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अपने Mutual Fund Investment के Performance की जांच कैसे करें?

पहले कुछ निवेश विकल्पों में से जो हम सोच सकते हैं, म्यूचुअल फंड निश्चित रूप से हम में से अधिकांश के लिए उस सूची में इसे बनाते हैं। म्यूचुअल फंड हम में से कई लोगों के लिए एक महान निवेश विकल्प हैं जो बाजार में निवेश करना चाहते हैं लेकिन इसमें सीधे निवेश करने के बारे में पर्याप्त नहीं जानते हैं या इसे स्वयं करने का समय है। इस लेख में, म्यूचुअल फंड निवेश और इसके प्रदर्शन के बारे में अधिक समझते हैं।

चलो मूल बातें समझने के साथ शुरू करते हैं

म्यूचुअल फंड अनिवार्य रूप से मुख्य रूप से शेयर बाजार या ऋण बाजार प्रतिभूतियों में निवेश करने का एक साधन है, बिना आप खुद को सीधे प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए। इसका मतलब है कि आपको इन प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए उन सभी चीजों को करने की ज़रूरत नहीं है जो आपको करना होगा। एक म्यूचुअल फंड अनिवार्य रूप से आपके लिए ऐसा करता है। एक निवेशक के रूप में, आपको बस इतना करना है कि एक अच्छा म्यूचुअल फंड चुनें और वापस बैठें।

ठीक है, यह इससे थोड़ा अधिक हो सकता है। जैसा कि हमने उल्लेख किया है, म्यूचुअल फंड अनिवार्य रूप से विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों में निवेश करने का एक साधन हैं। इसका मतलब यह भी है कि एक म्यूचुअल फंड भी बाजारों के जोखिम के लिए कमजोर है। और किसी भी निवेश के साथ बहुत कुछ जो बाजार के जोखिम के अधीन है, बस निवेश करने और वापस बैठने की तुलना में थोड़ा और अधिक किया जाना है।

तो, म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद किसी को क्या करना चाहिए?

खैर, अधिकांश निवेशों की तरह, म्यूचुअल फंडों को भी समीक्षा की आवश्यकता होती है जिसे समीक्षा कहा जाता है। अपने म्यूचुअल फंड निवेश की समीक्षा करना एक अच्छा और स्वस्थ म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो रखने के लिए महत्वपूर्ण है।

बाजार यादृच्छिक और लगातार बदल रहे हैं, और यह हमारे निवेश के प्रदर्शन को प्रभावित करता है। अपने म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने का मतलब है म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन की जांच और विश्लेषण करना ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे सही रास्ते पर हैं। समय के साथ, म्यूचुअल फंड अंडर-परफॉर्म या ओवर-परफॉर्म कर सकते हैं। इनकी पहचान करना महत्वपूर्ण है। आपको उन लोगों को बेचने की आवश्यकता हो सकती है जो अंडर-परफॉर्मिंग कर रहे हैं और उन लोगों को रखना चाहते हैं जो अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं।

अब आपको कितनी बार इसकी समीक्षा करनी चाहिए?

यह आपके म्यूचुअल फंडों के निवेश समय की अवधि पर निर्भर करता है, लेकिन फिर भी, अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना वास्तव में अक्सर नहीं होना चाहिए।

यदि आपके पास एक दीर्घकालिक क्षितिज है, आमतौर पर 10 साल से अधिक समय तक, एक वार्षिक या अर्ध-वार्षिक समीक्षा पर्याप्त है। यदि आपका निवेश समय क्षितिज 3 से 10 वर्षों के बीच है, तो एक त्रैमासिक या अर्ध-वार्षिक समीक्षा पर भी विचार किया जा सकता है। कम अवधि के निवेश को आमतौर पर अधिक समीक्षा की आवश्यकता नहीं होती है, जब तक कि यह एक उच्च जोखिम वाला म्यूचुअल फंड न हो और आपको एक खड़ी डाउन टर्न के कारण अचानक बाहर निकलने की आवश्यकता न हो।

ठीक है इसलिए हम जानते हैं कि हमें अपने म्यूचुअल फंड की समीक्षा क्यों करनी चाहिए और हमें कितनी बार इसकी समीक्षा करनी चाहिए, लेकिन सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि हमें इसकी समीक्षा कैसे करनी चाहिए?

अब म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के कई तरीके हैं। आज, हम आमतौर पर उपयोग किए जाने वाले 3 तरीकों के बारे में बात करेंगे।

पहला जा रहा है, सहकर्मी समूहों के साथ सापेक्ष प्रदर्शन.

अनिवार्य रूप से, यह आपके द्वारा निवेश किए गए फंड की उसी श्रेणी के भीतर अन्य फंडों के प्रदर्शन की तुलना है, और तुलनात्मक रूप से, देखें कि आपका म्यूचुअल फंड कहां खड़ा है।

यह हमें एक समग्र विचार देता है कि अन्य फंड आपके समान श्रेणी में कैसे प्रदर्शन कर रहे हैं और तदनुसार आपको अपने निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद करता है।

दूसरा तरीका बेंचमार्क करना है।

एक बेंचमार्क एक इंडेक्स की तरह अधिक होता है जिस पर म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को मापा जाता है। शेयर बाजार के लिए निफ्टी 50 इंडेक्स की तरह ही लार्ज-कैप और इंडेक्स फंड्स के लिए एक बेंचमार्क है।

बेंचमार्क का उपयोग आमतौर पर लंबी अवधि में प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है। बेंचमार्क के खिलाफ प्रदर्शन के कुछ महीनों बेंचमार्क के साथ 3 साल के प्रदर्शन की तुलना में बहुत कम महत्व रखते हैं।

एक अच्छे म्यूचुअल फंड की जांच करने का एक और तरीका विभिन्न बाजार चक्रों में इसका प्रदर्शन है।

एक अच्छा म्यूचुअल फंड एक भालू बाजार में कम गिर सकता है और जब बाजार वसूली के संकेत दिखाना शुरू करता है तो जल्दी से वापस आ जाता है। इन फंडों को लगातार समीक्षा की आवश्यकता नहीं होती है क्योंकि उनके प्रदर्शन में निरंतरता होती है।

अतिरिक्त पढ़ें: 7 चीजें नए म्यूचुअल फंड निवेशकों को पता होना चाहिए

अब अपने धन का विश्लेषण करने के बारे में चर्चा करने के बाद, कुछ म्यूचुअल फंड हो सकते हैं जिन्हें आप देखते हैं कि वे अंडरपरफॉर्म कर रहे हैं। अब आपको क्या करना चाहिए?

निधि के कम निष्पादन के विभिन्न कारण हो सकते हैं।

कुछ कारणों में फंड मैनेजर में बदलाव, फंड मैनेजमेंट तकनीक में बदलाव, सेक्टर हिट होना शामिल है, और यह सिर्फ बाजार का एक समग्र डाउन टर्न हो सकता है।

आपको जो करना चाहिए वह धन और इसके क्षेत्र के बारे में शोध करना है और अपने निवेश के प्रदर्शन को समझना है। यह समझने के बाद, आप या तो पकड़ सकते हैं, या अपने निवेश को स्विच कर सकते हैं।

गिरावट के कारण को समझना महत्वपूर्ण है। यदि यह समग्र बाजार या निवेश शैली के अनुरूप है, तो चक्र बदलने पर फंड के वापस आने की संभावना है।

हालांकि, अगर फंड कई तिमाहियों के लिए अंडरपरफॉर्म कर रहा है, तो सुधार की उम्मीद के साथ इसे पकड़ना सबसे बुद्धिमान बात नहीं हो सकती है। इसके बजाय, समान फंडों के प्रदर्शन पर शोध करना और अन्य फंडों में स्थानांतरित करने का निर्णय लेना बेहतर है।

निष्कर्ष निकालने के लिए, म्यूचुअल फंड निवेशकों के एक बड़े वर्ग के लिए एक पसंदीदा निवेश विकल्प हैं। विचार एक अच्छा म्यूचुअल फंड चुनना और नियमित अंतराल पर इसके प्रदर्शन का मूल्यांकन करना है।

अतिरिक्त पढ़ें: वित्तीय योजना के लिए म्यूचुअल फंड निवेश का उपयोग कैसे करें

तो, हम आज क्या कवर recap चलो:

  • अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा करना एक पोर्टफोलियो होने के लिए अनिवार्य है जो एक अच्छा और स्थिर रिटर्न देता है।
  • औसतन, एक वार्षिक समीक्षा को आपके दीर्घकालिक फंड निवेश की समीक्षा करने के लिए एक इष्टतम आवृत्ति माना जाता है।
  • म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने के दो सामान्य तरीके एक सहकर्मी समूह के साथ इसकी तुलना करके और एक बेंचमार्क के साथ इसकी तुलना करना है।

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