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NRI भारत में शेयर बाजार में व्यापार कैसे करते हैं

ICICI Securities 25 Jul 2022 0 टिप्पणी

परिचय

अनिवासी भारतीय शेयर बाजारों में विभिन्न बिचौलियों के माध्यम से भारतीय शेयरों में आसानी से निवेश कर सकते हैं। भारतीय रिज़र्व बैंक जैसे नियामकों द्वारा ऐसे निवेशों के लिए विनिदष्ट दिशानिर्देश हैं जिनका इस तरह के निवेश करते समय पालन किया जाना चाहिए। एक एनआरआई पोर्टफोलियो निवेश योजना (पीआईएस) खाते के माध्यम से भारतीय शेयरों में निवेश कर सकता है। एक पीआईएस खाते की आवश्यकता होती है, विशेष रूप से जब विदेशी निधियों का उपयोग पुन: परिवर्तनीय आधार पर निवेश के लिए किया जा रहा हो। वैकल्पिक रूप से, एनआरआई भारतीय शेयरों में निवेश करने के लिए एनआरओ खाते से अपने भारतीय फंड का उपयोग भी कर सकते हैं।

सभी एनआरआई निवेश विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के अनुसार शासित होते हैं।

NRI कौन है?

फेमा के अनुसार, एनआरआई एक भारतीय निवासी या भारतीय मूल का व्यक्ति है जो रोजगार, शिक्षा या व्यवसाय आदि के लिए भारत के बाहर रहता है। एनआरआई को दो अन्य शर्तों को भी पूरा करना होगा:

  • उन्हें पिछले वित्तीय वर्ष                                                         के दौरान 183 दिनों या उससे अधिक समय तक विदेश में रहना चाहिए।                       

नहीं तो

  • उन्हें पिछले वर्ष के दौरान 60 दिनों से कम के कार्यकाल के लिए और पिछले वर्ष से पहले चार वर्षों के दौरान 365 दिनों से कम के कार्यकाल के लिए भारत में रहने की आवश्यकता है।

PIS खाता

PIS Account का पूरा नाम Portfolio Investment Scheme है। एक पीआईएस खाता अनिवासी भारतीयों को भारतीय शेयर बाजारों में शेयरों और परिवर्तनीय डिबेंचरों को खरीदने और बेचने में सक्षम बनाता है। इसका उपयोग वैध बैंकों के माध्यम से सूचीबद्ध प्रतिभूतियों में सभी एनआरआई लेनदेन को रूट करने के लिए किया जाता है जिन्हें इन निवेशों पर आरबीआई को वापस रिपोर्ट करना होता है।

बिक्री जमा होने के दौरान खरीद खाते से डेबिट की जाती है। RBI को ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलने के लिए एक PIS अनुमति पत्र प्रदान करने की आवश्यकता है। PIS-सक्षम खाता एक NRE या NRO खाता हो सकता है। एनआरई खाते धन के प्रत्यावर्तन की अनुमति देते हैं, जबकि एनआरओ खाते इसकी अनुमति नहीं देते हैं। एक एनआरआई दोनों के बीच चयन कर सकता है या उनकी आवश्यकताओं के आधार पर दोनों का चयन कर सकता है।

ट्रेडिंग और डीमैट खाते 

RBI भारत में सभी एनआरआई निवेशों को ट्रैक करने के लिए PIS खातों का उपयोग करता है। एनआरआई को शेयर बाजार में काम करने के लिए ट्रेडिंग और डीमैट खातों की भी आवश्यकता होती है। इन खातों को PIS खाते से लिंक किया जाना है।

व्यापार कैसे काम करता है?

इन औपचारिकताओं के अलावा, अनिवासी भारतीयों के लिए वास्तविक व्यापारिक प्रक्रिया भारतीय निवासियों के समान है। हालांकि, कुछ विचारों को ध्यान में रखा जाना चाहिए। अनिवासी भारतीयों/पीआईओ के लिए समग्र निवेश की अधिकतम सीमा भारतीय कंपनी की प्रदत्त पूंजी का 10 प्रतिशत है। अनिवासी भारतीयों/पीआईओ के लिए व्यक्तिगत निवेश की अधिकतम सीमा भारतीय कंपनी की प्रदत्त पूंजी का 5 प्रतिशत है। कंपनियों की एक सूची आरबीआई की वेबसाइट पर देखी जा सकती है।

अनिवासी भारतीयों को इंट्राडे ट्रेडिंग में शामिल होने की भी अनुमति नहीं है। उन्हें ऐसे निवेश करने होंगे जो डिलिवरी बेस्ड हों।

एनआरआई पर कर प्रभाव

भारतीय पूंजी बाजार आकर्षक निवेश के रास्ते हैं। और इसलिए, वे दुनिया भर से निवेशकों को पाते हैं। इस निवेशक बिरादरी के बीच, एनआरआई एक महत्वपूर्ण हिस्से पर कब्जा कर लेते हैं। एनआरआई रोजगार, शिक्षा और व्यवसाय के लिए समृद्ध देशों में प्रवास कर सकते हैं, लेकिन जब इक्विटी निवेश की बात आती है, तो उनका घर देश उनके पसंदीदा में से एक बना हुआ है।

क्या आप जानते हैं कि इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स के माध्यम से अर्जित पूंजीगत लाभ पर अनिवासी भारतीयों के लिए कुछ कर निहितार्थ हैं? और ये निहितार्थ वित्तीय योजनाओं को भी परेशान करने के लिए आगे बढ़ सकते हैं। इसलिए, यदि आप एक एनआरआई हैं, तो आपको इक्विटी निवेश में गहराई से जाने से पहले इन निहितार्थों के बारे में पता होना चाहिए।

पूंजीगत परिसंपत्तियों के हस्तांतरण से होने वाले लाभ या लाभ को "पूंजीगत लाभ" कहा जाता है। दीर्घावधि पूंजीगत लाभ (LTCG) 1 वर्ष से अधिक समय तक आयोजित वित्तीय परिसंपत्तियों की बिक्री/हस्तांतरण से उत्पन्न होने वाले लाभों को संदर्भित करता है और 1 वर्ष से कम समय के लिए आयोजित प्रतिभूतियां अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (एसटीसीजी) के अधीन होती हैं। हालांकि, 1 लाख रुपये तक के इक्विटी निवेश से लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन को टैक्स से छूट दी गई है।

भारत में, अनिवासी भारतीयों से दीर्घकालिक और अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर लिया जाता है और इसे स्रोत पर काट लिया जाता है। नीचे 1 अप्रैल 2022 को टीडीएस दरें दी गई हैं: 

हिस्सा

आधार TDS दर

अधिभार

Edu. उपकर (4%)

कुल TDS

इक्विटी LTCG

10

1.5

0.46

11.96

इक्विटी STCG 

15

2.25

0.69

17.94

 

समाप्ति

भारत सरकार सभी प्रकार के प्रतिभागियों को शेयर बाजारों में निवेश करने के लिए स्वागत करती है। अनिवासी भारतीय तब तक शेयर बाजारों में निवेश कर सकते हैं जब तक कि वे नियामकों द्वारा निर्दिष्ट दिशानिर्देशों का पालन करते हैं। यदि आप एनआरआई हैं और ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलना चाहते हैं, तो अपनी पसंद के सेबी-पंजीकृत ब्रोकर से संपर्क करें और औपचारिकताएं शुरू करें।

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