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क्या लार्ज-कैप और मिड-कैप फंड्स में 50:50 का निवेश एक अच्छा विचार है?

ICICI Securities 12 Jan 2022 0 टिप्पणी

लार्ज-कैप बनाम मिड-कैप परिसंपत्ति आवंटन मुश्किल हो सकता है, खासकर जब बाजार कुछ हेडविंड्स का सामना कर रहा हो। विकास और आर्थिक संकेत या तो बाजार सूचकांकों को उच्च धक्का दे सकते हैं या उन्हें एक चट्टान से धक्का दे सकते हैं। वर्तमान ओमीक्रॉन डर निवेशकों को इक्विटी की आतंक बिक्री में मजबूर कर सकता है, जिससे बाजार के सूचकांकों को उनके बाजार पूंजीकरण के बावजूद कम धक्का मिल सकता है। 

इसे लिखते समय निफ्टी 50 इंडेक्स और  सेंसेक्स डाउनट्रेंड और वोलैटिलिटी के लिए कोई अजनबी नहीं थे। इस तरह के टाइम्स अफसोस का कारण बन सकते हैं अगर आपके पोर्टफोलियो के एक बड़े हिस्से में स्मॉल-कैप इन्वेस्टमेंट्स शामिल हैं। स्मॉल-कैप फंड्स एनएवी के मामले में प्राइस ड्रॉप और भी खराब हो सकता है।  

यहां वह जगह है जहां लार्ज-कैप फंड और मिड-कैप फंड चित्र में प्रवेश करते हैं। लार्ज-कैप और मिड-कैप  फंडों में अधिक निवेश सुरक्षा को अपेक्षाकृत कम अस्थिरता के लिए जिम्मेदार ठहराया जाता है।

जब कीमत में गिरावट महत्वपूर्ण होती है, तो इसका मतलब यह नहीं है कि स्टॉक का अंतर्निहित मूल्य बदल गया है। इसके बजाय, ये निवेशकों के लिए कम कीमतों पर अन्य क्षेत्रों में प्रवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए महान अवसर हैं। 

लार्ज-कैप फंड्स को लार्ज-कैप स्टॉक्स में कम से कम 80% निवेश करना अनिवार्य है और मिड-कैप फंड्स को मिड-कैप स्टॉक्स में कम से कम 65% निवेश करना अनिवार्य है। इसलिए यदि आप मिड-कैप और लार्ज-कैप फंडों में प्रत्येक में 50% निवेश करना चुनते हैं, तो आपका 100% पैसा भारत की शीर्ष 250 कंपनियों में निवेश किया जाता है। यह दृष्टिकोण आपको केवल स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध अच्छी गुणवत्ता वाले शेयरों में निवेश करने में मदद करता है।

50:50 रणनीति लार्ज-कैप और मिड-कैप फंड के लाभ

 50-50 मिड-कैप और लार्ज-कैप निवेश रणनीति को अपनाने से विभिन्न लाभ मिलते हैं:

कम जोखिम: मिड-कैप फंड तुलनात्मक रूप से उच्च अस्थिरता प्रदर्शित करते हैं , जबकि लार्ज-कैप फंड स्थिरता प्रदान करते हैं। जब आप 50:50 के अनुपात में निवेश करते हैं, तो कुल मिलाकर, आपका पोर्टफोलियो जोखिम कम हो जाता है और आप बेहतर रिटर्न प्राप्त करने के लिए तैयार होते हैं। बाजार सूचकांकों की रैली के दौरान इस अनुपात में निवेश करने के लिए अधिक उलटफेर होते हैं। हालांकि, उच्च रिटर्न उच्च जोखिम के साथ भी आते हैं। यदि, एक निवेशक के रूप में, आपकी जोखिम की भूख आपको अपने पैसे का एक बड़ा हिस्सा मिड कैप में निवेश करने की अनुमति नहीं देती है फंड, केवल लार्ज कैप फंडों में निवेश करना एक अच्छा विचार है।  

लंबी अवधि के वेल्थ क्रिएटिनोएन: मिड-कैप फंड उन कंपनियों में निवेश करते हैं जो लंबी अवधि में आपके निवेश के मूल्य को गुणा  कर सकते हैं क्योंकि उनके पास उच्च विकास क्षमता होती है। इसके विपरीत, लार्ज कैप फंड निवेशकों को अत्यधिक मंदी से बचाते हैं, क्योंकि ये फंड उन शेयरों में निवेश करते हैं जो समय के साथ मूल्य जोड़ते रहते हैं। विशेषज्ञों की सलाह है कि वे स्थिरता और विकास के बीच संतुलन बनाते हैं।  लंबी अवधि में सबसे अच्छा परिणाम।

अतिरिक्त पढ़ें: लार्ज कैप, मिड कैप और मल्टी कैप म्यूचुअल फंड के बीच अंतर

विविध पोर्टफोलियो: प्रदर्शन करने वाली कंपनियों में विविध निवेश 'एक टोकरी में सभी अंडे' की पहेली को हल कर सकता है। अगर आप मिड कैप और लार्ज कैप के कॉम्बिनेशन में निवेश करने की योजना बना रहे हैं तो बेहतर होगा कि इसमें एक अच्छा डायवर्सिफाइड फंड हो। विविधीकरण न केवल जोखिम को कम करने में मदद करता है, बल्कि एक अस्थिर बाजार में रिटर्न को स्थिर करने में भी मदद करता है।

यह भी सिफारिश की जाती है कि निवेशक उन फंडों के प्रदर्शन में तल्लीन हों जो वे निवेश निर्णय लेने से पहले अपना पैसा पार्क करना चाहते हैं। कड़ी मेहनत से अर्जित धन को तैनात करने की बात आने पर उचित परिश्रम आवश्यक है।

50:50 रणनीति का जोखिम

प्रत्येक निवेश रणनीति को एक विशिष्ट परिदृश्य में रिटर्न देने के लिए डिज़ाइन किया गया है और सभी बाजार स्थितियों में बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकता है। इस 50:50 लार्ज-कैप और मिड-कैप रणनीति के साथ भी यही सच है। यह रणनीति अंडरपरफॉर्म कर सकती है यदि बाजार स्मॉल-कैप स्टॉक या किसी विशेष क्षेत्र के लिए अनुकूल है। ऐसे में स्मॉल कैप या सेक्टोरल फंड इस स्ट्रैटेजी के रिटर्न को मात दे सकते हैं।

अतिरिक्त पढ़ें: 3 कारण आपको लार्ज कैप फंड में निवेश क्यों करना चाहिए

समाप्ति

हमेशा सलाह दी जाती है कि अपने पोर्टफोलियो में ग्रोथ और स्टेबिलिटी का मिश्रण रखें, खासकर तब जब अनिश्चितता ज्यादा हो। यदि आप रूढ़िवादी बने रहते हैं, तो आपको रिटर्न पर समझौता करने की आवश्यकता हो सकती है यदि बाजार यहां से रैली लेता है। इसके साथ ही, एक जोखिम है यदि बाजार एक डुबकी लेता है और आपके पोर्टफोलियो में आक्रामक स्टॉक होते हैं। मिड-कैप और लार्ज-कैप में निवेश की रणनीति अस्थिर समय में अच्छी है और विभिन्न प्रकार के बाजार परिदृश्यों में अपेक्षाकृत बेहतर रिटर्न प्रदान कर सकती है।

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