि आप इसे इस तरह से करते हैं तो आपको सभी इंडेक्स स्टॉक्स से छुटकारा मिलेगा, जबकि अभी भी उनके संपर्क में हैं। आपके पास ट्रैक करने के लिए केवल एक फंड होगा।

कम बेहतर है

अपने पोर्टफोलियो की जांच करें और देखें कि क्या आपके पास अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए बहुत अधिक निवेश हैं। अगर यह जरूरी नहीं है तो आप अपने पोर्टफोलियो में सिक्योरिटीज की संख्या कम कर सकते हैं जिससे इसे संभालना आसान हो जाए। विविधीकरण का उद्देश्य जोखिम को कम करना है, लेकिन एक निश्चित बिंदु के बाद पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की संख्या बढ़ने से पोर्टफोलियो जोखिम ज्यादा कम नहीं होगा। एक आदर्श स्टॉक पोर्टफोलियो में 15-20 से अधिक स्टॉक नहीं हो सकते हैं, लेकिन फिर कृपया याद रखें कि यह आपके पोर्टफोलियो मूल्य, जोखिम की भूख आदि पर भी निर्भर करता है।

याद रखें कि सरल अक्सर निवेश की दुनिया में कॉम्प्लेक्स के लिए बेहतर होता है क्योंकि यह आपको समय पर निर्णय लेने में मदद करता है।

जांच करें कि क्या आपके निवेश आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप हैं

वित्तीय लक्ष्य, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज उपयुक्त निवेशों की तीन नींव हैं जो प्रत्येक निवेशक के लिए व्यक्तिगत निवेश पोर्टफोलियो को आकार देने में मदद करते हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है कि आपके सभी निवेश आपके वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने में मदद करने के लिए एक साथ काम करें। उदाहरण के लिए, जब एक महत्वपूर्ण वित्तीय लक्ष्य केवल एक या दो साल दूर है, तो आप अपने निवेश की सुरक्षा को पसंद कर सकते हैं। इस स्तर पर, अन्य मध्यावधि और दीर्घकालिक लक्ष्यों के अनुसार निवेश को संरेखित करना आवश्यक हो सकता है।

कई संपत्ति या उपकरण आपके पोर्टफोलियो को रोकना करते हैं और ध्यान केंद्रित करना मुश्किल बनाते हैं। नतीजतन, सुनिश्चित करें कि आप किसी भी निवेश से छुटकारा पाने के लिए मदद नहीं कर रहे है कि आप अपने वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने या विविधता/ अपने पोर्टफोलियो का विश्लेषण करें और उन लोगों को निराई करें जो आपकी निवेश रणनीति के साथ संरेखित नहीं हैं।

नियमित अंतराल पर अपने पोर्टफोलियो को साफ करें

चलो पोर्टफोलियो पुनर्गठन के बारे में बात करते है जब हम decluttering या बाहर अनावश्यक संपत्ति निराई के विषय पर कर रहे हैं । यहां तक कि अगर आपने अपनी निवेश रणनीति से मेल खाने के लिए अपने सभी निवेशों को हाथ से चुना है, तो शेयर बाजार प्रतिस्पर्धी है, और कुछ निवेश समय के साथ मृत वजन बन जाएंगे। खराब प्रदर्शन करने वाली प्रतिभूतियों से छुटकारा पाने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो को साफ करना आवश्यक है।

समाप्ति:

एक संतुलित निवेश पोर्टफोलियो में सही प्रकार और निवेश की मात्रा होती है ताकि आप अपने वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त कर सकते हैं। विभिन्न कारक निवेश पोर्टफोलियो की गुणवत्ता को प्रभावित कर सकते हैं। इसलिए कृपया अपने पोर्टफोलियो पर बार-बार एक नज़र डालें और अपने निवेश उद्देश्य के अनुसार इसे संतुलित करें।

अस्वीकरण: आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड (आई-सेकंड) । आई-सेकंड का पंजीकृत कार्यालय आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज लिमिटेड में है - आईसीआईसीआई सेंटर, एच टी पारेख मार्ग, चर्चगेट, मुंबई - 400020, भारत, टेल नंबर: 022 - 2288 2460, 022 - 2288 2470। ऊपर की सामग्री को व्यापार या निवेश करने के लिए निमंत्रण या अनुनय के रूप में नहीं माना जाएगा।  मैं-सेकंड और सहयोगी रिलायंस में किए गए किसी भी कार्रवाई से उत्पन्न होने वाले किसी भी नुकसान या किसी भी तरह के नुकसान के लिए कोई देनदारियों को स्वीकार करते हैं। ऊपर दी गई सामग्री पूरी तरह से सूचना के उद्देश्य के लिए है और इसका उपयोग प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय साधनों या किसी अन्य उत्पाद के लिए खरीदने या बेचने या सदस्यता लेने के प्रस्ताव के प्रस्ताव दस्तावेज या याचना के रूप में नहीं किया जा सकता है। यहां उल्लिखित सामग्री पूरी तरह से सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्य के लिए है । प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

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